反洗钱行政处罚有哪些-法师兄

反洗钱行政处罚有哪些

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-27 20:55:11 475 人看过

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第二条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

(一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；

(二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；

(三)保险公司、保险资产管理公司；

(四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；

(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。

第三条中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

第四条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

第五条

金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。

金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

第六条金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多证券公司相关文章

反洗钱监管
反洗钱监督管理有哪些？

在当今经济全球化的背景下,洗钱活动日益猖獗,不仅破坏了国家的信用基础,还严重威胁了国际和国内社会的金融安全和经济安全,所以反洗钱活动有很大的必要性和重要性。由于金融机构的便利性,洗钱者主要利用金融机构进行洗钱,所以各国都把金融机构作为防范洗钱的重点,并且制定出完备的预防洗钱的金融法律法规,加强对金融机构的反洗钱监管。第八条国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。第九条国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定

2023-06-02

112人看过
反洗钱国际合作
反洗钱国际合作有哪些？

积极参与反洗钱多边合作，发挥我国在反洗钱国际事务中的影响力。推动二十国集团杭州峰会在反洗钱、反恐怖融资、反逃税领域取得多项成果，呼吁所有国家有效落实透明度标准，特别是落实法人和法律安排的受益所有权方面的透明度标准。第二十七条中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。第二十八条国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。第二十九条涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。根据国务院授权，外交部及时转发联合国安理会通过的制裁决议及更新的制裁清单，要求各单位严格执行相关决议，全年共发布10余份执行安理会制裁决议通知。根据FATF第四轮互评估关于防扩散融资的相关要求，积极推动“国家防扩散法”立法进程，为防扩散融资提供法律支撑。反洗钱法明确了

2023-06-02

289人看过
国际反洗钱
国际反洗钱组织有哪些

国际反洗钱组织，其主要目的在于提供管道，让各国监督机构加强对所属国家反洗钱活动工作的支援，其主要任务之一，是把交换资金移转情报的工作扩展并予系统化。目前金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织，这一组织于1989年由西方七国首脑会议发起成立，是一个政府间的国际组织，目前共有36个成员、20多个观察员。目前，中国已成为FATF的正式成员。国际反洗钱组织主要有：反洗钱金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLandering，FATF)，该机构是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一，其成员国遍布各大洲。2007年6月28日，中国成为该机构的正式成员。埃格蒙特集团(EgmontGrop)，成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与各国金融情报中心相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国金融情报中心的建设和

2023-04-24

185人看过
金融犯罪
反洗钱机制中的行政合作

反洗钱的行政合作主要就是一些金融机构或者金融机构的下属部门，在反洗钱活动中，通过互相传递信息、交流情报，从而为有效的预防和打击反洗钱犯罪提供了有利的条件。毕竟，大多数的洗钱活动都是通过金融系统，利用金融交易完成，因此，我们一般管这些机构叫做金融情报机构(FinancialIntelligenceUnit),简称为FIU。欧盟理事会《关于协调各成员国金融情报机构在交换情报方面合作的决定》是根据1991年关于防止利用金融机构洗钱的指令建立起来的，该机构旨在加强相关机构在接收可以交易报告方面的合作。况且欧洲联盟所有成员国都已经设立了金融情报机构，使得此方面的合作已经变得可行。欧盟理事会的决定对成员国的FIU做出了规定，肯定了该机构的独立性，且具有自动或者应请求处理金融交易的信息。欧盟成员国之间主要就是通过这一机构开展反洗钱的行政合作，对于打击和预防洗钱具有特别重要的意义。艾格蒙特组织成立于199

2023-04-24

230人看过

洗钱行为
洗钱行为和洗钱罪有哪些区别

洗钱行为和洗钱罪有什么区别“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪就是国家执法部门对洗钱行为进行打击，并根据洗钱情节而依法判罪定刑。现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作制服或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项"。即常言之“洗钱”。“洗钱”一词，源于本世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗，这就是最初的洗钱。洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。从司法角度看，洗钱成为一种“

2023-06-03

57人看过
中央银行
我国反洗钱行政机关属于哪个部门？

中国人民银行是负责国务院反洗钱工作的部门。其职责包括指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，并设立反洗钱局和中国反洗钱监测分析中心。国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。中国人民银行是负责国务院反洗钱工作的部门。中国人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测。中国人民银行设立反洗钱局，并成立中国反洗钱监测分析中心。国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院反洗钱行政主管部门负责哪些工作？根据《中华人民共和国反洗钱法》第五条规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。该部门负责制定并实施反洗钱监督管理制度，依法对金融机构进行反洗钱监督管理，并对反洗钱工作进行指导、协调和督促。因此，国务院反洗钱行政主管部门负责全国反洗钱监督管理工作，并对金融机构进行监督管理。中国人民银行负责全国反

2023-09-04

347人看过
洗钱犯罪
反洗钱行政调查的操作流程

所谓反洗钱行政调查，即反洗钱行政主体为了进一步补充信息和收集资料，依照法定职权和程序对可疑交易的有关情况进行调查核实的行政管理行为。反洗钱行政调查有以下操作流程：1、调查的启动条件。据调查，目前人民银行主要针对下列情形之一启动行政调查程序进行核查：(1)人民银行(外汇局)对反洗钱上报信息进行筛选、甄别和分析后认为需要核查的;(2)反洗钱现场检查工作中发现有异常可疑线索，需进一步核查的;(3)同一系统其他行(局)提请协查的;(4)上级行(局)要求协查的;(5)司法机关、行政执法机关和监管机关提请协查的;(6)被举报洗钱嫌疑但又未达立案标准的;(7)其他需要调查取证的情形。2、调查的实施程序。目前，反洗钱行政调查无论采用直接行政调查还是间接行政调查的方式，有关程序大致相同。具体步骤：(1)事先函发通知相关银行，明确告知所需提供的资料、核查内容和要求等事项;(2)实施调查行为。如要求银行提供交易

2023-04-24

119人看过
洗钱犯罪
反洗钱系统会对哪些可疑行为

洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征。广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人账户；3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项，即常言之“洗钱”。洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。从司法角度看，洗钱成为一种“犯罪屏障”，既妨害了司法活动，也助长犯罪分子有恃

2023-05-01

329人看过

反洗钱调查
反洗钱调查程序要求有哪些

反洗钱现场检查方式包括准备、实施和处理。内容涵盖内控体系、客户身份资料、大额和可疑交易，以及反洗钱审计。方式包括询问、观察、查询、复制、记录等。确保有效反洗钱和客户资金安全。反洗钱现场检查方式主要包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。检查内容主要包括查看内控体系的建设情况、对客户身份资料的查看、对大额交易和可疑交易的筛选与测试，以及对反洗钱情况的审计。此外，现场检查方式还包括询问、观察、查询、复制、记录等。通过这些方式，可以确保反洗钱工作的有效实施和客户资金的安全防范。反洗钱调查程序的法律规定和合规要求反洗钱调查程序的法律规定和合规要求是为了打击洗钱活动，保护金融系统的稳定和公正。根据相关法律法规，金融机构需要制定和执行有效的反洗钱政策和程序，包括客户身份验证、风险评估、交易监控和报告等方面的要求。此外，合规要求还涉及内部控制、培训和意识提高等方面，以确保机构员工了解和遵守

2024-01-05

187人看过
证券公司
关于反洗钱有哪些法律法规

一、关于反洗钱有哪些法律法规关于反洗钱法律法规，包括但不限于以下法律法规：1、中华人民共和国反洗钱法2、中华人民共和国刑法3、最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释4、公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定5、金融机构反洗钱监督管理办法(试行)6、金融机构反洗钱规定7、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引8、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法9、证券公司反洗钱工作指引10、证券期货业反洗钱工作实施办法二、反洗钱的基本制度1、客户识别制度(1)是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。(2)客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金

2023-04-24

130人看过
反洗钱调查
《反洗钱法》的主要内容有哪些？

2007年1月1日起《中华人民共和国反洗钱法》开始施行。《中华人民共和国反洗钱法》明确了我国反洗钱监督管理、金融机构的反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作以及法律责任等方面的内容，正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度。对于及时发现和监控洗钱活动，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护金融秩序，开展反洗钱国际合作，将发挥十分重要的作用。《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章、三十七条。其主要内容包括：一、反洗钱监督管理根据我国的国情，适当借鉴国外的相关经验，《反洗钱法》确立了我国的反洗钱工作机制的模式为：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。二、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务作为现代社会资金融通的主渠道，金融系统是洗钱的易发、高危领域。因此，实施预防、监控洗

2023-06-03

249人看过
人民币
反洗钱可疑交易标准有哪些

反洗钱可疑交易的标准为：个人单笔或当日累计人民币交易达到20万元以上；法人、其他组织与个体工商户银行账户之间的单笔或者当日累计支出或者收入达到人民币200万元以上等。一、赌博罪情节严重的标准1、抽头渔利数额累计达到3万元以上的；2、赌资数额累计达到30万元以上的；3、参赌人数累计达到120人以上的；4、建立赌博网站后通过提供给他人组织赌博，违法所得数额在3万元以上的；5、参与赌博网站利润分成，违法所得数额在3万元以上的；6、为赌博网站招募下级代理，由下级代理接受投注的；7、招揽未成年人参与网络赌博的；8、其他情节严重的情形。二、赌博罪的立案标准具体是什么赌博罪的立案标准如下：组织3人以上赌博，抽头渔利数额累计达到5000元以上的；组织3人以上赌博，赌资数额累计达到5万元以上的；组织3人以上赌博，参赌人数累计达到20人以上的；组织中华人民共和国公民10人以上赴境外赌博，从中收取回扣、介绍费的

2023-03-17

441人看过

洗钱行为
反洗钱行为特征

洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征。（一）洗钱方式的多样性。为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。其中，实施复杂的金融交易，通过金融衍生工具进行洗钱尤为突出。（二）洗钱过程的复杂性。要实现洗钱的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来洗钱。（三）洗钱对象的特定性。洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于毒品、走私、诈骗、贪

2023-05-01

119人看过
毒品犯罪
洗钱罪既遂有哪些惩罚

一、洗钱罪既遂有哪些惩罚1、洗钱罪既遂的惩罚：处五年以下有期徒刑或者拘役。洗钱罪，指明知是毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，贪污贿赂犯罪等所得及其产生的收益，而为其掩饰，隐瞒其来源和性质的行为。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有法定行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。二、洗钱罪既遂怎么处罚量刑

2023-06-14

190人看过