一、银行基准利率的计算
银行一般是把隔夜拆借利率作为市场基准利率。
现以上海银行间同业拆放利率(ShanghaiInterbankOfferedRate,简称Shibor)为例:
上海银行间同业拆放利率是由信用等级较高的银行自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率,是单利、无担保、批发性利率。
Shibor报价银行团现由16家商业银行组成。报价行是公开市场一级交易商或外汇市场做市商,在中国货币市场上人民币交易相对活跃、信息披露比较充分的银行。值得一提的是,为剔除“假利率”的影响,Shibor将遵循从前电视大奖赛类似的计算标准,剔除最高、最低各两家报价,对其余报价进行算术平均计算后,得出每一期限品种的Shibor。
Shibor的形成机制与在国际市场上普遍作为基准利率的Libor的形成机制非常接近。
二、国际市场上普遍作为基准利率的Libor(英国的)计算方式
Libor(LondonInterbankOffered
Rate),伦敦同业拆借利率,是英国银行家协会根据其选定的银行在伦敦市场报出的银行同业拆借利率,进行取样并平均计算成为基准利率。
目前Libor已经成为国际金融市场中大多数浮动利率的基础利率,作为银行从市场上筹集资金进行转贷的融资成本。同时,Libor还成为金融机构之间进行利率互换、远期交易等衍生品交易和换算不同货币间汇率水平的重要参照体系,是目前国际间最重要和最常用的市场利率基准。
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