中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行，各国有商业银行，其他商业银行，邮电部邮政储汇局：
最近，在北京、新疆、昆明、大连等地先后发现了社会上一些人员利用商业银行银行卡进行不正当“资金传销”活动。这类传销活动共同做法是利用银行卡发展下线会员，通过无卡存款收取下线会员的资金。其实质是利用银行帐户，以信用卡、储蓄卡等银行卡的存款形式，诱导和欺骗居民存款，取得资金。这类活动既影响了银行正常结算业务的开展，又利用了银行的信誉，使银行无形中成为传销的媒介，影响了银行的形象。由于此活动具有诱惑力，如果任其蔓延下去，势必严重扰乱正常的金融秩序，危害居民资金的安全。鉴于此，通知如下：
一、各商业银行应严格按照《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》（银发〔1997〕363号）的规定为储户办理存款业务。
二、各商业银行在办理银行卡存款业务时，必须要求其提供银行卡及密码，不得在储户未提供银行卡及密码的情况下，为其办理存款业务。
三、各商业银行对储户在使用银行卡办理存取款业务时所出现的异常现象（尤其是类似上面提到的情况）应提高警惕，尽可能做到不为其利用银行卡进行资金传销活动提供方便。发现确属利用银行卡进行资金传销的客户，可以拒绝为其办理存取款业务。
四、各商业银行应加强柜台业务咨询服务，向客户做好金融知识宣传，帮助他们提高金融风险意识；对欲参加活动的客户进行耐心解释和劝阻，对于在银行机构内进行宣传鼓动传销活动的行为要坚决予以制止。
五、各商业银行应将此文件精神尽快传达到各分支机构。各分支机构发现类似情况要主动、迅速向上级机构及当地公安、工商行政管理机关报告，并采取积极有效的措施，维护正常的金融秩序，依法保护客户利益不受损失。
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关于防范利用保险进行违法犯罪活动的通知
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中国银行总行公安部关于严密防范和严厉打击利用信用卡犯罪活动的通知
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关于严禁利用信用卡、银行卡、支付卡违规套取现金的通知
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关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知
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交通银行办公室关于印发《交通银行开放式基金代销资料管理暂行规定》的通知
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中国银行关于对信用卡透支户管理的通知
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各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：为适应信用卡业务发展的需要，总行对《中国农业银行金穗信用卡章程》进行了修改。现将修改后的新章程印发给你们，自1996年8月1日起实施，农银发〔1993〕281号文件同时废止，请各分行认真遵照执行。附：中国农业银行金穗信用卡章程第一条金穗信用卡是中国农业银行向中华人民共和国境内单位和个人发行的具有转帐结算、存取现金、消费信用等功能的人民币信用支付工具。第二条金穗信用卡按其信用等级分为金卡和普通卡；按其使用对象分为单位卡和个人卡。凡在中华人民共和国境内金融机构开立基本存款帐户的单位可申领单位卡，单位卡可申领若干张，持卡人资格由申领单位法定代表人或其委托的代理人书面指定；有稳定收入、具有完全民事行为能力的公民，可申领个人卡，个人卡的主卡持卡人可为其配偶及年满18周岁的财产共有人申领不超过两张的附属卡。附属卡所有款项均计入主卡帐户。第三条持卡人凭本人金穗2023-04-24231人看过 -
交通银行各分、支行：现将中国人民银行《关于核准〈交通银行太平洋智能卡章程〉的批复》（银复[1998]90号）转发给你行，请组织有关人员认真学习、贯彻执行。附：中国人民银行关于核准《交通银行太平洋智能卡章程》的批复（1998年3月17日银复[1998]90号）交通银行：交银[1997]111号文收悉。现依据《信用卡业务管理办法》（银发[1996]26号）有关规定，批复如下：一、核准《交通银行太平洋智能卡章程》。请你行按照核准后的章程和名称对你行分支机构的智能卡（IC卡）业务进行统一和规范。二、你行IC卡的技术标准必须严格按照《中国金融集成电路（IC）卡规范（牌本1.0）》（银发[1998]24号）执行。三、你行单独发行一次性IC储值卡，须另报中国人民银行总行批准；分支机构发行IC专用卡，须另报中国人民银行当地省级分行批准。四、你行分支机构发行太平洋智能卡，须持本批复和你行授权文件，向中国人民2023-04-24276人看过 -
有期徒刑挪用公款数额在1万元至3万元以上，归个人进行营利活动的，应当立案。挪用公款归个人使用，数额在1万元至3万元以上.超过3个月未还的，应当立案。一、亏空公款数额达到多少会判刑亏空公款在5千元至1万元以上，会有判刑。亏空公款在5千元至1万元以上的，涉嫌挪用公款罪。挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役。挪用公款罪数额标准是什么1、挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上，进行非法活动的；2、挪用公款数额在1万元至3万元以上，归个人进行营利活动的；3、挪用公款归个人使用，数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的。二、挪用公款归国库吗？是的。根据最高人民检察院《关于人民检察院直接受理立案侦查案件立案标准的规定(试行)》的有关规定，涉嫌下列情形之一的，应予立案：1.挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上，进行非法活动的;2.挪用公款数额在1万元至3万元2023-04-10378人看过 -
关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知为预防和打击银行卡犯罪，规范银行卡市场秩序，更好地发挥银行卡促进经济增长的作用，中国人民银行等部门联合发布通知，要求加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪。中国人民银行网站5月5日消息，为预防和打击银行卡犯罪，规范银行卡市场秩序，维护持卡人权益和社会公众对银行卡支付的信心，更好地发挥银行卡促进经济增长的作用，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局发布关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知。通知要求，切实规范银行卡发卡行为。其中，要求认真落实银行卡账户实名制。发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号发布)、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔20072023-04-22391人看过
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欠款一、流程：1．首先如果银行卡是借记卡，那么就不一定需要进行注销，等到卡里面没有钱了，银行卡会进入睡眠状态，再过一段时间系统就会自动注销银行卡。2．如果一定要注销卡的话，只能亲自去银行柜台进行注销，需要拿自己的身份证到开户地进行注销，记得一定要到开户地，异地是办不了的。3．果是信用卡，因为信用卡是可以透支的，所以如果不用了最好是拿到银行去进行注销，而且信用卡内的钱是没有利息的。农行：如果需要注销，可以打电话，由服务专员办理注销。如果您需要注销您的账户，请在致电前还清账户欠款。持本人的身份证，到开户所在地的银行办理注销。如果借记卡内没有钱的话，会在2年后自动被系统清入睡眠户处理的，您完全可以不理会的。工行：如果借记卡欠年费半年，会被银行冻结，转入睡眠帐户。银行是三年后被注销。持本人的身份证，到开户所在地的银行办理注销。建行：如果卡内没有钱的话，这张卡没钱了，两年后自动销户。持本人的身份证，到开2023-04-04349人看过 -
防止中介人利用融资进行合同诈骗应当注意审查中介公司是否具备工商执照和房管局经纪机构资质证书；综合比较各中介公司的服务模式；认真阅读对方提供的中介代理合同；不要和经纪人隐瞒公司私下成交。一、找中介租房注意事项有哪些如何与中介打交道一、综合比较各公司的服务模式。货比三家，尽量不交或少交看房金或看房费等，以免发生纠纷。二、要审查对方是否具备工商执照和房地局经纪机构资质证书。工商执照中应具备“物业代理”这一经营项目，以上两证也应有“年检合格”的印章。三、在与公司看房前，要认真阅读对方提供的“中介代理合同”。这一环节至关重要，要找出您认为不合理的条款与对方商量改妥后再签字，因为一旦签字合同生效，有可能有些条款将来会对您十分不利。四、不要和经纪人个人隐瞒公司私下成交。有些客户为节省中介费，向经纪人支付回扣私下做单，这种做法不太可取。其一房源信息是公司财富，这样做已经违反双方合同，会遭到公司起诉;其二收2023-03-12179人看过
传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以及其直接或者间接发展的人员数量，或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。... 更多>
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银行办理信用卡活动内蒙古在线咨询 2023-01-14很多银行为了使银行信用卡占领市场，都会做一些活动。如果你遇见开通信用卡活动的时候，就需要把握这种机会。办理的过程中申请人一定要熟知这样信用卡的相关信息，比如透支额，利息，年费的计算，消费积分如何累积等。 快速办理信用卡条件 -
公安机关关于推行传销活动罪如何量刑陕西在线咨询 2021-10-30中国刑法宣传销售活动罪量刑五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。其中，以单位名义组织领导传销活动犯罪的，只从事劳务工作的人员一般不追究刑事责任。 -
如何举报传销领导以组织传销的名义进行非法传销活动的行为广东在线咨询 2023-02-13传销属于牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。任何人都可以向工商和公安机关控告投诉。对于传销的组织者和领导者，依法可追究刑事责任。《刑法》第二百二十四条之一：组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社 -
银行可以利用自营资金进行债权融资吗？重庆在线咨询 2022-11-25不可以。金融资产投资公司收购银行债权，不得由该债权出让方银行使用资本金、自营资金、理财资金或其他表外资金提供任何形式的直接或间接融资，不得由该债权出让方银行以任何方式承担显性或者隐性回购义务。 风险提示：金融资产投资公司对企业进行股权投资，股权投资资金用于偿还企业银行债权的，不得由该债权人银行使用资本金、自营资金、理财资金或其他表外资金提供任何形式的直接或间接融资。
