资信调查的流程是怎样的-法师兄

资信调查的流程是怎样的

来源：互联网时间： 2023-06-06 15:14:31 393 人看过

资信调查的流程除了需要领取资料、联系客户、核实资料、写资信调查报告，标注地址，还要主管审核，最后扫描，存档，才算完整的一个资信调查流程。

一、领取资料

1、每天早上到资信部主管处领取需家访的客户材料；

2、检查资料有无缺少资料或错误；

3、检查担保费、资信费等是否已收齐。

二、联系客户

1、与客户预约家访时间、地点，注意核实地址，防止客户常住地址与身份证、户口本上地址不统一，并再次提醒客户将缺少的材料准备好；

2、对于代车主，需提前说明代车主所需承担的责任(还贷责任及交通事故责任承担等)，之后询问其是否愿意代购车辆。

三、核实材料

1、核实身份证，户口本，结婚证等的出生年、月、日是否一致；

2、核实房产所有权人是否与借款人一致；

3、核实借款人与配偶的工作单位是否属实；

4、了解借款人家庭的基本状况；

5、在征得客户同意的前提下对客户家情况进行采相；

6、收取费用并开立收据。

四、写资信调查报告，标注地址

1、写资信调查报告：包括借款人的基本情况(年龄、性别、籍贯、常住地址、婚

姻状况、家庭成员情况、本地联系人或共同还款人情况等)、职业及收入情况(工作单位、职务、月收入或公司状况、规模、经营项目、经营状况、营业收入或净利润等)、资产情况(现居住房的性质、银行流水情况、现有车辆等)、购车情况(车型、用途、贷款金额、贷款年限等)；

2、标注地址：标明客户的家庭住址或公司地址，描述要清楚、易找寻。

五、主管审核

1、审核时要认真核查客户资料；

2、对客户情况有疑问的，及时向资信员了解情况，当场把问题解决；

3、不能解决的问题及时向经理报告。

六、扫描，存档

1、复核资料，需要候补的资料及时登记，并向客户或通过业务员收集；

2、将资信调查过程中新收集的资料交由内勤妥善管理，不得遗失；

3、建立电子台帐，存档要及时，便于随时查阅客户资料。

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