洗钱的主要方式包括哪些？-法师兄

洗钱的主要方式包括哪些？

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-15 07:44:46 257 人看过

一、洗钱的主要方式包括：

1、成立空壳公司进行洗钱。

2、化名存款或购置金融票证进行洗钱。

3、违规转账进行洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。

4、利用进出口贸易进行洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。

5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国进行洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。

6、骗税进行洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。

7、以民间借贷形式洗钱。

8、将财产转换为现金、金融票据、有价证券进行洗钱。

9、利用国有企业改制洗钱。

10、利用关联单位洗钱。

11、其他方式。

二、洗钱，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱涉嫌刑事犯罪，会被依法追究刑事责任。

三、构成洗钱罪的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前面的规定处罚。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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