恶意拖欠贷款的最新立案标准-法师兄

恶意拖欠贷款的最新立案标准

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-21 17:45:22 231 人看过

恶意拖欠贷款，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在一万元以上的，应予立案追究。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

恶意拖欠贷款符合什么标准可以立案

恶意拖欠贷款的立案标准，具体如下：

1、如果是以非法占有为目的，恶意拖欠银行或者其他金融机构的贷款的；

2、数额达到二万元以上的，构成贷款诈骗罪，应当立案追诉；

3、贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。

恶意拖欠贷款的量刑标准，具体如下：

1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多刑事责任年龄相关文章

扶养
恶意欠薪罪立案标准出台，恶意欠薪面临刑责

最高人民法院关于审理拒不支付劳动报酬刑事案件适用法律若干问题的解释(2013年1月14日最高人民法院审判委员会第1567次会议通过)为依法惩治拒不支付劳动报酬犯罪，维护劳动者的合法权益，根据《中华人民共和国刑法》有关规定，现就办理此类刑事案件适用法律的若干问题解释如下：第一条劳动者依照《中华人民共和国劳动法》和《中华人民共和国劳动合同法》等法律的规定应得的劳动报酬，包括工资、奖金、津贴、补贴、延长工作时间的工资报酬及特殊情况下支付的工资等，应当认定为刑法第二百七十六条之一第一款规定的“劳动者的劳动报酬”。第二条以逃避支付劳动者的劳动报酬为目的，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百七十六条之一第一款规定的“以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬”：(一)隐匿财产、恶意清偿、虚构债务、虚假破产、虚假倒闭或者以其他方法转移、处分财产的;(二)逃跑、藏匿的;(三)隐匿、销毁或者篡改账目

2023-06-14

135人看过
有期徒刑
恶意获取公民信息罪最新立案标准是什么

一、恶意获取公民信息罪最新立案标准1、恶意获取公民信息罪最新立案标准：违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。侵犯公民个人信息罪是指通过窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一款，违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。二、侵犯公民信息犯罪加重处罚情节包括哪些1、出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的；2、知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供的；3、非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的；4、非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产

2023-05-16

298人看过
法律综合知识
恶意骗贷的立案标准及法律界定？

恶意骗贷即为贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。目前中国司法实践中，贷款诈骗罪“数额较大”的标准为2万元，个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，为“数额巨大”，个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，为“数额特别巨大”。在司法实践中，构成贷款诈骗罪的行为有以下几种：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

2023-12-10

491人看过
法律综合知识
恶意低价竞标立案标准

一、恶意低价竞标立案标准恶意低价竞标的立案标准是当低价竞标行为导致国家直接经济损失数额在三十万元以上，或者造成相关单位破产、停业、停产六个月以上，甚至被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散时，该行为即应被视为恶意低价竞标，并应予以立案追诉。此外，若低价竞标行为存在其他致使国家利益遭受重大损失的情形，也应作为立案的依据。二、低价竞标造成哪些损失会立案低价竞标立案的标准不仅关注竞标价格的高低，更重视竞标行为是否导致了实际损失。1．当低价竞标行为造成国家直接经济损失数额在三十万元以上，或者导致相关单位破产、停业、停产六个月以上，甚至被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散时，这些损失将作为立案的考量因素。2．这些损失标准的确立，旨在维护正常的市场竞争秩序，防止恶意低价竞标行为对国家、集体或他人的利益造成损害。三、低价竞标立案的主体及动机要求1．低价竞标立案的主体通常为国有公司、企业或者

2024-07-27

95人看过

审判委员会
卡易贷信贷恶意拖欠案件

有能力归还拒不归还，严重逾期且无法联系到本人。1、如果一次没有归还贷款，贷款银行通过电话或短信的方式通知并提醒需要按时还款同时会产生罚息。2、如果多次没有归还贷款达到一定的次数，今后将无法获得任何其他金融机构贷款。个人征信系统中也会出现不良记录。一旦出现信用污点即便是后来将贷款补上，信用污点也会跟随着借款人长达五年之久。3、银行可以向法院起诉，要求偿还贷款，如不能偿还，银行可申请法院拍卖房屋。因为目前的银行按揭贷款都是用房屋作抵押的，而根据最高人民法院的司法解释，经登记的抵押房屋，可以拍卖。4、失信被执行人名单是指《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》（2013年7月1日最高人民法院审判委员会第1582次会议通过）第一条规定中所指的“被执行人具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务”的六类人名单，对失信被执行人惩戒的具体范围。主要是三个方面：一是禁止乘坐飞机、列车软卧；二

2023-03-22

429人看过
预防犯罪
2022年恶意欠薪罪立案标准解读

恶意欠薪罪的立案标准为：一、用人单位负责人以转移财产或者逃匿的方式来故意躲避支付劳动者的劳动报酬；二、用人单位有足够的资金支付劳动者的劳动报酬但拒不支付的；三、恶意欠薪的数额达到数额较大的标准，大约为5000元到10000元；四、用人单位经有关政府部门责令支付劳动报酬仍拒绝支付的。恶意欠薪罪犯罪构成（一）刑法修正案（八）的规定修正案八第四十一条规定：在刑法第二百七十六条后增加一条，作为第二百七十六条之一：以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬。（二）本罪的犯罪构成首先，本罪是新增罪名，立法者将本罪放在了《刑法》第五章侵犯财产犯罪里面，说明本罪的犯罪客体是侵害了劳动者的劳动报酬，同时本罪也侵害了劳动管理秩序，故本罪的犯罪客体是双重客体。其次，客观上，行为人实施了转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬和有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬两种行

2023-07-11

54人看过
管制
故意伤害罪立案标准最新

一、故意伤害罪立案标准最新故意伤害罪，是指故意非法地损害他人身体健康的行为。具体而言，是指明知自己的行为会伤害他人的身体健康，并且希望或者放任这种结果发生的行为。要构成故意伤害罪，应当将受到伤害的伤情作伤情鉴定，经过鉴定为轻伤、或者重伤以上，才会立案追究刑事责任。【法律依据】《刑法》第二百三十四条，故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。二、故意伤害罪的“致人重伤情节认定这里所说的“重伤”，依照刑法第九十六条的规定，是指有下列情形之一的：1、使人肢体残废或者毁人容貌的;2、使人丧失听觉、视觉或者其他器官机能的;3、其他对于人身健康有重大伤害的。其中“其他对于人身健康有重大伤害的”，主要是指上述几种重伤之外的在受伤当时危及生命或者在损伤过程中能够引起威胁生命的并发症，以及其他严重影响人体健康的损伤，主要包括脑损伤、颈部损伤、胸部损伤、腹部损伤、骨盆部损伤、脊柱和脊髓损伤以及烧伤

2023-06-18

485人看过
欠款
公安机关对恶意欠款立案标准是什么呢

恶意欠款属于民事纠纷，公安机关是不会立案处理的，即使当事人报警的，公安机关也只是会调解处理。除非借款人用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取出借人出借钱财后因非法占有的目的恶意欠款，且欠款数额较大，数额达到当地诈骗罪立案标准的，警方才会立案调查。或者债务人使用信用卡后恶意欠款，构成恶意透支信用卡的警方才会立案调查。伪造公司印章罪立案标准公安机关印章，是公司、企业、事业单位、人民团体经公安局批准刻制的，代表本单位的公章，本单位各部门使用的专用章亦属公司、企业、事业单位的印章。根据刑法第二百八十条第二款的规定，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章的，应当立案。此罪是行为犯，只要行为人实施了伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章的行为，原则上就构成犯罪，应当立案追究。伪造公司印章罪的量刑标准：量刑标准之一：伪造公司印章的——处三年以下有期徒刑；量刑标准之二：伪造公司印章的——处拘役；量刑标准之三：

2023-07-29

278人看过

法律综合知识
信用卡恶意欠款怎么处理以及立案标准

信用卡恶意欠款的处理，主要根据欠款数额以及犯罪情节来进行量刑，总的来说可能被判处拘役、有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。信用卡欠款的立案标准在于是否构成恶意，即行为人是否以非法占有为目的超过规定限额或者期限透支，并经过银行的催收三个月仍不还款。一、信用卡恶意欠款怎么处理信用卡恶意欠款的，将构成犯罪，并且按照具体欠款数额进行量刑，根据《中华人民共和国刑法》以及相关司法解释规定，恶意透支数额在1万元以上不满10万元的，属于数额较大，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；恶意欠款在10万元以上不满100万元的，属于数额巨大，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；恶意欠款在100万元以上的，属于数额特巨大，处10年有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。二、信用卡恶意欠款的立案标准信用卡恶意欠款的立案标准主要在于是否构

2022-05-29

91人看过
报警
恶意拖欠工资报警立案吗

遇到用人单位恶意欠薪是可以报警的，但是从实际情况来看，其实遇到这样的问题找警察处理，效果并不是很好。恶意欠薪数额巨大公安才会管。根据法律中的规定和实际经验来看，其实这样的情况下去单位所在地的劳动监察大队进行投诉，或者申请劳动仲裁，相比之下要比报警的效果好。由于欠薪定罪同时要求“有关行政部门处理后仍不支付”的前提条件，因此对劳动者而言，如果用人单位发生拒不支付劳动报酬的行为，劳动者应该先行向用人单位所在地的劳动监察部门举报、投诉，由劳动监察部门调查欠薪事实后责令用人单位“限期支付”。如逾期仍未支付的，劳动行政部门可将材料移转给公安部门和检察机关，由公安部门和检察机关完成刑事侦查和提起公诉程序，经人民法院审判后可追究相关当事人的刑事责任。所以劳动者在遇到恶意欠薪时应该先找劳动监察部门，如果公司还是不支付工资，那么再报警处理。恶意拖欠工资有什么危害1、恶意拖欠工资，是指用人单位以转移财产、逃匿等

2023-07-24

429人看过
法律综合知识
信用卡恶意拖欠立案条件

一、信用卡恶意拖欠立案条件1、强制执行会冻结信用卡。凡是涉及贷款、高消费都有可能被限制。冻结是指人民法院在进行诉讼保全或强制执行时，对被申请执行人在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。2、人民法院采取冻结措施时，不得冻结被申请执行人银行账户内国家指明用途的专项资金。但被申请执行人用这些名义隐蔽资金逃避履行义务的，人民法院可以冻结。冻结被申请执行人的存款的最长期限为六个月，需要继续冻结的，应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理冻结手续，否则，逾期不办理，视为自动解除冻结。3、划拨是指人民法院通过银行或者信用合作社等单位，将作为被申请执行人的法人或其他组织的存款，按人民法院协助执行通知书规定的数额划入申请执行人的账户内的执行措施。划拨存款可以在冻结的基础上进行，也可以不经冻结而直接划拨。人民法院采取查询、冻结、划拨措施时，可直接向银行营业所、储蓄所及信用合作

2024-01-21

479人看过
机动车
失踪案的立案标准最新

最新失踪案的立案标准是：1、失踪现场有明显的侵害迹象的；2、有证人证明失踪人员遭到侵害的；3、人与机动车一起失踪或携带大量财物失踪的；4、不满14周岁的未成年人失踪超过48小时的；5、失踪人员在失踪前与他人有重大矛盾纠纷的；6、失踪原因不明，失踪时间超过3个月的。申请人民法院宣告公民失踪，必须具备三个条件：1、必须有公民下落不明满2年的事实。所谓下落不明，是指公民最后离开自己住所或居所地后，去向不明，与任何人都无联系，杳无音讯；2、必须是与下落不明的公民有利害关系的人，向人民法院提出申请。利害关系人，是指与下落不明的公民有人身关系或者民事权利义务关系的人。包括失踪公民的配偶、父母、成年子女、祖父母、外祖父母、成年兄弟姐妹以及其他与之有民事权利义务关系的人；3、必须采用书面形式提出申请。申请书应写明失踪的事实、时间和申请人的请求、并附有公安机关或者其他有关机关关于该公民下落不明的书面证明。其

2023-03-04

420人看过

管制
怎么认定恶意拖欠贷款

恶意拖欠贷款的判定依据是：已知一个能否成立案件是它的判定依据。其中恶意拖欠贷款的判定往往由公安机关决定。恶意拖欠货款的判定依据往往是要由违法获取为目的的，是存在一定的诈骗因为的且金额数目涉及较大，往往数额在1万元以上的，就可以判定为恶意拖欠贷款，可以向当地法院起诉。一、马上金融把我的逾期行为告上法庭一般的贷款不还属于民事纠纷，民事纠纷不会追究刑事责任，不会被判坐牢。借款人逾期被认定为刑事案件主要有以下几种情况：1、具有还款能力恶意不还款：这种情况属于恶意逾期，如果金额比较大，可能会被追究刑事责任。2、恶意逃债：这也是一种比较恶劣的行为，不管能否有还款能力，逾期没有及时与马上金融沟通，就有可能被判定为恶意逃债。3、骗取贷款：如果提供虚假的资料骗取贷款，那么就属于违法行为了。马上金融可以根据合同条款来决定是否追究贷款人的刑事责任。总之，借款人逾期在一般情况是属于民事纠纷的，借款人可以和马上金融

2023-03-04

90人看过
恶意破产
公司拖欠货款恶意破产判刑标准

恶意拖欠货款不构成犯罪，属于经济纠纷，可以协商解决，协商不成可以去法院起诉。拖欠者拒不执行生效法律文书可以申请强制执行，在执行中拖欠着会上黑名单，进入个人征信系统。一、没有签合同直接离职后工资怎么算首先要证明你们之间存在劳动关系及拖欠工资的数额，证据包括：劳动合同、工资发放证明等。如果没有签订劳动合同，那么工作证、劳动者填写的用人单位招工登记表、考勤记录、其他劳动者的证言、录音等都可以作为证据使用。对于恶意拖欠工资的行为，除全额支付劳动者工资报酬外，还需加发相当于工资报酬百分之二十五的经济补偿金。有了足够的证据后可以先和老板协商解决，协商不成可以到劳动监察大队举报或申请劳动仲裁。如果对仲裁结果不满意可以在拿到仲裁书后15天之内到法院起诉。二、公司拖欠工资怎么办呢公司拖欠工资的，劳动者可以去劳动监察大队投诉或是直接申请劳动仲裁。首先，劳动者应该到所在市区的劳动部门进行投诉，劳动监察大队会对此

2023-06-23

88人看过