信用卡套现是一种犯罪和违法行为。信用卡提现是指持卡人不通过正常的法律程序提取现金,而是在卡的信用额度内,在不支付手续费的情况下,通过其他方式获取资金。法律法规正在研究将持卡人的套现行为记入个人信用征信系统,这将会直接影响其个人信用记录,其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为,甚至上不诚信黑名单。
一、信用卡套现行为分类
1、是持卡人的个人行为,持卡人玩弄他人消费刷自己的卡的把戏,把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分的方式,同时购物者再返还持卡人现金,这样对持卡人来说真可谓一举两得。因为许多银行在发行信用卡的同时都推出了增值服务,开展消费积分换礼品等活动,以刺激民众办卡卡和消费的热情。
2、是持卡人与商家或某些贷款公司、中介公司合作,持卡人通过付给商家手续费来获取套现。一般是利用商家的pos机进行虚假交易,将信用卡上的金额划走,商家或贷款公司、中介公司则当场付现(付给持卡人现金),持卡人付给商家的手续费又低于银行。
3、是持卡人利用一些网站或公司的服务而取得套现,如,借助支付宝或中国移动的网上购买充值卡的服务进行套现。
二、POS机套现触犯哪些罪行
1、扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚款;
2、情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款或者没收财产。
非法使用POS机套现是行为人通过POS机向信用卡持卡人支付现金的行为,如虚构交易等。行为人可为他人套现,收取手续费牟利。
三、套现及时还款是否犯法
套现了但是及时还款了不犯法。
空卡套现其实也是一种使用信用卡套取现金的方法,下面简单介绍一下信用卡空卡套现。
常规的信用卡套现是指持卡人通过很多套现公司或其他机构将信用卡本身的信用卡额度内的金额全额刷卡刷出来,然后刷卡方当即现金,这种方法套现需要收取1.5-3%不等的手续费。而空卡套现则是在信用卡信用额度用完的情况下从信用卡中套取现金,套取的金额可以是信用额度的数倍。这种套现完成起来相对比较困难,而且只有少数银行的信用卡可以空卡套现,而且手续费用也比较高,最高的达到25%,低的也有15%左右。通常是套现中介去一些商家购买电器,通过分期付款的方式刷卡买单。然后中介收取手续费,至于买出来的商品,中介又会通过某些手段退回给商场。
-
窃取、收买、非法提供信用卡信息罪犯罪构成
205人看过
-
非法持有枪支、购买零件、制造枪支是否构成犯罪?
314人看过
-
信用卡债务达9000,是否构成犯罪?
135人看过
-
冰毒持有量超过法定限制是否构成非法持有毒品罪?
307人看过
-
是否持有损坏枪支构成犯罪?
246人看过
-
非法持有弹药的数量多少构成犯罪?
167人看过
-
是否构成盗刷信用卡犯罪内蒙古在线咨询 2023-05-24盗刷信用卡未遂且犯罪情节严重的,就会有可能构成犯罪。构成盗窃罪的,一般判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。盗窃罪是指以非法占有为目的,盗窃公私财物数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物的行为。
-
收到信用卡投诉信用卡,是否构成犯罪?山西在线咨询 2022-03-19可能构成信用卡诈骗罪。 《刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为
-
套刷信用卡罪,是否可以构成非法经营罪重庆在线咨询 2023-07-122009年12月最高人民和最高人民检察院联合发布了《办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确规定了,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。用销售点终端机具(POS机)以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人套取现金: 1、数额
-
盗窃信用卡构成犯罪吗盗用信用卡构成犯罪吗广东在线咨询 2022-08-07是否构成犯罪并不一定,需根据具体的情形来确定。 如果信用卡逾期不还金额较大(本金10000元以上),且又逾期三个月以上的,经银行催收两次后仍然没有还款,属于信用卡恶意透支,构成信用卡诈骗罪。 数额较大的,会判处5年以下有期徒刑;数额巨大的,会判处5年以上10年以下的有期徒刑。如果在判决前可以及时还清全部欠款,可以减轻和免除刑事处罚。 《刑法》第一百九十六条,有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额
-
改装枪支是否构成非法持有枪支罪山东在线咨询 2022-02-07枪支在我国是受到严格管控的,根据您的描述,犯罪嫌疑人的口供认可枪支是自己制造改装的,那么所涉嫌的罪名可能是非法制造枪支罪,而不是非法持有枪支罪。从性质上来说,非法持有枪支罪的罪名比非法制造枪支要轻,但是它是一个兜底罪名,只有在无法查清枪支来源的情况下才定非法持有枪支。现在既然能够认定枪支是行为人自己改装的,那么罪名就是非法制造枪支,而不是非法持有枪支。对于非法制造枪支,非法制造以火药为动力发射枪弹