金融欺骗的概念-法师兄

金融欺骗的概念

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-14 07:00:15 358 人看过

金融诈骗是指以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒事实真相、骗取公私财产或者金融机构、破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪不是犯罪，而是犯罪类别。在金融领域，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方式骗取银行或者其他金融机构的贷款保险金，也可能是非法集资金融票据诈骗信用卡诈骗金额较大的犯罪行为。具体来说，包括以下具体犯罪、集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗、合同诈骗等。以集资诈骗罪为目的，如果以非法占有为目的，使用非法集资，金额较大，可以处五年以下有期徒刑或者其他情节较大的，可以处十年以上有期徒刑或者其他情节较大的5万元以上50罚款少于1万元或没收财产。

金融诈骗罪判刑标准是什么

金融诈骗罪判刑标准：《中华人民共和国刑法》第一百九十五条：

有下列情形之一的：

1、进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（1）使用伪造、变造的信用证或者附件、文件的；

（2）使用无效信用证的；

（3）骗取信用证的；

（4）以其他方式进行信用证诈骗的。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

法律综合知识
什么叫互联网金融，互联网金融的概念

一、互联网金融的概念互联网金融（ITFIN）是指以依托于支付、云计算、社交网络以及搜索引擎、app等互联网工具，实现资金融通、支付和信息中介等业务的一种新兴金融。互联网金融不是互联网和金融业的简单结合，而是在实现安全、移动等网络技术水平上，被用户熟悉接受后（尤其是对电子商务的接受），自然而然为适应新的需求而产生的新模式及新业务。是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域。二、互联网金融的特点互联网金融并不是简单的“互联网技术的金融”，而是“基于互联网思想的金融”，技术作为必要支撑。否则可以称之为科技金融或者新技术金融。互联网的概念是超越计算机技术本身的，代表着交互、关联、网络。其中的主语或者核心是参与者，是人，而不是技术。互联网金融是一种新的参与形式，而不是传统金融技术的升级。1、成本低。互联网金融模式下，资金供求双方可以通过网络平台自行完成信息甄别、匹配、定价和交易，无传统中介、无交易成

2024-04-17

142人看过
人身自由
欺凌的概念和含义

欺凌是指一种通过长时间、故意的身体接触、言语攻击或心理操纵而产生伤害或不适的行为，它具有恃强凌弱、直接或间接、主动或被动、单独或结伴的特点。欺凌行为的参与者通常包括欺凌者、被欺凌者和旁观者。常见的欺凌类型有言语欺凌、身体欺凌、关系欺凌、网络欺凌、基于性／性别的欺凌学校如何处理校园欺凌《中华人民共和国未成年人保护法》第三十九条学校应当建立学生欺凌防控工作制度，对教职员工、学生等开展防治学生欺凌的教育和培训。学校对学生欺凌行为应当立即制止，通知实施欺凌和被欺凌未成年学生的父母或者其他监护人参与欺凌行为的认定和处理；对相关未成年学生及时给予心理辅导、教育和引导；对相关未成年学生的父母或者其他监护人给予必要的家庭教育指导。对实施欺凌的未成年学生，学校应当根据欺凌行为的性质和程度，依法加强管教。对严重的欺凌行为，学校不得隐瞒，应当及时向公安机关、教育行政部门报告，并配合相关部门依法处理。《中华人民共

2023-07-12

276人看过
融资
非金融企业债务融资工具概念

根据中国人民银行于2008年3月14日通过的《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》(以下简称“《管理办法》”)，非金融企业债务融资工具(以下简称“债务融资工具”)，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。从上述概念中，我们可以剖析出如下信息：1非金融企业债务融资工具的发行主体应当具备两个基本条件：一是应当具有法人资格;二是应当为非金融企业。2非金融企业债务融资工具的发行市场应当是银行间债券市场，该市场是指依托于银行间同业拆借中心和**国债登记结算公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场，成立于1997年6月6日。对非金融企业债务融资工具发行市场的规定，实际上就是对非金融企业债务融资工具发行对象作出规定，即为银行间债券市场的机构投资者，如银行、证券公司、保险资产管理公司、基金公司等。3非

2023-03-11

185人看过
金融债务
金融债务负担的概念及内容

一、金融债务负担的概念及内容金融债务负担是银行在测度企业偿债能力时用的一项重要指标。企业偿债能力分析：作为企业的经营者及投资者，有必要分析企业的偿债能力，那么怎么来判断一个企业的偿债能力是好还是坏，单凭分析反映企业偿债能力的指标是不够的，也是不科学的，必须与获利能力、现金流量指标相结合，这样来分析，才能反映企业实际的偿债能力。通常认为反映公司偿债能力的指标主要有：流动比率、速动比率、资产负债率、现金负债率等。通过计算企业的流动比率和速动比率可以了解企业偿还短期债务的能力；通过计算资产负债率，可以了解企业偿还长期债务的能力。一般认为公司的流动比率大于2，速动比率大于1，资产负债率低于50％（在我国低于60％）是合理的，说明该公司偿债能力较强。但笔者认为，单纯分析公司的偿债能力指标是不能反映公司真实的偿债能力的，而应该与公司的获利能力结合起来分析。公司偿债能力的好坏也取决于公司获利能力的高低，

2023-04-12

353人看过

债权人
欺骗和诈骗有什么区别和概念上

从法律的角度来说，欺骗是民事违法应该承担民事责任的情形，而诈骗是行政甚至是刑事违法应该承担行政和形式责任的行为。诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大之公私财物的行为。民事欺诈行为则是指在民事活动中，一方当事人故意以不真实情况为真实的意思表示，使对方陷于错误认识，从而达到引起一定民事法律关系的不法行为。一、借款可以构成诈骗罪吗借款一般是民事纠纷，但也可以构成诈骗罪。区分行为人“借款不还”的性质，应充分考虑行为人借钱时的主观故意、有无偿还能力以及对所借款项的使用情况等综合因素。诈骗罪，是指“以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法，使受害人陷于错误认识并“自愿”处分财产，从而骗取数额较大以上公私财物的行为”。二、借我钱的人现在不承认借钱这样能不能构成诈骗罪不构成。诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法，使受害人陷于错误认识并

2023-03-10

316人看过
融资
融资性票据的概念

融资性票据是指票据持有人通过非贸易的方式取得商业汇票，并以该票据向银行申请贴现套取资金，实现融资目的。融资性票据贴现后的资金往往被用于投资或偿债，因此在汇票到期后，银行承兑汇票的承兑银行或商业承兑汇票的贴现银行将会面临因出票人兑付违约而导致的信用风险。据央行统计显示，今年一季度票据贴现累计发生额2.28万亿元，同比增长68%;但代表实体经济中运行的货币量M1的3月底余额却低于2005年末余额，显然，这些新增的票据贴现后的资金有相当多部分并没有流向M1，而是流向代表虚拟资本的M2(2006年3月底M2余额较2005年末余额增长1.17万亿元)，该信息表明，融资性票据是形成当前贷款和货币供应量过快增长的因素之一，同时巨额的融资性票据在贴现后流向了股票市场或期货市场，对商业银行的信贷资产构成了潜在的风险，央行和银监会对此都予以高度关注。

2023-06-14

251人看过
保全
破产欺诈罪概念

（一）破产欺诈罪的立法沿革公元前66年，罗马裁判官阿奎乌斯（C.AqilisGalls）创造了诈欺(dolo)一词和欺诈诉(actiondedolomala),通过欺诈诉,保护受害者,使其可以撤销法律行为,并要求赔偿损失,欺诈诉是带有刑事性的,并将其作为私犯和一种。古罗马时候的《十二铜表法》规定了债务不能清偿的处理办法：债权人将债务人押到法庭，申请执行，若不能得到清偿，且无人为其担保，则债权人有权将其扣押于家中60天，并三次在集市上高声宣布长官裁定的金额，若无人资助还债，债权人可以将破财人出卖国外为奴，或处死分尸。直到帕泰里法令的颁布，才从对债务人人身的执行转向对债务人全部物的执行。这种对物执行后来发展为财产委付制度，但是破产有罪的做法依然存在。到了欧洲中世纪，在财产执行方式上曾一度盛行私力救济为特征的扣押程序和保全程序，然由于对债务人人身权益不利，很快就为公力救济所取代。1538年法国颁

2023-04-24

309人看过
犯罪构成
欺诈罪的概念与特点

诈骗罪指的是以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；诈骗公私财物特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。引诱、教唆、欺骗他人吸毒罪及其犯罪构成是什么呢引诱、教唆、欺骗他人吸毒罪的构成要件为：（1）该罪侵犯的客体是复杂客体，即不仅侵犯了社会治安管理秩序，同时也侵犯了他人身心健康。其引诱、教唆、欺骗的对象是从未吸食、注射过毒品或曾吸食、注射毒品但已戒除的人。（2）犯罪的客观方面表现为，行为人以引诱、教唆、欺骗为手段，促使他人吸食、注射毒品的行为。（3）犯罪的主体系是一般主体。（4）犯罪的主观方面只能是故意，即行为人明知是毒品，而有意引诱、教唆、欺骗他人

2023-07-14

451人看过

汇票
票据欺诈责任的概念

律师解答：票据欺诈是比较严重的金融违法行为，《刑法》第177条和第194条规定了严厉的处罚;如果情节轻微不构成犯罪的，则依照国家有关规定(例如《支付结算办法》和《票据管理实施办法》以及《金融违法行为处罚办法》等)给予行政处罚。相关法律知识：根据《中华人民共和国票据法》第102条的规定，有下列票据欺诈行为之一的，应依法追究刑事责任：1、伪造、变造票据的;2、故意使用伪造、变造的票据的;3、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的;4、签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的;5、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的;6、冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物的;7、付款人同出票人、持票人恶意串通，实施前六项所列行为之一的。一、空头支票算诈骗吗分情况而定，若开空头支票骗取财物则可能构成诈骗。空头支票，是指支票持有人请求付款时，

2023-06-27

50人看过
股票
金融市场的概念和意义是什么

按照不同的标准，金融市场可以分成若干类。从金融市场的场所划分，可分为有形市场和无形市。由金融工具和供求双方所构成的借贷或交易的场所表现为“有形市场”，而由一切供求关系所形成的市场范畴则是抽象的“无形市场。从金融交易的直接性划分，可分为直接金融市场和间接金融市场。通过银行或其他金融机构沟通资金借贷或交易双方，完成社会供求活动，称为间接金融市场;不需要媒介机构，由借贷或交易双方直接接触完成供求活动所形成的则是直接金融市场。以金融工具的期限划分，可分为短期金融市场和中长期金融市场。期限在1年及1年以下的交易是在短期金融市场完成的;期限在1年以上的交易则是在中长期金融市场上交易，按照地域划分，可分为国内金融市场和国际金融市场。按照交割期限特点划分，可分为现货市场和期货市场。按照交易对象划分，可分为票据市场，贷款市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场等。金融市场包括各种不同工具的借贷和交易，按

2023-06-12

405人看过
融资
可供出售金融资产的基本概念

可供出售金融资产的会计核算“可供出售金融资产”会计核算：一、日常核算科目本科目应当按照可供出售金融资产类别或品种进行明细核算。二、可供出售金融资产的主要账务处理可供出售金融资产的会计处理，与以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的会计处理有类似之处，但也有不同。具体而言：（1）初始确认时，都应按公允价值计量，但对于可供出售金融资产，相关交易费用应计入初始入账金额;（2）资产负债表日，都应按公允价值计量，但对于可供出售金融资产，公允价值变动不是计入当期损益，而通常应计入所有者权益。企业在对可供出售金融资产进行会计处理时，还应注意以下方面：1、企业取得可供出售金融资产支付的价款中包含的已到付息期但尚未领取的债券利息或已宣告但尚未发放的现金股利，应单独确认为应收项目。可供出售金融资产持有期间取得的利息或现金股利，应当计入投资收益。资产负债表日，可供出售金融资产应当以公允价值计量，且公允价值

2023-06-12

137人看过
金融犯罪
金融欺诈罪刑罚规定概述

金融诈骗罪的刑罚规定分为三个等级，目的在于非法占有并使用诈骗手段非法集资，数额较大的，判处三年至七年有期徒刑，并处以罚款；数额巨大或有其他严重情节的，判处七年以上有期徒刑或无期徒刑，并处以罚款或没收财产；如果单位犯罪，对单位判处罚金，并对直接负责的人员依照规定进行处罚。金融诈骗罪的刑罚规定如下:1.目的在于非法占有,使用诈骗手段非法集资,数额较大的,判处三年至七年有期徒刑,并处以罚款;2.数额巨大或有其他严重情节的,判处七年以上有期徒刑或无期徒刑,并处以罚款或没收财产;3.如果单位犯罪,对单位判处罚金,并对直接负责的人员依照规定进行处罚。金融诈骗罪刑罚规定是什么？金融诈骗罪是指在金融活动中，以非法占有为目的，使用欺诈手段或者其他方法，损害国家金融管理秩序或者金融公共利益的行为。对于金融诈骗罪，我国《刑法》第192条规定，其刑罚如下：1. 犯金融诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘

2023-08-27

395人看过

融资
融资的概念及其含义

本文介绍了融资的狭义和广义含义。狭义融资指企业筹集资金的行为和过程,包括向公司投资者和债权人筹集资金、组织资金供应等。广义融资又称金融,是货币资金的融通,当事人通过各种方式在金融市场筹集或贷款。中国人民银行不得向地方政府和各级政府部门提供贷款,不得向非银行金融机构、其他单位和个人提供贷款,但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保。融资在狭义层面上指的是企业筹集资金的行为和过程。这包括公司根据自身的生产经营状况、资金所有权以及未来经营发展的需要,通过科学的预测和决策,从不同的渠道向公司投资者和债权人筹集资金,组织资金供应,以确保公司的正常生产和经营管理活动得以顺利进行。从广义上讲，融资又称金融，是货币资金的融通，当事人通过各种方式在金融市场筹集或贷款。根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行不得向地方政府和各级政

2023-09-09

134人看过
融资
债权融资和股权融资的概念

（一）股权融资股权融资也是所有权融资，是公司向股东筹集资金，是公司创办或增资扩股是采取的融资方式。股权融资获得的资金就是公司的股本，由于它代表着对公司的所有权，故称所有权资金，是公司权益资金或权益资本的主要构成部分。发行股权融资使大量的社会闲散资金被公司所筹集，并且能够在公司存续期间被公司所运用。（二）债权融资债权融资是指企业通过借钱的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题，而不是用于资本项下的开支。一、上市公司融资对公司的影响（一）融资模式是公司治理结构形成的基础。现代公司的一个显著标志是公司资金来源的外部性，由此产生了股权和债权的代理问题。公司治理结构正是为了解决企业存在的各种代理问题而形成的一组制度安排。它主要通过剩余索取权和控制权的适当分配，规定着公司内不同要

2023-03-13

169人看过