汇票承兑诈骗罪手段有哪些-法师兄

汇票承兑诈骗罪手段有哪些

来源：互联网时间： 2023-06-03 11:26:11 339 人看过

(1)截收查询，冒名确认

近年来的承兑汇票犯罪形式日益复杂多样，伪造承兑汇票是最为常见的犯罪形式。

某省公安机关曾破获一起伪造银行承兑汇票，并进行票据诈骗的特大犯罪团伙，该犯罪团伙伪造了数亿元银行承兑汇票。犯罪分子买通了当地的开票行和邮政部门工作人员，将承兑行查询电报或传真截收，然后盗用银行名义进行确认，有时甚至顶替开票行工作人员在柜台或办公室直接接受受害单位人员的当面查询。此外，利用票据调包的形式进行金融诈骗活动也较为常见。

(2)“克隆”汇票，以假乱真

(3)地下交易，非法贴现

一些金融掮客利用非法手段，从一家银行输出承兑汇票，然后到另一家银行进行贴现，套取银行资金，进入股市操作、炒房或收购上市企业。

在实际操作中，还曾出现过多方“合作”的现象，企业与企业、企业与证券公司或者企业、证券公司和银行三方之间事先达成某种协议或默契，然后由出票企业在银行存入部分保证金，再由证券公司或关联企业担保，利用没有真实背景的商业票据，开具银行承兑汇票，由关联企业到其他银行贴现，套取银行资金。当时这些资金通过转入关联企业的投资账户、证券公司或私募资金，大部分流入了股市和房市。

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