什么是信用证欺诈？-法师兄

什么是信用证欺诈？

来源：法律编辑整理时间： 2023-09-01 09:00:17 247 人看过

信用证欺诈是指开证申请人或受益人利用信用证这一独立于合同之外的单证买卖，开证行对受益人有条件付款的承诺。只要受益人提交的单证符合信用证规定，开证行将保证向受益人付款，这是开证行基于自己的信誉所做的承诺。

信用证欺诈指的是开证申请人或受益人利用信用证这一独立于合同之外的单证买卖，开证行对受益人有条件付款的承诺。只要受益人提交的单证符合信用证规定，开证行将保证向受益人付款，这是开证行基于自己的信誉所做的承诺。

什么是信用证欺诈？

信用证欺诈是指在信用证交易中，欺诈方以欺骗、虚假陈述或其他手段获得了买方银行的信用证，并在信用证规定下向卖方银行支付了货款，而卖方则未能按照信用证规定交割货物或提供相关信息。

信用证欺诈是一种严重的欺诈行为，不仅损害了买方银行的利益，也破坏了国际贸易的信任基础。对于欺诈方，应该根据其涉及的欺诈程度和性质，承担相应的法律责任，包括罚款、诉讼和刑事追究。而对于买方银行，应该加强信用证管理和风险控制，以避免遭受欺诈的损失。

总之,信用证欺诈是一种严重的欺诈行为,会对买方银行和卖方银行造成严重的损失。因此,应该采取措施加强信用证管理和风险控制,以避免遭受欺诈的损失,并对欺诈方承担相应的法律责任。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

诉讼离婚
离婚欺诈的证据是什么

1、诉讼离婚欺诈的证据包括什么第一个是“保证书”、“悔过书”等。婚外情的调查突然曝光，一方不得不写保证书、悔过书等来表示悔改，婚外情的关键证据是什么？其次是嫖娼。通常，警察会介入，警察记录会成为重要证据第三，在核实员工的婚外情后，单位有时会处理他们的生活方式问题，处理他们的书面材料也是一种重要证据第四，信件，双方之间的短信、电子邮件等。除书面证据外，此类证据应首先经过公证，然后提交法院，包括照片、音频和视频记录等，但在此我们应提醒各方，此类证据必须以合法方式获得，否则将不会用作证据。收集欺诈证据时应注意什么根据中国的证据规则，证据需要满足以下条件才能在诉讼中被法院认可：首先，证据必须具有客观真实性证据的客观真实性是指作为证据的事实材料必须客观存在。这就要求当事人在提供证据时必须向人民法院提供真实的证据，发生离婚纠纷时不得伪造、篡改证据，夫妻一方获得的酒店开业记录通常通过公安系统的内部关系或

2023-05-07

315人看过
法律综合知识
用工欺诈是什么意思，劳动用工中欺诈的界限

一、用工欺诈是什么意思，劳动用工中欺诈的界限一方当事人故意告知对方虚假情况，或者故意隐瞒真实情况，诱使对方当事人作出错误意思表示的，可以认定为欺诈行为。从构成要件角度看，包含了四层意思：1．用人单位或者劳动者一方具有欺诈的故意；2．实施了欺诈行为，而欺诈行为又可以分为作为的欺诈行为即故意告知对方虚假情况和不作为的欺诈行为即故意隐瞒真实情况；3．相对方因此作出错误的意思表示；4．相对方的错误意思表示和欺诈行为之间存在因果关系。二、用人单位涉嫌用工欺诈可以索赔吗用人单位涉嫌用工欺诈可以索赔。根据《劳动合同法》第26条，以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立或者变更劳动合同的，劳动合同无效或者部分无效。对劳动合同的无效或者部分无效有争议的，由劳动争议仲裁调解机构或者人民法院确认；第28条规定，劳动合同被确认无效，劳动者已付出劳动的，用人单位应当向劳动者支付劳动报酬。劳动

2023-05-22

141人看过
信用卡
信用卡欺诈行为的惩罚规定是什么

信用卡诈骗活动的处罚规定如下：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。法律规定，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信用卡诈骗罪的标准是什么信用卡诈骗罪的标准有：1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为；2、恶意透支1万元以上的行为。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为的恶意透支。《中华人民共和国刑法

2023-07-03

128人看过
警告
债务和费用欺诈的警告信号是什么

存货订单数超过存货核算记录数。对后续事项的分析表明，下一会计期间支付的金额在资产负债表日属于既有负债，但未入账。采购金额、数量、条件与确认函存在重大差异，且不一致；入库、出库记录表明期间无未验收入库的存货，但采购部未提供采购发票。供应商交货清单中规定的金额未反映在会计记录中。不提供员工工资个人所得税扣除证明。银行批复中所述贷款未反映在会计记录中；会计期末增加销售收入，减少预付款重分类分录。有贷无息，或有息无贷。有租赁的办公空间，但没有相应的租金支出。保证金记为收入；董事会会议记录中讨论的或有负债未反映在会计记录中；收入会计记录与客户确认书存在重大差异；产品担保支出大大超过担保负债；监管部门的公函表明公司可能存在重大违法违规行为，但公司既没有确认或有负债，也没有披露附注；公司设立了大量的特殊目的主体，资金往来频繁；公司与关联方资金往来频繁，受托收付现象突出；公司向外部律师支付了大量费用，但未

2023-05-08

120人看过

受益人
谁该为信用证欺诈买单（2）

1993年发生在我国的河北衡水农行备用信用证诈骗案，涉案金额达100亿美元，令人触目惊心。对此，各国政府主管部门及商会组织经常发布公告，提醒进口商当心出口商的诈骗。实践中，常见的信用证诈骗有这样几种：使用伪造或变造的信用证；骗取信用证；使用作废的信用证；以保函换取倒签提单、预借提单及清洁提单；以及交货不符等。江苏某外贸公司曾收到一份由香港客商面交的信用证，金额为318万美元。当地中行审核后，发觉该证金额、装交期及受益人名称均有明显涂改痕迹，于是提醒受益人注意，并立即向开证行查询，最后查明此证是经客商涂改，交给外贸公司，企图以此要求我方银行向其开出630万美元的信用证，以便在国外招摇撞骗。事实上，这是一份早已过期失效的旧信用证。幸亏我方银行警惕性高，才及时制止了这一起巨额信用证诈骗案。在信用欺诈中，危害最大的是“软条款信用证”。其危害性在于，外商利用这些“软条款”，故意挑剔，使进口商无法结汇

2023-04-25

480人看过
信用卡
利用信用卡进行欺诈活动的刑罚是什么？

行为人犯信用卡诈骗罪的，一般会判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡诈骗罪会坐牢吗？信用卡诈骗罪会坐牢，根据诈骗金额进行定罪量刑。法律规定，凡事犯信用卡诈骗罪的，一律按照诈骗金额进行处罚，诈骗罪怎么判必须根据诈骗金额大小决定。诈骗金额分为三个档次：1．犯罪嫌疑人犯诈骗罪的，判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金或单处罚金；2．有其他严重情节或者数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3．数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或

2023-07-11

335人看过
信用卡
小心信用卡欺诈

外电12月9日消息最近的一项问卷调查发现，英国有三分之二的消费者由于担心信用卡欺诈而放弃网上购物等交易。调查结果表明，尽管英国已有53%的家庭都拥有了互联网连接，但其中66%的用户都不愿在线订购假日旅行，而是选择了亲自到旅行社完成交易。负责此项调查的反欺诈公司clearcommerceerope商务开发部经理艾伦·史密斯表示，“只要当消费者确认有一家专门打击欺诈的服务商存在时才可能会放心地在线订购旅行服务。”史密斯说，“尽管信用卡欺诈造成的损失去年下降了5个百分点，但形势依然非常严峻，欺诈行为覆盖电子商务及电话话费单等一系列活动。”据支付票据交换服务联盟（associationforpaymentclearingservices）的统计数据，截止2004年6月的一年中，英国信用卡欺诈造成了至少1.388亿英镑的损失。

2023-04-24

312人看过
欺诈婚姻
欺诈婚姻所需证据是什么？

骗婚要什么证据证明骗婚的民事官司收集证据如下：一是共同上当受骗的人的证人证言。二是骗婚过程中的财礼收据，以及骗婚人的不正常行为表现可采取录音录像。如果是告诈骗到公安局报案，将被骗经过向公安机关陈述，并说明要求提起公诉时附带民事诉讼，追回损失。重婚罪需要什么证据才能认定对于重婚需要什么证据，具体得分两种情况：1、领取结婚证的法律婚姻：此种情况比较简单，需要的证据有结婚登记或者伪造结婚证、与他人所生小孩出生证等直接证据。2、以夫妻名义同居未领取结婚证的：此种情况由于没有像上一种情况的直接证据，因此在收集证据的时候比较麻烦，具体可以收集的证据有：朋友的证人证言、婚外情一方的保证书、忏悔书等、婚外情双方同进同出的照片录像等、双方发的亲密短信等等证据都可以。综合上面所说的，夫妻离婚了之后如果一方在婚姻期间有重婚的情形，那么是可以利用法律的武器来保护自己的权益，但一定要注意诉讼的时效，如果过了时效那么

2023-07-18

183人看过

法律综合知识
欺诈和诈骗有什么区别，欺诈的后果是什么

一、欺诈和诈骗有什么区别1．欺诈是指故意制造假象或隐瞒真相，从而有可能使他人产生误解的行为。这种行为的构成不以受害人是否上当受骗为标准，其社会危害性在于扰乱了正常的社会秩序。2．诈骗则通常指以非法占有为目的，故意制造虚假事实或隐瞒真相，骗取他人财物的犯罪行为，其构成以是否造成受害者财产损失为标准。二、欺诈的后果是什么欺诈的法律后果多元，涉及民事、行政乃至刑事责任。根据《民法典》规定，欺诈行为可能导致民事行为的撤销，要求行为人返还财产，恢复原状。此外，欺诈行为可能触犯不同法律部门的规定，导致行为人承担更为严重的责任。三、构成欺诈的要件构成欺诈的要件分为客观要件和主观要件两部分。1．客观要件包括欺诈行为人的行为必须具有可能性，即可能导致误解上当，形式上可以是作为也可以是不作为。2．主观要件则要求行为人具有故意，即明知自己的行为可能引起他人上当受骗，并且希望或放任这种结果的发生。无论是直接故意还

2024-02-10

146人看过
国际贸易
跟单信用证欺诈的常见手法

国际贸易中信用证欺诈往往通过在信用证的银行付款条件中加进了买方(开证申请人)制定的限制性条款，即信用证中的软条款。这样，就使卖方享有的银行信用保证付款条件又变成了以买方的商业信用决定的条件来付款。信用证中的软条款原来是买方为了防止卖方的欺诈或防止卖方提供的货物不符合合同而添加进去的。但是，一旦信用证上载入了这些软条款，不可撤销的信用证就变成了可撤销信用证，对卖方的危害极大。我国的出口企业一定要高度重视。信用证软条款主要有以下几种：1.载有信用证的付款必须等货物品质由买方或其授权人检验后，并由其授权代表签署了检验证书，该签名经开证行证实后，才能议付的条款。这样的记载对卖方极为不利，一旦买方代表不来或拒绝签署检验证书，卖方就无法到银行议付。2.载有信用证开出后暂不生效，要等开证行另行通知或以修改书通知生效条款，如果这样写，信用证开出后并未生效，卖方当然不可能凭信用证取得货款。3.载有装运货物的

2023-06-06

121人看过
欠款
筑好反信用证欺诈的“防洪堤”

近年来与信用证相关的欺诈问题日益引起人们关注，它已经给正常的贸易秩序和银行结算秩序造成了极大危害。据统计，目前我国外贸出口未收帐款超过100亿美元，其中属恶意欺诈的拖欠款就高达60%，我国每年因信用证欺诈造成银行垫款达数十亿元，防范和制止信用证欺诈的呼声日益高涨。并且信用证欺诈抵消了信用证支付的优越性，使信用证的信誉受损，人们已经开始怀疑甚至弃用信用证结算。因此我们在利用信用证带来的极大便利的同时，更需要加强各部门的监管，高筑防范信用证欺诈的“防洪堤”以抵御它给经济带来的强大破坏力。一、信用证欺诈是信用证业务中最大的法律风险信用证业务风险大致可分为五大类，主要有:因申请人或开证行破产、倒闭及其他原因无法履行付款义务，导致权利人资产损失的信用风险;由于市场价格变动，影响金融资产市价所带来的市场风险;因金融资产变现差而造成的流动风险，如抵押物变现损失及银行垫款等;由于制度不当、人为疏忽、监察不

2023-04-25

440人看过
融资
哪些行为涉信用证融资欺诈？

信用证欺诈，在现实生活中，时常会出现，往往都给开证申请人、开证银行等相关的利害关系人，造成了严重损害。因此，认清那些行为属于信用证欺诈，是具有重要意义的，既能及时止损，又能尽快通过警方或法院追责索偿。根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：（1）受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；（2）受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；（3）受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；（4）其他进行信用证欺诈的情形。在实践中，出现的信用证欺诈行为，各有不同，也不限于上述三种明确的情形，这也是第四项存在的意义。在使用信用证进行交易、融资时，都需要严格进行审查，以免上当受骗。倘若开证申请人、开证银行等利害关系人，发现存在信用证欺诈行为，并认为将会给其造成难以弥补的损害时，可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信

2023-04-30

241人看过

价格欺诈
价格欺诈适用法律是什么

适用法律：(一)《价格法》第十四条第四项规定，经营者不得利用虚假或者使人误解的价格手段，诱骗消费者或者其他经营者与其进行交易。这种价格违法行为通常称作价格欺诈行为，又称欺骗性价格表示，是指经营者利用虚假或者使人误解的价格条件，诱骗消费者或者其他经营者与其进行交易的行为。(二)根据《价格违法行为行政处罚规定》第七条规定，对经营者的价格欺诈行为，责令改正，没收违法所得，并处违法所得5倍以下的罚款；没有违法所得的，处5万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿，或者由工商行政管理机关吊销营业执照。一、价格欺诈行为怎么认定认定以下13种价格行为为价格欺诈行为：1、标价签、价目表等所标示商品的品名、产地、规格、等级、质地、计价单位、价格等或者服务的项目、收费标准等有关内容与实际不符，并以此为手段诱骗消费者或者其他经营者购买的。2、对同一商品或者服务，在同一交易场所同时使用两种标价签或者价目

2023-03-29

344人看过
保险公司
应对信用证欺诈的相关对策

1.1外贸从业人员应加强信用证知识方面的学习。外贸从业人员应加强自身学习，精通信用证业务所涉及的国际金融、法律、惯例、贸易、英语等各方面知识，熟悉各种不同类型的信用证及其功能、特点、利弊等，掌握基本的辨别真假信用证的方法，不断提高自身业务水平，不让诈骗分子有可乘之机。1.2交易前，买卖双方应做好交易对象的资信调查。优质的境外客户资源、信誉良好的是出口商是保证国际贸易顺利进行的基础。外贸工作人员应争取在每一笔交易进行前，都到相关银行或咨询机构等地核实清楚交易对风险。1.3选择可靠的承运公司托运货物。运输也是信用证诈骗时各贸易商经常利用的环节，尤其在伪造和滥用货运单据的过程中，承运公司有着不可推卸的责任，因此，选择可靠的承运公司对于防止信用证欺诈也很重要。另外，由于不清洁提单、预借提单和倒签提单给买方造成的损失，船公司也应负相应的责任。1.4选择有利的价格条款术语或信用证种类进行交易。INCO

2023-06-06

120人看过