信用卡恶意透支的处罚规定-法师兄

信用卡恶意透支的处罚规定

来源：互联网时间： 2023-07-12 09:53:51 368 人看过

信用卡恶意透支处罚标准：

1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

如何辨别信用卡恶意透支

持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。具有以下情形之一的，应当认定为“以非法占有为目的”，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；（三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
怎么处罚信用卡恶意透支？

信用卡恶意透支应按下列标准处罚：持卡人恶意透支进行信用卡诈骗活动且数额较大的，构成信用卡诈骗罪，一般处5年以下有期徒刑或拘役，并处2-20万元的罚金；数额巨大或情节严重的，处5-10年有期徒刑，并处5-50万元罚金；数额特别巨大或情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。一、保险诈骗罪通常情况下是怎么判刑的?保险诈骗罪通常情况下是依照下列规则判刑的：1、犯保险诈骗罪的，通常判处5年以下有期徒刑或拘役，并处1-10万元罚金；2、犯罪数额达到巨大标准或情节严重的，判处5-10年有期徒刑，并处2-20万元罚金；3、犯罪数额特别巨大或情节特别严重的，判处十年以上有期徒刑，并处2-20万元罚金或没收财产。二、票据诈骗罪的最新量刑标准是什么?票据诈骗罪的最新量刑标准：1、犯票据诈骗罪的，一般处以5年以下有期徒刑或拘役，并处2-20万元罚金；2、犯罪数额巨大或存在严重情节的，处

2023-02-23

423人看过
信用卡
恶意透支信用卡如何处罚

恶意透支信用卡，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过6个月仍不归还的的行为。如果持卡人进行恶意透支，没有想过要归还信用卡上的钱，那么就有可能构成信用卡诈骗罪。根据我国刑法第196条规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；2、使用作废的信用卡的；3、冒用他人信用卡的；4、恶意透支的。一、恶意透支信用卡的立案标准恶意透支信用卡属于信用卡诈骗罪。最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定。第

2023-02-18

407人看过
信用卡
恶意透支信用卡如何处罚？

1、数额在1万元以上不满10万元的，为“数额较大”。恶意透支数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金。2、数额在10万元以上不满100万元的，为“数额巨大”。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。3、100万元以上为“数额特别巨大”。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。4、在法院未判决或者公安机关未立案之前，偿还了这些透支款息的，将可以从轻处理或者不追究刑事责任。一、非法占有如何认定1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的。2、使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的。3、透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的。4、抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的。5、使用透支的资金进行犯罪活动的。6、其他非法占有资金，拒不归

2023-04-05

405人看过
信用卡
信用卡恶意透支怎么处罚

恶意透支的。数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。一、恶意透支20万信用卡法院判了多少年恶意透支20万信用卡，法院判处五年以上十年以下有期徒刑。信用卡诈骗罪量刑标准：1、信用卡诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、金融投资协助诈骗犯罪判刑吗要看协助的程度、参与诈骗案金额、从中获利了多少等等。另外，金融诈骗罪包含了不同类型的金融诈骗，判刑标准不一。具体如下：1、集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大

2023-04-04

340人看过

信用卡
恶意透支信用卡怎么处罚？

数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。恶意透支信用卡数额较大将涉嫌信用卡诈骗，指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。一、恶意透支信用卡的法律特征是什么？(1)超出了透支限额，是否超过透支限额以信用卡帐户余额轧差数是否超过限额为准；(2)在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的；(3)超限额或超期透支前没有取得发卡行授权的许可，包括逃避授权、伪造授权和骗取授权等情形；(4)透支人主观上有非法占用发行卡资金的故意。二、恶意透支信用卡的行为有哪些？恶意透支行为包括两种基本行为方式：1、超过规定限额透支，即超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许透支。2、超过规定期限透支，即在规定的时间内没有归还本息。一般来说，信用卡恶意

2023-04-07

260人看过
信用卡
信用卡恶意透支如何处罚

根据《解释》，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为恶意透支。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，恶意透支属于信用卡诈骗的犯罪行为。这次两高司法解释对恶意透支构成犯罪的条件作了明确的规定：第一，在司法解释中，对恶意透支增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于恶意透支。第二，因为恶意透支这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的，这是该行为非常重要的构成要件。非法占有是区分恶意透支和善意透支的一个主要界限，只有具备以非法占有为目的进行透支的才属于恶意透支，才构成犯罪。这次司法解释中对以非法占有为目的，结合近年来的司法实践列

2023-04-23

324人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡