惩治与防范互联网金融诈骗
来源:法律编辑整理 时间: 2023-02-10 08:20:30 455 人看过

1、要加大查处力度,提高违法犯罪成本。

2、加大典型性案件的警示教育力度,挤压犯罪空间。

3、强化风险控制体系,增强互联网金融平台的安全性。

4、完善互联网金融监管制度。

5、加大区域、国际司法合作力度。鉴于互联网金融诈骗犯罪涉及地域广、突破时空、超越国境等特点,需要加强区域间、国际间的合作,特别是司法合作。如加强与世界刑警组织以及其他国家、地区金融监管部门和司法部门的合作,签订有关条约,进行交流研讨等,共同打击跨区域、跨国境的互联网金融诈骗犯罪行为。

一、金融合同诈骗罪怎么量刑

1、三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金法定基准刑参照点:

个人合同诈骗,数额不满5000元的,单处罚金刑;5000元以上不满1万元的,为拘役刑;1万元的,为有期徒刑六个月;每增加1200元,刑期增加一个月。

2、三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点:

个人合同诈骗数额满3万元,具有下列情形之一的,为有期徒刑三年。数额每增加2000元,刑期增加一个月。具有两个以上情形的,在六个月之内酌情增加刑期:

(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;

(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;

(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,严重影响生产或者造成其他严重损失的;

(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物,造成严重后果的;

(5)挥霍诈骗的财物,致使诈骗的财物无法返还的;

(6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;

(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;

(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;

(9)具有其他严重情节的。

个人合同诈骗,犯罪数额4万元以上不满20万元的,犯罪数额4万元,为有期徒刑三年,每增加2000元,刑期增加一个月。

3、十年以上有期徒刑法定基准刑参照点:

(1)个人合同诈骗,数额10万元,并具有上列情形之一的,为有期徒刑十年;每增加1万元,刑期增加一个月;每增加情形之一,刑期增加六个月;

(2)人合同诈骗,数额20万元的,法定基准刑为有期徒刑十年;每增加1。6万元,刑期增加一个月。

4、单位犯罪责任人员法定基准刑参照点:

(1)单位合同诈骗,数额5万元以上不满8万元的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处罚金刑;8万元以上不满10万元的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处拘役刑;10万元,为有期徒刑六个月;每增加3300元,刑期增加一个月;

(2)单位合同诈骗,数额20万元的,直接负责的主管人员和其他直接责任人员法定基准刑参照点为有期徒刑三年;每增加2000元,刑期增加一个月;

(3)单位合同诈骗,数额200万元的,直接负责的主管人员和其他直接责任人员法定基准刑参照点为有期徒刑十年;每增加1万元,刑期增加一个月。

二、合同诈骗罪立案标准

1、首先,从构成合同诈骗罪的情节入手:

根据现行刑法第224条的相关规定,行为人有以下情形,具有非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,又达到数额较大的,应该追究其刑事责任。

(1)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;

(2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;

(3)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;

(4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;

(5)以其他方法骗取对方当事人财物的。

2、然后,从涉案的金额入手:

数额在二万元以上的,应予立案追诉。

法条连接:最高人民检察院公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》(二)

第七十七条的规定:以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额在二万元以上的,应予立案追诉。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年03月04日 07:42
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多管制相关文章
  • 互联网时代网络金融诈骗如何报案?
    现在是互联网时代,信息传输速度极快,但同时也存在无法查明当事人信息、信息真实性等问题,容易滋生网络诈骗。其中的网络金融诈骗属于诈骗罪。那遇到网络金融诈骗如何报案呢?基于网络金融诈骗如何报案发现网络金融诈骗事实或者网络金融诈骗嫌疑人的,应首先拨打110或者到向警方报案,依照金额要求,追究其法律责任并减少或者追回损失。同时建议通过12321举报中心进行举报,以防更多人上当受骗。互联网时代网络金融诈骗如何报案1、提前搜集投资证据投资人要收集的证据主要包括两个方面:一方面收集自身与平台关系证明,如充值提现记录、银行凭证、投资记录、借贷合同、网站服务协议、投资协议等等;另一方面要收集平台的相关信息,如网站截图、公司证照、法人资料、经营资料、管理团队、公司宣传截图等信息。还有就是完整保存跟客服或者平台其他工作人员的聊天记录。2、及时报警有些投资人担心报警后什么都拿不到,也有些投资人认为即使报警也没用,
    2023-04-19
    266人看过
  • 互联网金融诈骗手段有什么特点?
    现阶段我国经济发展越来越迅速,但是随之带来很多问题成为人们的隐患,互联网金融诈骗作为其中的一个副产物已经被人们熟知,但是其作案手法逐渐变得多样化,让人难以捉摸。那么互联网金融诈骗手段有什么特点?下面就互联网金融诈骗手段有什么特点的问题进行回答。互联网金融诈骗手段有什么特点?目前来看,互联网金融诈骗包括两种情况:一种是以非法占有为目的,利用互联网作为手段,骗取公私财物,破坏金融管理秩序的行为;另一种是以非法占有为目的,假冒“互联网金融”或者通过互联网金融平台,骗取他人财物的行为。要惩治和防范互联网金融诈骗行为就需要对其特点有所了解和认识。笔者认为,互联网金融诈骗案件的特点有以下五点:一是犯罪主体技术性强。二是犯罪隐蔽性强。网络的虚拟性使犯罪分子不受时空限制,可以不与被害人面对面接触的情况下进行诈骗活动。而且犯罪分子在实施诈骗过程中往往使用虚假的身份证明及其他相关信息,难以追踪定位。三是犯罪取
    2023-03-11
    117人看过
  • 利用互联网金融进行集资诈骗罪
    近日,南山检察院查处了一起利用互联网平台非法集资案件。案发时,涉案公司已发展了17个省89个城市的78000多名会员,变相吸收公众存款超过4.7亿元。南山检察院检察官告诉记者,目前,非法集资案件(我国刑法规定的犯罪包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪)联网趋势明显。在医院最近处理的10起非法吸收公众存款案件中,有两起利用互联网平台非法集资。检察官告诉记者,事实上,犯罪分子利用旧瓶装新酒的模式,将古老的庞氏骗局与互联网相结合,欺骗更多的人典型案例创建一个虚假的网店,吸引会员回款就像本报报道的“网上赢世界跑步案”,几名涉嫌非法吸收公众存款的被告的教育程度也出人意料地低。八名被告中的大多数人都有初中文化,其中一人甚至有小学文化,但一名1956年出生的被告有硕士文化。涉案公司在犯罪前有前科,后来改名继续从事违法犯罪活动据检方介绍,某山犯罪嫌疑人(单独处理)于2001年注册成立广告公司,并更名为,深圳
    2023-05-07
    231人看过
  • 如何有效治理互联网金融犯罪
    一是加强对互联网金融的规制。检讨互联网金融犯罪在一段时间里高发的成因,能够明显看出对互联网金融进行强规制的必要性。比如,从P2P网络平台的异化过程,就能够看到这种必要性。前两年一度乱象丛生的校园贷,也存在规制不力的问题。诚然,与传统金融行业相比,互联网金融有其特殊之处,但这种新型金融产业仍具有金融企业的基本性质,因而应当对互联网金融企业给予和传统金融产业相同的监管。互联网具有放大功能,即任何活动及其影响,无论利弊,都可能被快速放大,因而互联网在为金融企业提供便利的放大功能同时,也会同时为这些企业带来风险的放大效果。从这个角度讲,对互联网金融进行强规制意义更为重要。当然,强规制并不意味着限制、束缚,而是要围绕风险防控进行全方位的制度规范,而政府主管部门不仅要提高对互联网金融风险的认知,更要努力开发新型的监管工具和措施。从某种意义上说,应当考虑以互联网之道来降服互联网之魔,这个道就是要形成适应
    2023-08-18
    87人看过
  • “再战”互联网金融
    万分之2.5的佣金,180秒内完成开户,90秒内完成转户,7×24小时服务,券商在抢客户方面也是蛮拼的。昨日,XX证券马某在XX证券接入金融界证券通会议上对媒体表示。昨日,XX证券再次联合财经门户金融界,接入证券通,实现一账互通,3分钟内可以完成开户,90秒内完成转户。投资者通过证券通登录XX证券账户后,不仅可在金融界购买理财产品,还可以在XX证券进行股票交易。目前传统券商经纪业务佣金费率约为万分之八,而今年初,YY证券推广网上开户佣金万三。此后,国金证券联合腾讯推出佣金宝,佣金只有万2.5。3月27日,XX证券联合腾讯推出零佣通,不过一天后便因涉嫌违规而被证监会叫停。万分之八为传统券商经纪业务的基准水平,而券商布局互联网金融业务推出万2.5甚至更低的佣金费率,确有价格战之嫌。昨日,武汉科技大学金融证券研究所所长董某某对媒体表示。马某对媒体称,零佣通诞生不足24小时便夭折,根本原因在于XX
    2023-06-06
    135人看过
  • 互联网金融与网络安全法有什么关联
    随着社会的发展飞速发展,金融也在跟着发展。近些年,出现了虚拟货币,各种平台的出现,以及智能手机的发展,使得很多人逐渐习惯了使用智能手机去进行各种活动。支付宝,微信支付等各种支付功能的软件也促进了互联网金融的发展,发展也必然会带来许多问题,互联网金融与网络安全法就是应对各种网络问题而出现的。这里首先要注意的一个就是互联网金融的特点。主要特点成本低互联网金融模式下,资金供求双方可以通过网络平台自行完成信息甄别、匹配、定价和交易,无传统中介、无交易成本、无垄断利润。一方面,金融机构可以避免开设营业网点的资金投入和运营成本;另一方面,消费者可以在开放透明的平台上快速找到适合自己的金融产品,削弱了信息不对称程度,更省时省力。效率高互联网金融业务主要由计算机处理,操作流程完全标准化,客户不需要排队等候,业务处理速度更快,用户体验更好。如阿里小贷依托电商积累的信用数据库,经过数据挖掘和分析,引入风险分析
    2023-06-22
    214人看过
  • 如何应对遇到的互联网金融诈骗问题
    一、如何应对遇到的互联网金融诈骗问题首先准备与欺诈理财平台相关的证据,包括与对方的聊天记录、向对方支付的投资凭证等。然后具体写下被骗的经过,再将上述证据带到当地公安机关刑警部门、公共信息网络安全监察部门或派出所报案。警方会做一份报案记录,让相关部门进一步调查,等待调查结果。报警可以帮助调查你个人无法调查的事情。二、金融诈骗罪的量刑标准犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者
    2023-11-20
    383人看过
  • 互联网金融犯罪对策与建议
    互联网金融犯罪
    (一)健全互联网金融法律框架体系。梳理完善现行互联网金融法律法规,从法律层面界定互联网金融的范畴、准入门槛、运营规范、进出机制、监管主体及职责等问题,并对触犯法律的行为作出明确规定,特别是对互联网金融在融资过程中涉嫌非法集资的行为,指明民间融资行为罪与非罪的界限。同时,修正完善个人信息保护等互联网金融配套法律体系,发布互联网金融行为指引和国家标准等规范性文件,规范资本运作,保障金融秩序。(二)完善互联网金融监管协调机制。要充分发挥金融监管协调部际联席会议制度的作用,延伸监管边界,出台监管政策,配套跟进监管措施,着力加强货币政策和金融监管政策之间,金融监管政策与法律法规之间,维护金融稳定和防范化解系统性、区域性金融风险之间,交叉性金融产品和跨市场金融创新之间,金融信息共享和金融业综合统计体系建设之间的协调,推动金融改革,维护金融安全。(三)加强互联网金融征信体系建设。金融征信体系是互联网金融
    2023-02-22
    388人看过
  • 互联网金融诈骗出现了应该如何解决
    一、互联网金融诈骗出现了应该如何解决涉嫌网络金融诈骗,当事人应当收集证据及相关资料及时拨打110或者直接到当地的公安机关进行报案,由公安机关立案侦查,追究犯罪嫌疑人的刑事责任或违法行为人的违法责任。金融诈骗如果抓到犯罪分子,且犯罪分子还保留财产时是能追回钱款的。法律规定,犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。二、金融诈骗的构成要件1.客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权,为复杂客体,并且前者为主要客体。2.客观方面表现为:采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法,破坏金融管理秩序而骗取公私财物,并且是数额较大的行为。3.主体为一般主体,单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成:贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪。4.主观上都是故意,并且具有非法占有公私财产的目的。这也是本类罪区别于破
    2023-11-17
    441人看过
  • 受到互联网金融诈骗后应该怎么处理
    遇到互联网金融诈骗,应该保持警惕不向其赚钱,保存证据及时报警,被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。一、电信诈骗怎么报警?对于电信诈骗的,当事人可以直接到公安机关、检察院、法院进行报案。当事人需要保留好电子诈骗的相关证据。《刑事诉讼法》第一百一十条规定,任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报,都应当接受。对于不属于自己管辖的,应当移送主管机关处理,并且通知报案人、控告人、举报人。二、举报药店卖假药刑事案件要多久只要公安局开始着手调查列入档案就行。基本当天就完成立案。但是进行下一步手续需要经过侦查的。任
    2023-06-27
    207人看过
  • 互联网金融公司诈骗其员工怎么处理
    一、《刑法》第一百九十二条规定了集资诈骗罪,该罪的犯罪主体除了自然人之外,还包括了单位。《刑法》第二百条规定,单位犯集资诈骗罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员根据情节严重程度判处有期徒刑或者罚金,甚至无期徒刑。二、“直接负责的主管人员和其他直接责任人员”的概念:(法律依据:《最高人民法院2001年》)直接负责的主管人员,是指在单位实施的犯罪中起决定、批准、授意、纵容、指挥等作用的人员,一般是指单位的主管负责人,包括法定代表人。其他直接责任人员,是在单位犯罪中具体实施犯罪并起较大作用的人员,既可以是单位的经营管理人员,也可以是单位的职工,包括聘任、雇佣的人员。三、在实践中,对于受领导指派或奉命而参与实施了一定犯罪行为的人员,一般不宜作为直接责任人员追究刑事责任。但根据具体犯罪情节,不排除承担刑事责任的可能。故员工是否承担责任,法律并未明确规定,而要视具体情况而定
    2023-03-19
    475人看过
  • 互联网金融的融资方式
    (一)众筹融资方式众筹融资是指项目发起人借助网络众筹平台向大众投资人公开发出的融资申请,并承诺项目成功后向投资人提供产品或服务、股权、债权等回报的一种新型互联网融资模式。众筹融资的分类有:1.捐赠众筹是指投资者对发起人进行无偿投资的模式,主要用于公益事业,捐赠众筹的投资者几乎不会在乎自己最终能获得多少资金回报,更注重的是精神层面的满足。2.回报众筹是指投资者对发起人进行投资,以获得产品或服务的模式。3.债权众筹是指发起人以出让一定比例的债权的形式,通过互联网向大众融资的模式。4.股权众筹是“股权众筹”,指一公司让出一定比例的股份,面向众筹平台投资者,众多投资者通过互联网渠道出资入股这家公司,从而获得未来收益。(二)点对点融资方式点对点融资(Peer-to-Peer),简称P2P。P2P网络借贷就是小微企业以点对点的方式来达到融资的最终目的,要进行借款的小微企业能够借助于网站平台来挖掘出相应
    2023-05-04
    122人看过
  • 金融犯罪的防范与治理对策
    金融犯罪作业经济犯罪的重要表现形式,是由各种层面的消极因互交互作用的综合反映。鉴于该类犯罪产生的原因多多,其本身又兼具经济违法、行政违法和刑事犯罪多重性的特征,因此要防范和控制这一方面的犯罪,必须进行全方位、多渠道治理方能奏效。(一)深化金融改革,规范金融秩序我国目前的金融体制的改革尚处于瓶颈阶段,许多金融犯罪的滋生与金融体制的不完善直接有关。因此,要遏制和减少金融犯罪的发生,就必须不断加快改革的步伐,尽快建立起适应社会主义市场经济要求的新体制。为此必须做好以下几个方面的工作:(1)强化中央银行的宏观调控,使中央银行真正起到对全国的各专业银行进行领导和指导作用;(2)加快专业银行向商业银行转变的进程,消除转轨时间过长而衍生的种种弊端;(3)完善市场利率机制,在银行利率方面充分利用价值规律来调节。与此同时,应加大对金融秩序混乱的整治力度,为此应重点抓好以下几项工作:(1)禁止乱集资,对社会闲
    2023-04-22
    173人看过
  • 集资诈骗罪结合互联网金融的法律解读
    一、集资诈骗罪法律解读非法占有了非法集资款就是集资诈骗。那么,什么是非法占有呢?根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第四条规定:非法集资后,没有用于生产经营的或者肆意挥霍导致无法返还的;携款潜逃或者用其进行违法犯罪活动的;抽逃、转移资金、隐匿的,假破产、假倒闭,或者不交待资金去向而逃避返还资金的,等等情形都算是非法占有。集资诈骗罪的起步价更低。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条规定,个人10万元的,单位50万以上的就要立案追诉了。因为,非法占有集资款的主观恶性更大。但是,集资诈骗罪的金额认定与非法吸收公众存款罪不同。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》的规定,集资诈骗只按实际骗取的金额计算,而且按发前退回被集资人的金
    2023-03-24
    192人看过
换一批
#刑罚种类
北京
律师推荐
    展开
    #管制
    词条

    管制是指对犯罪分子不实行关押,依法实行社区矫正,限制其一定自由的刑罚方法。 管制具有以下特征: 1、对犯罪分子不予关押,不剥夺其人身自由。 2、被判处管制刑的罪犯须依法实行社区矫正,其自由受到一定限制。 3、被判管制的罪犯可以自谋生计,在劳... 更多>

    #管制
    相关咨询
    • 互联网金融诈骗行为怎么举报
      新疆在线咨询 2023-10-06
      首先要及时向公安机关报案,公安机关刑事侦察部门、网络安全保卫部门接到报案后,会积极开展侦查工作。希望受害人要保留好证据,比如聊天记录等,及时提供给公安机关。披露经过。网上交易保障中心等专业网站,作为行业组织或第三方机构,不是国家执法机关,没有执法权,仅能起到信息披露的作用。
    • 如何解决互联网金融诈骗行为?
      陕西在线咨询 2022-05-17
      1、首先要保留好被诈骗的证据。包括转账记录,电话记录,短信记录等这些诈骗识得证据都要保留好。 2、先准备您与诈骗您的理财平台相关联系的证据,包括与对方的聊天记录、支付给对方的投资款凭证等等。 3、然后将被骗的经过具体的写下来,再将上述的证据一起拿到当地的公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派出所进行报案。 4、民警会做一份报案笔录,并会让相关部门进行进一步的调查,等待调查结果即可。报
    • 互联网时代网络金融诈骗如何报案?
      香港在线咨询 2023-10-19
      1、提前搜集投资证据。投资人要收集的证据主要包括两个方面:一方面收集自身与平台关系证明,如充值提现记录、银行凭证、投资记录、借贷合同、网站服务协议、投资协议等等。另一方面要收集平台的相关信息。 2、及时报警。 3、联系其他受害投资人。
    • 怎样防范p2p互联网金融非法集资犯罪知网
      陕西在线咨询 2023-06-01
      主要看把钱借给了谁,有没有安全保障,有没有还款保证。
    • 遇到互联网金融诈骗应该如何解决
      宁夏在线咨询 2022-05-18
      1、首先要保留好被诈骗的证据。包括转账记录,电话记录,短信记录等这些诈骗识得证据都要保留好。 2、先准备您与诈骗您的理财平台相关联系的证据,包括与对方的聊天记录、支付给对方的投资款凭证等等。 3、然后将被骗的经过具体的写下来,再将上述的证据一起拿到当地的公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派出所进行报案。 4、民警会做一份报案笔录,并会让相关部门进行进一步的调查,等待调查结果即可。报