从内源融资来看,我国中小企业的现状不尽人意,一是中小企业分配中留利不足,自我积累意识差。二是现行税制使中小企业没有税负优势。三是折旧费过低,无法满足企业固定资产更新改造的需要。四是自有资金来源有限,资金难以支持企业的快速发展。从外源融资来看,中小企业可以选择银行贷款、资本市场公开融资和私募融资等三种渠道,但目前我国中小企业的外源融资渠道方面并不畅通。
评估融资服务机构的方法
(一)该投资机构是否为国内外有名的投资机构,在国内有众所周知的投资项目,若是,则可提高对其信任度。
(二)该投资机构是否在融资方所处的行业内有过投资,或希望新进入该行业,若是,则可提高对其信任度。
(三)该投资机构要求的投资回报,国内一般私募融资的成本均很高,若以股权方式融资,通常要求财务回报率IRR高于15%,部分要求在25%以上。若以债权方式投资,目前投资者一般需要资金成本年利率在10%以上,通常在15%以上,若投资机构要求的利率低于10%,而且不需要其他资产抵押,则基本上无需再谈下去,因为国内没有这么低的私募融资成本。
有些融资者不了结国内的私募融资市场,相信部分“外国投资者代表处”开出的很低的利率(5%-7%,并且不需要抵押),实际上,国外的私募融资成本也很高,一个非常简单的例子,合生创展2005年发行7年期3亿美元债券,债券票面利率和中标收益率均为8.125%,如果该外国投资者真的有钱,他为何不购买该债券,而要投向融资者的项目,毕竟一般的项目投资风险比投资债券高得多。
(四)从业人员素质,著名的投资机构均聘请高学历,对目标行业认识深刻的投资分析人员,若投资者接洽人员学历、经验较低,成功可能性很低。在金融危机冲击下,不少中小企业面临资金链断裂的困境。对于这些中小企业主来说,寻找适合自己的融资解决方案是当务之急。
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