如何对网络金融诈骗定性？-法师兄

如何对网络金融诈骗定性？

来源：互联网时间： 2023-06-20 22:14:39 362 人看过

浏览网页的时候会发现只要一不小心点错，就有很多的广告窗口突然跳出来，而这些广告上宣传着各种赚大钱的方法，稍有不慎就掉进了骗子提前挖的坑之中。网上还有许多类似的事情，有些可以直接判定为网络金融诈骗，但有些却不是。那么，我们该如何对网络金融诈骗定性？

一、网络金融诈骗定性

网络金融诈骗是指以非法占有为目的，利用互联网采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。增强自我意识“天下没有免费的午餐”。

现在很多网页挂马都为广告方式使网友中毒，所以不要贪速度，很容易就一不小心点错。为电脑安装强有力的杀毒软件和防火墙。定时更新，提防黑客侵入。

二、什么样的诈骗会被定性为网络金融诈骗

我国常见的诈骗手段主要有：发布虚假信息诈骗；发布虚假中奖信息诈骗；发布虚假的投资信息；利用计算机网络为联络工具，进行非法传销；以网络购物为幌子套取信用卡信息进行诈骗等等。根据诈骗手段的隐蔽与否，可以将网络诈骗案件分为三类：

(一)直接型网络诈骗

直接型网络诈骗，就是指诈骗犯罪嫌疑人凭空捏造事实，其本人在犯罪前期

投入上几乎不需要任何成本，仅凭编造的诈骗事由，利用被害人同情、贪财、虚荣等心理，直接骗取钱财的诈骗方式。

(二)盗号编码型网络诈骗

诈骗者利用各种网络技术，窃取信用卡、社会保障卡、记账卡、身份证等卡证号码和密码，通过各种渠道获取相关人的资料，并利用已掌握的信息进行诈骗活动。

诈骗者具体使用的盗号骗码手段多种多样。常见的有：

1、提供免费的网页，

2、官方电邮，

3、奖品认领。

(三)假冒身份型网络诈骗

伪装成被骗人的熟人、朋友或者为了达到诈骗的目的而故意接近诈骗目标，以一定的信任感为基础进行诈骗。犯罪人利用网络选择并接触诈骗对象、或者通过网络联系诈骗对象传递诈骗信息。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多传销相关文章

管制
非法吸存和网络金融诈骗如何判刑?

一、非法吸存和网络金融诈骗如何判刑?网络金融诈骗属于诈骗罪的一种，可参照诈骗罪的相关法律规定来进行惩罚。参照《刑法》和《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。同时，个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。二、如何防范互联网金融诈骗?1、应对虚假的积分兑换奖品的策略是：不轻易点击不明链接，设置包含字母数字或符号的复杂网络金融专用密码并定期修改。收到短信后立即与银行官方客服、朋友等联系，经过核实确认没有问题后再打开短信链接。

2023-04-17

118人看过
传销
在我国如何防范网络金融传销诈骗?

一)针对诈骗的预防措施1、加强电信网络诈骗犯罪的预防宣传。利用网络广告、购物安全软件等向公众介绍电信网络诈骗的方式、特点及预防技巧，提醒广大网民在利用网络平台交易时增强辨别能力和防范意识。2、加强电信网络交易日常监管。加强对网络运营公司、网店的监督管理，健全网络运营公司、网店建站的资质认证和准入制度，及时辨别、清理虚假网站和钓鱼网站。3、加大电信网络交易诈骗的打击力度。公安、司法机关加强与工商、通讯、银行金融机构等部门的沟通协调，完善联动机制，严厉打击制售、贩卖身份证、银行卡、虚拟电话号码、盗用他人身份信息等违法犯罪活动，形成打击电信网络诈骗的合力，促使电信网络交易更加规范有序，保障广大网民的合法权益不受侵犯。二)防范网络传销需注意以下方面：1、在遇到相关创业、投资项目时，要仔细研究其商业模式。无论打着什么样的旗号，如果其经营的项目并不创造任何财富，却许诺只要交钱入会，发展人员就能获取“回

2023-03-05

220人看过
刑事责任年龄
全球网络金融诈骗趋势

国外网络金融诈骗的特征：1、涉众性更强、地域范围更广。2、风险传播速度更快、影响更大。3、以金融创新为名，从业机构违规经营甚至进行非法金融活动的手段推陈出新，更加隐蔽和具有迷惑性。4、境外互联网金融诈骗和非法集资活动向境内蔓延需引起高度警惕。网络金融诈骗立案标准是什么一、网络金融诈骗立案标准是什么1、网络金融诈骗立案标准包括：（1）以非法占有为目的，做出欺骗行为，该行为使对方产生认识错误，对方基于认识错误处分财物，行为人取得财物；（2）在客观上表现为使用虚构事实或者隐瞒真相的欺诈方法骗取数额较大的公私财物；（3）网络诈骗超过3000元以上，涉嫌诈骗罪，公安局应当立案侦查。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者

2023-07-19

406人看过
金融犯罪
年底网络金融诈骗高发

近年来，随着互联网金融市场规模的不断增长，这一类型的网络诈骗案件在全国各地呈现高发态势。据百度负责人介绍，仅2012年，网络诈骗金额就高达300亿。时至年底，网络金融诈骗发案率更是有增无减。如何行之有效的规制犯罪，给网络金融交易创造一个安全绿色的环境，成为了目前需要我们不断思考和探索的问题。专家建议，要想控制互联网金融犯罪的发展速度和规模，需要建立网上打、防、控长效体系、加强犯罪情报基础建设、建立全国统一的犯罪信息系统、完善网上交易金融认证制。年末网购血拼，付款小心陷阱多随着信息技术的不断发展，互联网金融市场规模也不断扩大。但随之而来的，是网络金融诈骗等一系列利用网络在金融领域进行的犯罪活动急剧增多。热血沸腾的双十一后续影响还在继续。在小伙伴们满心欢喜地等待包裹到来时，却有部分网友正处在极度郁闷的心情当中。有的遇上了李鬼链接，用户点开链接后直接跳入到支付宝页面，输入银行(行情专区)卡账号、

2023-04-22

399人看过

借款
以下哪些网络金融诈骗

有以下几种主要表现形式：1、银行理财产品漏洞被利用大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示，称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。”当网友去atm机查询时发现，自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。2、虚假借款诈骗借款人通过信息贩卖者获取有效身份信息，并以他人的身份在互联网金融平台进行借款或消费。在一些平台，不乏员工与借款者内外勾结，过度包装借款人信息，使得原本无法借款的人也借到款项，变相侵吞公司资产。3、境外诈骗网站“钓大鱼”在众多投资理财诈骗网站中，有很多网站均号称是境外大型国际集团投资，利用政策法规漏洞进行诈骗。4、P2P平台频现虚假投资标的一、个人信用评分怎么查询1、首先需要在征信平台进行注册打开中国人民银行征信中心个人信用信息服务平台的官方网站https：／／ipcrs．pbccrc．org．cn

2023-03-09

472人看过
通缉
网络金融诈骗追逃：一份

无论逃到哪里,金融诈骗犯最终都必将被缉拿归案。尽早自首并争取从轻处理。刑法列举了实施金融诈骗的具体行为表现,包括票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗等,这些是认定具有非法占有的目的的重要依据。尽管进入了网络金融诈骗通缉名单,但无论逃到哪里,最终都必将被缉拿归案。还是自首争取从轻处理。金融诈骗罪，采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为。2、刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗（恶意透支外）、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现，是认定具有非法占有的目的的重要依据。金融诈骗通缉名单金融诈骗通缉名单的生成涉及多个法律问题,具体可以参考下述法律分析:根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条,诈骗罪是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,或者冒名开户、虚构账户等方式进行诈骗活动,数额较大

2023-10-31

156人看过
银行业监督
找回被盗资金：如何应对网络诈骗？

本文介绍了追回网络诈骗资金的流程。首先，向公安机关报案，然后公安机关立案审查。接着，银行业金融机构协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作，公安机关负责清查被害人资金流向并通知被害人并做出资金返还决定，实施返还。此外，银行业监督管理机构负责督促、检查辖区内银行业金融机构协助查询、冻结、返还工作。最后，银行金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向，将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户。以下是追回网络诈骗资金的流程:1.向公安机关报案;2.公安机关立案审查;3.银行业金融机构协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作;4.公安机关负责清查被害人资金流向,及时通知被害人并做出资金返还决定,实施返还;5.银行业监督管理机构负责督促、检查辖区内银行业金融机构协助查询、冻结、返还工作;6.银行金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向,将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户。银行如何协助追回网络诈骗资金

2023-10-16

84人看过
知识产权犯罪
如何确定利用互网络金融诈骗犯罪的管辖地?

一、如何确定利用互网络金融诈骗犯罪的管辖地?1、根据网址确定犯罪管辖权对利用互联网销售假冒、伪劣商品等犯罪案件，实施网络犯罪行为的计算机终端所在地可以视为犯罪行为地。在侦办利用互联网销售假冒、伪劣商品等犯罪案件过程中，司法机关可以通过网络服务提供商来确定网址所对应服务器的物理地址，即网络犯罪行为实施地，进而确定地域管辖权。2、根据被发现侵权内容的网络服务器、计算机终端设备所在地确定管辖权对利用计算机网络实施的侵犯著作权等知识产权犯罪案件以及损害他人商业信誉、商品声誉等案件，被发现侵权内容的网络服务器、计算机终端设备所在地可以视为犯罪行为地。虽然对网络犯罪案件的犯罪行为地的确定问题，并没有专门的司法解释，但最高人民法院在2000年12月19日颁布的《关于审理涉及计算机网络著作权纠纷案适用法律若干问题的解释》第1条就明确规定了管辖问题：著作权纠纷案件由侵权行为地或被告住所地人民法院管辖。3、根

2023-06-02

105人看过

管制
刑法中金融网络诈骗几年

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百一十条第二款使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，依照本法第二百六十六条的规定定罪处罚。第二百六十九条犯盗窃、诈骗、抢夺罪，为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。第三百条第三款组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信奸淫妇女、诈骗财物的，分别依照本法第二百三十六条、第二百六十六条的规定定罪处罚。第二百八十七条利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。一

2023-03-21

252人看过
公司名称
怎么样防范网络金融诈骗？

我们经常会听说网络诈骗的相关新闻，这个对于我们来说是非常的常见了。我们甚至在网络上也经常会看到关于网络诈骗的有关信息。对于网络诈骗很多人都经历过。但是现在网络诈骗有着一个非常严密的系统，那么我们如何防范网络金融诈骗呢？1、应掌握以下诈骗信息特点：(一)虚假购物、拍卖网站看上去都比较“正规”，有公司名称、地址、联系电话、联系人、电子邮箱等，有的还留有互联网信息服务备案编号和信用资质等;(二)交易方式单一，消费者只能通过银行汇款的方式购买，且收款人均为个人，而非公司，订货方法一律采用先付款后发货的方式;(三)诈取消费者款项的手法如出一辙，当消费者汇出第一笔款后，骗子会来电以各种理由要求汇款人再汇余款、风险金、押金或税款之类的费用，否则不会发货，也不退款，一些消费者迫于第一笔款已汇出，抱着侥幸心理继续再汇;(四)在进行网络交易前，要对交易网站和交易对方的资质进行全面了解。2、网络安全防范措施：(

2023-05-02

176人看过
有期徒刑
网络诈骗按总金额定罪对不对

网络诈骗按总金额大小定罪。根据我国法律规定，网络诈骗如果被查实，按诈骗总额量刑。数额越大，罪越大，轻则三年以下，重则十年以上有期徒刑。诈骗罪量刑参考标准《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的;(二)诈骗救灾

2023-06-12

343人看过
有期徒刑
网络贷款构成金融诈骗罪?

遇到贷款网络诈骗的，应当及时固定好相关证据材料，通过电话报案或到当地派出所报案。以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、银行贷款100万不还什么后果银行贷款100万还不上判刑十年以上，《刑法》第一百九十三条以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、信用卡逾期半年无力偿还会坐牢吗需要结合具体情况判断。如果是不符合贷款资质但是通过提供虚构收入证明、虚假贷款审批材料等行为从银行处骗取贷款并且逾期未偿还的，是很有可能构成贷款诈骗行

2023-03-10

315人看过

借款
什么是金融网络诈骗行为?

从具体的网络金融诈骗方式来看，主要包括天天分红、银行理财、P2P平台诈骗、借款诈骗、境外诈骗等等。1、“天天分红”受骗者众多“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一，兴起于2011年。平台号称用户只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2-3倍，并且每天发放“收益”。当用户投入一定的资金后，最初几天都会按期发放“收益”，用户如果不再追加投资，平台就会立即让其账户密码失效，无法获取本金。当用户看到有利可图，选择追加投资，这时平台会按期发放几天“收益”，等待更大笔的投资追加，如果没有追加，也会很快让其账户密码失效，无法获取本金。裴智勇对腾讯科技表示，“天天分红”是堂而皇之的行骗，且可以通过百度等各种平台进行公开推广，所以受害人群庞大。因此大公司在某种程度上扮演了“天天分红”的诈骗推手。“我向某搜索网站举报这种诈骗行为之后，他们在接下来几天会将这类广告撤掉，但不出几天，广告又会重新上线。”

2023-03-12

410人看过
格式条款
如何对网络诈骗进行防范?

1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。2、使用比较安全的网易宝等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。3、仔细甄别，严加防范。克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。4、千万不要在网上购买非正当产品，如手机监听器、毕业证书、考题

2023-06-26

102人看过