跟单信用证的流程图-法师兄

跟单信用证的流程图

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-05 22:44:09 451 人看过

一、跟单信用证的流程图

采用信用证方式结算货款，需要经过多道环节，并需办理各种手续。从一般原理来分析，信用证的支付过程，包括以下几个最基本的环节。

1.进出口人在贸易合同中，规定使用信用证方式支付货款。

2.进口人向当地银行提出申请，填写开证申请书，依照合同填写规定和要求，并交纳押金或提供其它保证，请银行(开证行)开证。

3.开证行根据申请书内容，向出口人(受益人)开出信用证，寄交出口人所在地分行或代理行(统称通知行)。

4.通知行核对印鉴无误后，将信用证交与出口人。

5.出口人审核信用证与合同相符后，按信用证规定装运货物，并备齐各项货运单据，开出汇票，在信用证有效期内，送请当地银行(议付行)议付。议付行按信用证条款审核单据无误后，按照汇票金额扣除利息，把货款垫付给出口人。

6.议付行将汇票和货运单据寄开证行(或其指定的付款行)索偿。

7.开证行(或其指定的付款行)核对单据无误后，付款给议付行。

二、跟单信用证与信用证的区别

跟单信用证：是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。国际贸易结算中所使用的信用证绝大部分是跟单信用证。

信用证：信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件，它是一种银行信用。

一般我们所说的信用证都是跟单信用证，跟单信用证是与光票信用证相对应的一种信用证，一般用于技术转让费，劳务费等非贸易交易的付款，开证行仅凭汇票就可以向受益人付款。

跟单信用证和光票信用证是从信用证项下是否随附货运单据划分的：

(1)跟单信用证(DocmentaryCredit)是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。此处的单据指代表货物所有权的单据(如海运提单等)，或证明货物已交运的单据(如铁路运单、航空运单、邮包收据)。

(2)光票信用证(CleanCredit)是凭不随附货运单据的光票(CleanDraft)付款的信用证。银行凭光票信用证付款，也可要求受益人附交一此非货运单据，如发票、垫款清单等。

在国际贸易的货款结算中，绝大部分使用跟单信用证。

三、信用证的划分

信用证是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证，是银行有条件保证付款的证书，根据信用证下的汇票是否附有货运单据可划分：

1、跟单信用证，是仅凭单汇票或单据付款的信用证。此处的单据指代表货物的所有权的单据或证明货物已交运的单据，在国际贸易的货款结算中，绝大部分使用跟单信用证。

2、光票信用证是凭不随附货运单据的光票付款的信用证。银行凭光票信用证付款，也需要货运人附交一批非货运单据，如发票，垫款清单等。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多跟单汇票相关文章

中标
跟单信用证项下的其它运输单据

【导读】《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》(isbp)的第100～182段分别就租船提单、多式联运单据、空运单据、以及公路、铁路或内河运输单据作了具体规定，由于与海运提单的规定大体类似，无需一一赘述，本文仅就其中值得注意的不同之处列举如下：一、cp运输单据条款的适用(一)多式联运包括两种或两种以上的运输方式，因而多式联运单据不能表明运输仅由一种运输方式完成，但就采用何种运输方式可不予说明。否则，不适用第26条之规定。(二)关于运输单据的副本以及与货物运输有关的一些常见单据的适用问题，参见isbp第21、22段的规定以及前期文章。二、收货人或指示方空运单据、公路、铁路或内河运输单据都不是物权凭证，不应做成凭指示或凭某具名人指示式抬头。即使信用证要求将这类单据做成凭指示或凭某具名人指示式抬头，如提交的单据表明该具名人为收货人，也可接受。三、装运港和卸货港(一)对于租船提单，如果信

2023-04-24

228人看过
第三者
跟单信用证下的银行费用计算

进出口双方确定了信用证作为交易的支付方式之后，自然会考虑到其中可能涉及的成本，亦即银行费用的问题，对于这一点，特别是出口商主要需把握以下几点：一是要清楚所有的银行服务都是有偿服务，凡是涉及银行服务的环节都将最终产生费用。所以应尽可能选择最便捷的银行途径，以最大限度地减少不必要的中间环节。例如，某些国家的开证行（如伊朗）在信用证通知中由于各种原因需要通过转递行，而转递行往往会向受益人收取较高的转递费用。对于这种情况，受益人在订立合同时，可以向申请人提出合理、便捷的通知途径。当然，涉及中间商、转让等特殊情况除外。二是选择开证行的时候，最好对开证行有一个初步的了解，在条件允许的情况下，最好选择一些资信较好且与国内银行有代理关系的银行。这样，既能减少一些不必要的中间环节和不必要的费用支出；又可以利用银行间良好的往来关系，顺利解决交易中有可能出现的各种问题。三是对跟单信用证项下所有可能产生费用的环节

2023-06-06

191人看过
不可抗力
跟单员订单审查流程

一、合同、订单的形式在对外贸易中，跟单员接到的订单形式没有特定的限制，常见的有以下几种形式：(一)合同出口合同根据草拟人的不同，有销货合同(SalesContract)和购货合同(PrchaseContract)，前者由卖方草拟，后者由买方草拟。合同内容一般包括三部分：合同首部、合同主体和合同尾部。(二)确认书确认书(confirmation)是合同的简化形式，对于异议、索赔、仲裁、不可抗力等一般条款都不会列入，使用第一人称语气。根据草拟方的不同，分别命名为售货确认书(SalesConfirmation)和购货确认书(PrchaseConfirmation)。这种格式的合同，适用成交金额不大、批次较多的轻工日用品、小土特产品，或已有包销、代理等长期协议的交易。(三)协议书协议书或协议在法律上是合同的同义词。除非是初步协议(PreliminaryAgreement)或原则性协议(Agreem

2023-06-08

116人看过
犯罪集团
听证会的操作流程图

（1）听证会前首先由书记员清点核实申请人、案件调查人及其他听证参加人是否到场及其身份的真实性。（2）书记员宣布听证会纪律、听证参加人的权利义务，报告主持人听证会可以开始。（3）听证主持人介绍听证主持人、书记员的身份资格，并询问当事人是否申请回避。当事人申请听证主持人回避的，听证主持人应当宣布暂停听证，报请行政机关负责人决定是否回避；申请听证员、书记员回避的，由听证主持人当场决定。对驳回申请回避的决定，当事人可以申请复核一次。（4）听证主持人宣布听证事项、介绍案由并说明听证会的目的和宗旨后，由调查人说明当事人的违法事实、证据、处罚依据、拟作出的处罚等。（5）当事人就调查方公布的事实、依据及己方的主张进行陈述和申辩。（6）在听证主持人的主持下，调查人、听证申请人进行质证，然后展开辩论。（7）其他听证参加人（第三人、证人等）进行陈述。（8）调查人、听证申请人进行最后陈述。（9）主持人宣布听证会结

2023-07-04

460人看过

国际贸易
跟单信用证欺诈的常见手法

国际贸易中信用证欺诈往往通过在信用证的银行付款条件中加进了买方(开证申请人)制定的限制性条款，即信用证中的软条款。这样，就使卖方享有的银行信用保证付款条件又变成了以买方的商业信用决定的条件来付款。信用证中的软条款原来是买方为了防止卖方的欺诈或防止卖方提供的货物不符合合同而添加进去的。但是，一旦信用证上载入了这些软条款，不可撤销的信用证就变成了可撤销信用证，对卖方的危害极大。我国的出口企业一定要高度重视。信用证软条款主要有以下几种：1.载有信用证的付款必须等货物品质由买方或其授权人检验后，并由其授权代表签署了检验证书，该签名经开证行证实后，才能议付的条款。这样的记载对卖方极为不利，一旦买方代表不来或拒绝签署检验证书，卖方就无法到银行议付。2.载有信用证开出后暂不生效，要等开证行另行通知或以修改书通知生效条款，如果这样写，信用证开出后并未生效，卖方当然不可能凭信用证取得货款。3.载有装运货物的

2023-06-06

121人看过
预付款
一份较详细的跟单流程

1.客户询盘：一般在客户下perchaseOrder之前，都会有相关的OrderInqiry给业务部，做一些细节上的了解。2.报价：业务部及时回复客人查询，确定货物品名，型号，生产厂家，数量，交货期，付款方式，包装规格及柜型等，peroformaInvoice给客户做正式报价。3.得到订单：经过洽谈，收到客户正式的订单perchaseOrder。4.下生产订单：得到客人的订单确认后，给工厂下订单，安排生产计划。5.业务审批：业务部收到订单后，首先做出业务审核表。按“出口合同审核表”的项目如实填写，尽可能将各种预计费用都列明。合同审批需附上客人订单传真件，与工厂的收购合同。审核表要由业务员签名，部门经理审批，再交管理部人员审核后才能执行。如金额较大的，或有预付款和佣金等条款的，要经公司总经理审批才行。合同审批之后，制成销售订单，交给部门进程员跟进。6.下达生产通知：业务部在确定交货期后，满足

2023-06-06

81人看过
附加险
跟单信用证UCP600：保险单据及范围

Article28InsranceDocmentandCoverage第二十八条保险单据及保险范围a.Aninsrancedocment,schasaninsrancepolicy,aninsrancecertificateoradeclarationnderanopencover,mstappeartobeissedandsignedbyaninsrancecompany,annderwriterortheiragentsortheirproxies.a.保险单据，例如保险单或预约保险项下的保险证明书或者声明书，必须看似由保险公司或承保人或其代理人或代表出具并签署。Anysignatrebyanagentorproxymstindicatewhethertheagentorproxyhassignedfororonbehalfoftheinsrancecompanyornderwrite

2023-06-06

157人看过
房产证
房产证挂失流程图

办理房产证遗失登记的流程包括：产权人需携带身份证和公证的授权委托书到当地房管局办理，房产档案馆查档并出具房产权属证明，到指定报社登报声明原房产证作废，如存在抵押未解除的情况，还需抵押权人出具同意补证的证明，登报声明满6个月后才能办理补证登记手续，办理完相关手续后需等待30天才能领取房产证。办理流程：1.房屋产权人需携带本人身份证（原件和复印件各一份）到当地房管局办理房产证遗失登记。若本人无法到场办理，则需提供经过公证的《授权委托书》。同时，提交遗失补正书面申请。2.房产档案馆将查档并出具房产权属证明。3.到当地房管局指定的报社登报声明原房产证作废。4.如果原房屋所有权证存在抵押未解除的情况，还要求抵押权人出具同意补证的证明原件。5.登报声明原房产证作废满6个月后，方可办理补证登记手续。6.办理完相关手续后，需等待30天才能领取房产证。房产证挂失后如何补办？房产证遗失

2023-10-04

119人看过

结婚证
离婚举证的流程和流程图是什么？

一、证明当事人（原、被告）的诉讼主体资格的证据1、证明原、被告是夫妻关系的证据，如结婚证、婚姻关系证明书、户口簿以及身份证；2、如涉及构成事实婚姻的，应提交居委会或村委会出具的证明；3、证明被告下落不明的，应提交被告住所地或经常居住地居委会或村委会、公安机关的证明。二、证明婚姻关系破裂的证据1、如涉及有重婚行为或有配偶与他人同居的，应提交上述行为相关的结婚证、子女出生证、居住证明、相片或居委会、村委会、公安机关出具的证明等证据。因重婚、有配偶者与他人同居、实施家庭暴力、虐待遗弃家庭成员引起离婚的，无过错方有权请求损害赔偿。2、如涉及吸毒、赌博行为的，应提交居委会或村委会或公安机关出具的证明；涉及行政处罚、刑事犯罪的，应提交有关处罚决定或判决书；3、如涉及家庭暴力，应提交法医鉴定，提出证人；三、证明由一方抚养子女为宜的证据1、子女户口、出生证明、身份证；2、如涉及10周岁以上未成年子女的，应

2023-07-04

197人看过
经理
流程11步外贸跟单简单做

其实跟单很简单就是做为客户和工厂之间的桥梁做好协调管理工作，把信息即使地在两者之间进行反馈。第1步：当业务员和客户在网上进行沟通，确定初步意向后。客户通过快递把样品和加工的细节数据传过来。此时，将样品和相关的加工制作的要求通过打样申请单反映出来。之后，经过业务部经理签字，将样品和打样单(打样单要复印一份，正本留自己保存)。给打样室，打样。第2步：样品出来后通过快递寄给客户，注意即使向快递询问UPS号。第3步：客户确认样品并将样品寄回，同时下单。第4步：根据回传样品，制做简单的定货单给技术部。定货单要业务员和部门经理签字。将单和样品留技术部。要求其制作工艺流程。第5步：之后将合同传给财务部签字和老总签字。并连同工艺流程样品3样物品，下正式的订货单。订货单要根据合同来做，把品质要求，包装要求，和备注事项，交货日期。写清楚。之后把订货单复印5份，分别传生产-品管-财务-物控-出货。并在正本上签字

2023-04-24

108人看过
经济犯罪
跟单托收流程是什么？

一、经济诈骗罪经济诈骗罪行为一般都涉及经济内容，所以法律上没有“经济诈骗罪”的说法，我国现行法律上所讲的经济诈骗主要分一般诈骗、合同诈骗和金融诈骗，经济诈骗罪是包括了诈骗罪、合同诈骗罪、金融诈骗罪其中跟经济社会密切相关的诈骗犯罪，包括但不限于诈骗罪、合同诈骗罪、金融诈骗罪。经济诈骗罪中合同诈骗是具体罪名(刑法第二百二十四条)，在刑法中包含在扰乱市场秩序罪(刑法第八节)这一类罪名中，是指在签订和履行合同的过程中利用合同诈骗对方钱财的某些行为;经济诈骗罪中金融诈骗是一类罪名(刑法第五节)，主要涉及金融领域，包括集资诈骗、贷款诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗等;经济诈骗罪中其他的诈骗行为就是通常意义上的诈骗，包括利用一般手段诈骗别人财产的行为(刑法第二百六十六条)，诈骗出口退税的行为，利用某些非法组织的诈骗行为(刑法第三百条)等。许多当事人询问经济诈骗罪量刑标准是什么?有人认

2023-06-03

371人看过
受益人
什么是不可撤销跟单信用证

一、什么是不可撤销跟单信用证不可撤销信用证是指开证行一经开出、在有效期内未经受益人或议付行等有关当事人同意，不得随意修改或撤销的信用证；只要受益人按该证规定提供有关单据，开证行（或其指定的银行）保证付清货款。不可撤销信用证(IrrevocableCredit)二、不可撤销信用证的期限不可撤销信用证就是信用证的一种。信用证有效期是开船后15天之内有效。三、不可撤消信用证到底能否取消信用证是以合同为基础，独立于合同的契约。根据《跟单信用证统一惯例》1993年(修订本)(国际商会第500号出版物)规定：不可撤销跟单信用证(IrrevocableDocmentaryLetterofCredit)一经开出，于有效期内未经信用证诸当事人(开证行、保兑行以及受益人)的同意，开证银行对已开出的信用证不得作片面的修改或撤销。如果受益人主动要求退证，也应在征得开证人同意的情况下将正本信用证及信用证项下修改书附

2023-06-15

317人看过

行政处罚听证
行政处罚听证程序流程图

一、行政处罚听证程序流程图（一）申请1、收到听证申请之日起3日内确定听证人员，听证时间地点和方式;2、听证举行7日前送达《听证会通知书》;3、非涉秘案件，举行听证的3日前，应公告听证的案由、时间、地点、方式（二）受理1、宣布听证事由、听证会纪律、听证会组成人员2、核对身份3、告知当事人听证中的权利义务4、询问是否申请回避5、调查人陈述案件事实、证据、拟作出的行政处罚决定及理由;6、当事人或委托代理人陈述、申辩并质证7、听证主持人询问当事人8、调查人、当事人作最后陈述。（三）举行听证，制作笔录（四）听证（五）结束二、行政处罚听证对象1、拟作出停产停业行政处罚;2、拟作出吊销许可证或者执照行政处罚;3、拟对非经营活动中公民的违法行为作出500元以上、法人或者其他组织的违法行为处以1000元以上的罚款;4、拟对生产经营活动中的违法行为处以20000元以上的罚款。告知并送达《行政处罚告知书》收到听

2023-04-24

162人看过
受益人
跟单信用证诈骗的常见方式及防范

在国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较隐蔽的类型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。一、跟单信用证诈骗的常见方式及其特征(一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗所谓假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，是指诈骗分子在以打字机打出并将通过邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的.这种诈骗一般有如下特征：信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊;所用信用证格式为陈旧或过时格式;信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名;信用证条款自相矛盾，或违背常规;信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARDCHARTEREDBANKLTD.BIRMINGHAMBRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金

2023-06-08

478人看过