信用卡恶意透支的具体分几种
来源：法律编辑整理
时间： 2023-08-08 14:44:19
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持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支的，经发卡银行两次有效催收后三个月以上仍返还的，视为恶意透支。对于是否以非法占有为目的，应综合持卡人的信用记录、还款能力和意愿、信用卡申请和透支情况、透支资金的使用、透支后的表现、未按规定还款原因等情况进行判断。不得根据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。有下列情形之一的，应当认定为以非法占有为目的，但有证据证明持卡人确实没有非法占有目的的除外：（一）知道没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）使用虚假信用证明申请信用卡后透支，无法归还的；（三）透支后，通过逃避、改变联系方式等手段，逃避银行催收；（四）抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避还款；（五）使用透支资金进行犯罪活动；（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。
信用卡恶意透支的行为有什么？
信用卡恶意透支行为有：
1、超过规定限额透支，即超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许透支；
2、超过规定期限透支，即在规定的时间内没有归还本息。数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其余严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，数额特别巨大或者有其余特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
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信用卡1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；2、肆意挥霍透支的资金，无法归还的；3、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；4、抽逃转移资金，隐匿财产，逃避还款的；5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的；6、其他非法占有资金，拒不归还的行为。一、信用卡透支利息是多少1、信用卡消费透支。只要在免息期内还款，是不收取利息的。超过免息期还款，银行从当期账单记账日开始收取每日0．05％的利息。2、透支取现。透支取现的利息按照取现金额的0．05％收取。透支2000元，则每日的利息为1元。二、以案说法——借用他人信用卡透支，偿还责任由谁承担案情介绍：严某、刘某均系某合作社成员。2013年1月20日，刘某以某合作社的名义，用严某身份办理了中国农业银行的信用卡，刘某用严某的卡透支现金5000元，刘某偿还了3260元，剩余1740元严某予以偿还。刘某于2013年12月18日为严某出具欠款证明，证明欠严某现金2023-03-21339人看过 -
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信用卡以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的，属于恶意透支的行为。恶意透支，数额较大的，涉嫌信用卡诈骗罪，应当被追究刑事责任。一、信用卡恶意透支如何认定信用卡恶意透支的认定包括：以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为，属于恶意透支。恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、信用卡欠款会不会坐牢信用卡欠钱是否会坐牢要根据以下情况判断：1、一般信用卡欠钱的行为是民事违法行为，不构成犯罪，不会坐牢；2、债务人存在恶意透支的情况，应当认定为信用卡诈骗罪。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。恶意透支信用卡，数额在一万元以上不满十万元的，应当认定为数额较大。三、信用卡欠款是否会坐牢如果用户的信用卡2023-02-27396人看过
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信用卡恶意透支信用卡的情形主要有以下几种：1、持卡人以非法占有为目的，短时间内持信用卡在不同特约商户、网点多次使用、取现，每次的金额都在规定限额内，积少成多，从而形成大量透支额；2、超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许透支；3、超过规定期限透支，即在规定的时间内没有归还本息。恶意透支信用卡几十万还不上存在哪些情形的可以监视居住嫌疑人符合逮捕条件，有下列情形之一的犯罪嫌疑人，可以监视居住：（一）患有严重疾病、生活不能自理的；（二）怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女；（三）系生活不能自理的人的唯一扶养人；（四）因案件的特殊情况或者办理案件的需要，采取监视居住措施更为适宜的；（五）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取监视居住措施的。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨2023-07-05414人看过 -
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信用卡持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”，恶意透支行为是信用卡诈骗罪的一种情形。恶意透支表现形式有以下几种：(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的;(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。2023-05-04461人看过 -
信用卡持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为是恶意透支信用卡。恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、恶意透支数额特别巨大会坐牢吗恶意透支信用卡数额特别巨大的，会不会坐牢要依据当事人是否归还透支的数额而定，如果不返还的，按信用卡诈骗罪追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信2023-03-14116人看过
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