加大反洗钱工作力度推行“风险为本”监管理念
来源：互联网
时间： 2023-04-24 10:30:24
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随着我国经济金融同世界经济金融联系日益紧密，国际反洗钱工作标准愈加严格等形势，迫切需要转变现行反洗钱监管模式。2012年反洗钱工作由过去的非现场监管为主，现场检查为辅的反洗钱监管转变为风险为本的反洗钱监管工作思路，郴州市人民银行于今年4月专门成立了反洗钱工作办公室，在全省率先开展洗钱风险自我评估及反洗钱资格准入认证管理。
黄友华主任一行与公司总经理刘维云及反洗钱工作的主要管理部门客服部的王晖蓉经理进行了座谈，了解我公司在日常工作中履行反洗钱义务的相关情况，并对我公司前期所做的反洗钱宣传和工作给予了充分肯定。座谈中黄主任从反洗钱的规定、客户身份识别、交易记录保存管理、大额及可疑交易识别等法律、法规从专业的角度进行了详细阐述。解析了风险为本的反洗钱监管工作理念。
风险为本对于公司直接接触客户的业务员和柜员来说，主要职责就在于要识别出哪些客户风险高，哪些产品或服务更容易被用于洗钱，公司管理层要重视，充分调动反洗钱工作的主动性，实行全员履行反洗钱的义务。
此次人民银行的走访，指明公司下阶段反洗钱工作方向，为此，刘总表示了感谢。公司也将认真执行反洗钱政策措施，加强管理，推行和强化风险为本的监管理念，提高反洗钱工作能力和水平，预防及遏制洗钱犯罪活动，促进业务全面健康持续发展。
2012年10月17日，人民银行郴州中心支行反洗钱办公室黄友华主任一行两人，来到人保寿险郴州中心支公司，就反洗钱工作进行现场走访和座谈。
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