查询、冻结、扣划个人存款应符合哪些法律?-法师兄

查询、冻结、扣划个人存款应符合哪些法律?

来源：互联网时间： 2023-06-03 21:05:35 306 人看过

根据《商业银行法》和《关于查询、停止支付和没收个人在银行的存款以及存款人死亡后的存款过户或支付手续的联合通知》，目前有权对个人储蓄存款查询、冻结、扣划的机关主要有：

1.人民法院有权依据《民事诉讼法》第221条规定，查询、冻结、扣划个人储蓄存款。

2.人民检察院有权依据《刑事诉讼法》第117条规定，查询、冻结个人储蓄存款。

3.公安机关有权依据《刑事诉讼法》第117条规定，查询、冻结个人储蓄存款。

4.国家安全部门有权依据《刑事诉讼法》第4条规定，查询、冻结个人储蓄存款。

5.军队保卫部门和监狱有权查询、冻结个人存款。其法律依据是《刑事诉讼法》第225条：“军队保卫部门、监狱输刑事案件，适用本法的有关规定。”

6.走私犯罪侦察机关有权查询、冻结个人存款。其法律依据是《关于走私犯罪侦察机关办理走私犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的通知》。该《通知》规定，走私犯罪侦查机关在侦办走私犯罪案件过程中执行，《公安机关办理刑事案件程序规定》，行使与公安机关相同的职权。

7.海关有权查询、冻结、扣划个人存款。其法律依据是《海关法》第37条：“进出口贷物的纳税义务人，应当自海关填发税款缴纳证的次日起7日内缴纳税款;逾期缴纳的，由海关征收滞纳金。超过3个月仍未缴纳的，海关可以责令担保人缴纳税款或者将贷物变价抵缴;必要时，可以通知银行在担保人或者纳税义务人存款内扣

8.税务机关有权查询、冻结、扣划个人存款。其法律依据是2001年4月28日修订通过的《中华人民共和国税收征收管理法》，该法第17条、第38条、第40条分别对税务机关查询、冻结和局面通知纳税人开户银行或者其他金融机构从其存款中扣缴税款作出了明确规定。

9.价格主管部门有权查询个人存款。《中华人民共和国价格法》第34条：“政府价格主管部门进行价格监督检查时，可以行使下列职权：查询、复制与价格违法行为有关的账簿、单据、凭证、文件及其他资料，核对与价格违法行为有关的银行资料。”

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多刑事诉讼法相关文章

民事执行
查询、冻结、划拨被执行人银行存款存在问题及建议

人民法院在案件的执行过程中，对被执行人在金融机构存款账户的查询、存款的冻结和扣划是整个案件执行过程中重要的司法手段和措施，对于有些案件从某种程度上说执行人员能否查询、冻结被执行人的存款直接关系到案件能否顺利执结。但随着经济的发展，银行的业务不断拓展，被执行人在银行的存款呈现出新的特点，这给人民法院的执行带来新的困难，同时在执行实践中，由于多方面原因的存在使得人民法院执行人员在查询、冻结被执行人员在金融机构存款账户过程中出现了许多问题。首先，当前被执行人银行存款存在有几个特点。一是帐户众多。我国目前商业银行众多，银行之间竞争激烈，商业银行的开户手续非常简单，帐户维护基本不需要费用，导致被执行人往往在多家商业银行开有帐户，有储蓄卡、信用卡等等，并且种类繁多，即使在同一商业银行，被执行人在不同地区的网点也开设了较多不同的账户。实践中,人民法院曾经查到某被执行人在同一银行有十多个帐户。二是资金转移

2023-04-25

139人看过
刑事诉讼法
查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款

中华人民共和国刑事诉讼法(1996年3月17日修订)第一百一十七条人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。犯罪嫌疑人的存款、汇款已被冻结的，不得重复冻结。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、国家安全部、司法部、全国人大常委会法制工作委员会关于刑事诉讼法实施中若干问题的规(1998年1月19日)19.刑事诉讼法第一百一十七条规定：人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。根据这一规定，人民检察院、公安机关不能扣划存款、汇款，对于在侦查、审查起诉中犯罪嫌疑人死亡，对犯罪嫌疑人的存款、汇款应当依法予以没收或者返还被害人的，可以申请人民法院裁定通知冻结犯罪嫌疑人存款、汇款的金融机构上缴国库或者返还被害人。公安机关办理刑事案件程序规定(1998年5月14日修正)第二百二十四条公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依

2023-04-22

192人看过
扶养
刑事法官冻结存款后有权划扣吗

法院可以对被执行人银行存款不冻结，直接划拨。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十二条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理。第二百四十三条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权扣留、提取被执行人应当履行义务部分的收入。但应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需费用。人民法院扣留、提取收入时，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，被执行人所在单位、银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位必须办理。一、冻结存款的法律规定当事人违法犯罪时，存款和犯罪有关，公安机关为了侦

2023-03-01

114人看过
刑事诉讼法
侦查机关可以查询、冻结犯罪嫌疑人的存款汇款吗？

根据刑事诉讼法规定，人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。犯罪嫌疑人的存款、汇款已被冻结的，不得重复冻结。查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款是侦查犯罪的实际需要。我国宪法规定，公民的合法财产受国家保护，不受非法侵犯。根据宪法的规定精神，商业银行法明确规定，对个人、单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外；邮政法也明确规定，用户交汇的汇款和储蓄的存款受法律保护，除法律另有规定外，任何组织或者个人不得检查、扣留。刑事诉讼法规定人民检察院、公安机关根据需要，可以查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款，是考虑到查清、惩罚犯罪，保护国家、集体、公民利益的需要，防止犯罪分子转移罪证和赃款，也可以防止这些款项再次用于犯罪。因此，查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款是司法机关侦查犯罪的重要措施，是打击犯罪特别是经济领域犯罪、减少和

2023-04-22

217人看过

经济犯罪
《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》的通知

关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知银发〔1993〕356号中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行；中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行，交通银行；各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院、公安厅（局）；军事法院、军事检察院：为维护社会经济秩序，保证司法部门严格执法，保障有关当事人的合法权益，根据国家有关法律、法规的规定，现就人民法院、人民检察院、公安机关在办理案件中需要通过银行查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的问题通知如下：一、关于查询单位存款、查阅有关资料的问题人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业事业单位、机关、团体与案件有关的银行存款或查阅有关的会计凭证、帐簿等资料时，银行应积极配合。查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上人民法院、人民检察院、

2023-05-03

95人看过
法律综合知识
冻结个人存款最长期限

冻结单位或个人存款的期限最长为六个月。人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。一、续封需要提前多长时间去申请没有具体规定提前多长时间申请续封，只要在查封期满前申请就行了。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百八十七条规定：人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年，查封、扣押动产的期限不得超过两年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过三年。申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定的期限。人民法院也可以依职权办理续行查封、扣押、冻结手续。二、微信钱包司法冻结一般多久首先要知道法院冻结的原因，知道了冻结原因才能向法院申请解冻。不同的冻结原因解冻的时间

2023-03-19

146人看过