利用建行信用卡套现是否犯罪?
来源:互联网 时间: 2023-09-08 15:40:24 56 人看过

持建行信用卡套现会触犯法律。违反国家规定,使用销售点终端机具等方法,向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上,或造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失10万元以上,将被认定为情节严重;数额在500万元以上,或造成金融机构资金100万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失50万元以上,将被认定为情节特别严重。因此,实施上述行为将被认定为犯罪行为并受到相应处罚。

若持建行信用卡套现,则触犯法律。违反国家规定,使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,若情节严重,则应以非法经营罪定罪处罚。实施上述行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为情节严重;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为情节特别严重。

建 行 信 用 卡 套 现 会 怎 样 ?

建行信用卡套现行为属于信用卡套现行为,根据《中华人民共和国信用卡法》第七十一条规定,信用卡套现行为属于违规行为。信用卡套现是指持卡人以现金或等价物向信用卡特约单位支付货币资金的行为。这种行为会损害信用卡特约单位的利益,扰乱金融秩序,因此被明令禁止。

同时,《银行卡业务管理办法》第七十一条规定,银行不得为信用卡套现提供便利。银行工作人员不得向信用卡持卡人提供任何形式的套现服务,包括协助持卡人通过非法渠道获取信用卡资金、协助持卡人通过非银行渠道获取信用卡资金等。

如果信用卡持卡人违反上述规定进行信用卡套现行为,不仅会承担相应的法律责任,还可能会遭受银行的经济损失。同时,为了保障金融秩序和持卡人的合法权益,银行会采取一系列风险控制措施,如加强信用卡资金流向监控、加大风险提示等,以防范信用卡套现行为的发生。

综上所述,建行信用卡套现行为属于违规行为,银行卡持卡人应当遵守相关法律法规,避免进行信用卡套现行为,以维护金融秩序和自身权益。

结论:建行信用卡套现行为属于违规行为,银行卡持卡人应当遵守相关法律法规,避免进行信用卡套现行为,以维护金融秩序和自身权益。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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2024年11月03日 22:15
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