网络洗钱的途径主要有电子商务、网上拍卖、网上银行、网络赌博和网络保险。利用网上支付洗钱与网络洗钱、电子资金转账洗钱一样都属于高科技洗钱方式。而其中利用电子商务交易,通过在线支付实现网络洗钱的方式就是利用网上支付洗钱。从数学集合意义上表述,网上支付洗钱是网络洗钱的真子集。
电子资金转账系统(EFTS)是指自然人或法人利用电子手段实现资金的转移和调拨,是一种安全有效的资金汇划方式。电子资金转账系统可实现快速跨境资金转移,可以通过电话银行和网络银行对账户直接进行转账操作。
电子资金转账洗钱就是对电子资金转账系统的运用,从数学集合意义上表述,是网上支付洗钱方式与电子资金转账系统的交集。
网上支付洗钱的流程:网上支付洗钱大致经历放置、培育和融合三个阶段。
1.放置阶段。
即处理大额现金阶段。犯罪分子X首先将犯罪所得由传统货币形式如现金,转化为便于控制且不易被怀疑的电子货币形式如电子现金等,即从有形变为无形,以用于网上支付。
2.培育阶段。
主要通过复杂的金融交易,编织一个难以审查的复杂的交易网,彻底切断犯罪收益与其来源的内在联系。在网上支付系统下,犯罪分子X利用不同的身份在互联网上与商家A、商家B和商家C(这些商家或者受X控制,如商家A;或者为任何可以提供在线金融服务的商家,如商家B和C)等众多商家进行交易,重复多次地对网上商品和在线服务进行购买。这些交易往往能够立即完成,且不易留下任何可疑痕迹,也不会受到任何地域的限制,从而掩饰黑钱的真实来源。
3.整合阶段。
这一阶段是将清洗后的资金融合于正常经济体系中。犯罪分子X利用和控制参与网上交易的商家A,通过虚假交易使黑钱成为该商家的合法经营收入;或将用黑钱从商家B、商家C购得的商品转卖给他人,从而获得合法的销售收入,最终将清洗的资金融入合法的经济体系内。
随着网络银行的出现和日趋成熟,网上支付业务成长迅速,交易额急速膨胀。通过网络银行进行网上支付可以在任何地方、任何时间办理银行提供的各项业务,快捷地转移非法资金,同时几乎不留下任何可供追踪的痕迹,这给反洗钱工作提出了新的挑战。
-
网络洗钱怎么量刑
86人看过
-
为网络洗钱怎么判
212人看过
-
为网络洗钱怎么判
464人看过
-
网络洗钱是什么意思?
213人看过
-
网络洗钱是什么意思
310人看过
-
网络赌钱洗钱算洗钱罪吗
467人看过
-
网络洗钱怎么判刑青海在线咨询 2023-03-151、洗钱指的是将用违法犯罪的手段所得到的钱进行转移,改变其不正当性质。 2、洗钱的行为已经构成了犯罪,需要承担一定的刑事责任,要没收其洗钱数目及收益,且一般处最高五年的有期徒刑或者拘役,并罚或单罚洗钱数目百分之五到百分之二十;情节严重的,处最低五年,最低十年的有期徒刑,并罚洗钱数目百分之五到百分之二十。
-
为网络洗钱怎么判云南在线咨询 2022-06-12《中华人民共和国刑法》第一百九十一条,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分
-
网络洗钱罪怎么判上海在线咨询 2022-07-23《中华人民共和国刑法》第一百九十一条,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分
-
网络洗钱会怎么样?新疆在线咨询 2022-11-07根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金: (一)提供资金帐户的; (二)将财产转换为现金
-
网络洗钱会怎么样辽宁在线咨询 2022-11-08根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金: (一)提供资金帐户的; (二)将财产转换为现金