某些人或单位从事银行卡套现可能涉及非法经营罪。使用销售点终端机开具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。而持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
某些人或单位专门从事银行卡套现,可能涉及非法经营罪。使用销售点终端机开具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为,如果持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
店 铺 帮 别 人 套 现 会 犯 法 吗 ?
根据我国《刑法》第一百九十六条规定,犯有协助组织他人赌博罪、协助组织他人吸毒罪、协助他人进行恐怖活动罪、非法携带管制刀具罪、非法制造、运输、复制、出售、出租或者以其他方式传播淫秽物品罪等行为,都将受到法律的制裁。
而店铺帮别人套现,属于协助组织他人进行资金周转、借贷等行为,这种行为可能涉及贷款、信用卡等金融工具的使用。根据我国《刑法》第一百七十五条规定,高利转贷罪是指以转贷为目的,高利转贷给他人或者以其他方法非法吸收资金的行为。如果店铺帮别人套现的利率超过国家规定的最高利率,即违法所得数额较大,则可能构成高利转贷罪。
因此,店铺帮别人套现可能涉及的法律风险较高,建议您在经营过程中遵守国家法律法规,避免涉及非法行为。
这段话强调了银行卡套现和店铺帮别人套现可能涉及的法律风险。使用销售点终端机开具(POS机)等方法向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,构成非法经营罪。而店铺帮别人套现可能涉及贷款、信用卡等金融工具的使用,如果利率超过国家规定的最高利率,则可能构成高利转贷罪。因此,店铺经营者应当遵守国家法律法规,避免涉及非法行为。
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。
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高利转贷罪,是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构,包括银行和非银行金融机构。... 更多>
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卖家涉嫌套现金销售给银行信用卡, 这种行为是违法行为还是犯罪行为台湾在线咨询 2022-01-23属于违法,情节严重的,构成犯罪。 关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释第七条规定“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。 实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万
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非法套现是否属于违法行为山东在线咨询 2021-06-25拿虚假消费来说,提现的行为本身不违法。因为像任何消费一样,银行从中赚取了手续费,商户也要支付营业税,只不过是持卡人从此免去了50天的万分之五的利息。如果套现之后,不及时还款,或者借用别人的身份证办理信用卡,恶意刷卡消费和套现,这就触犯了法律了。 套现与银行柜台或ATM上取现有什么差别? 在银行柜台或ATM机上取现,一般需要给银行3%的手续费,另外每天要支付银行万分之五的利息,取现额度一般也只是信用
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涉及的法律问题广东在线咨询 2022-10-05房屋租赁涉及的法律问题1、租赁合同的内容包括:租赁物的名称、数量、用途、租赁期限、租金、支付方式、支付期限、租赁物维修等。2、租赁期限不得超过二十年,超过二十年的,超过部分无效。租赁期间届满,当事人可以续订租赁合同,但约定的租赁期限自续订之日起不得超过二十年。3、承租人经出租人同意,可以将房屋转租给第三。承租人转租的,承租人与出租人之间的租赁合同继续有效,第三人对房屋造成损失的,承租人应当赔偿损失
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帮别人套现违法吗陕西在线咨询 2022-03-06帮助别人使用信用卡套现涉嫌“非法经营罪”。《刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以