透支信用卡恶意所带来的法律后果-法师兄

透支信用卡恶意所带来的法律后果

来源：互联网时间： 2023-07-11 19:15:08 461 人看过

信用卡恶意透支的判刑标准根据涉及数额而定：

1、对于恶意透支数额较大的，将处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处相应罚金；

2、对于数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

3、对于数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

而恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

信用卡恶意透支立案标准

信用卡诈骗案进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》应予立案追诉：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；

2、恶意透支，数额在一万元以上的。

本条规定的恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡恶意透支的后果

一、信用卡恶意透支的后果一、个人信用记录的破产个人信用记录其实很重要的。信用卡恶意透支，就等于直接判了信用记录死刑。这个信用污点，会伴随你的一生。对你以后的银行贷款，信贷，都会产生负面的影响。二、高额利息惩罚大家知道，银行对于信用卡逾期还款是要收取高额滞纳金和利息的，利息以复利计算。利息到底有多高?一个直观的例子可以帮助大家了解到这点。曾有一个广州的卡友，透支1000，没还，5年后，被罚息10000多元。三、法律风险，被判刑信用卡恶意透支已经明确写入刑法。信用卡恶意透支，量刑的起点在1年以上，并且还要收取罚金。这个罚金不同于银行的高额利息惩罚，这部分的费用也是非常高昂的。以上三点，是信用卡恶意透支后的主要后果，当然，还会有其他后果。这里就不一一细说了。总之，信用卡刷卡消费后，一定要记得按时还款。如果没钱还款，那么就找第三方信用卡理财机构办理代还款业务。也不要置之不理。二、信用卡透支还不上怎

2023-05-14

231人看过
信用卡
信用卡透支恶意透支什么意思?后果?

恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限，并且经发卡银行催收无效的透支行为。恶意透支是信用卡业务中的主要风险形式，属于信用卡诈骗的一部分。对发卡银行而言，它是最常见的并且危害极大的风险。因此，正确分析信用卡恶意透支风险的成因，提出合理有效的防范措施，对于减少发卡银行的损失，促进信用卡业务的健康发展具有重大意义。信用卡恶意透支的种类主要有以下几种：1、频繁透支。持卡人以极高的频率，在相距很近的信用卡营业点反复支取现金，积少成多，在短时间内占用银行大量现金。2、多卡透支。持卡人向多家银行提出申请，多头开户，持卡人往往以新透支来偿还旧透支，出现多重债务，导致无力偿还。3、异地透支。持卡人利用我国通讯设备还不发达，异地取现信息不能及时汇总，“紧急止付通知”难以及时送达的现状，在全国范围流窜作案，肆意透支。4、相互勾结透支。一是持卡人之间相互交叉，连锁担保，分别在不同银行申办信用卡

2023-06-05

249人看过
信用卡
恶意透支信用卡的后果什么？

行为而信用卡恶意透支的，相应的后果为；可能遭遇罚息和违约金，经发卡银行两次催收后逾期90天仍不归还的，银行可以向法院起诉持卡人；透支超过5万元且经发卡银行两次催收后逾期90天仍不归还的涉嫌信用卡诈骗罪，行为人将依法承担相应的刑事责任。一、信用卡逾期多少钱可以被起诉信用卡逾期不管是多少钱都有可能被起诉；但对于恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，涉嫌信用卡诈骗罪，可以立案调查并追究其刑事责任。在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以减轻处罚或者免于刑事责任。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。二、多少额度信用卡才被起诉多少额度与信用卡才被起诉没有直接的关系。不管信用卡欠款金额多少，都会被提起民事诉讼。而如果恶意透支金额达到1万元以上、并且

2023-06-20

241人看过
信用卡
信用卡恶意透支的严重后果

房某今年40岁，宝应人，精通模具制造，原在我市丽华一家冶金设备有限公司打工。2004年，他凭着一技之长在武进遥观创办了一家机械设备有限公司，自己当起了老板。为了做生意方便，2007年6月，房某向农业银行遥观支行申办了一张透支额度为1万元的信用卡。由于公司经营蒸蒸日上，信贷记录良好，透支额度很快升至2万元。2008年金融风暴袭来，房某的企业也受到打击，加上缺乏管理经验，资金周转出现问题。这时，他听说只要交点手续费，就可以利用POS机商户假消费刷卡套现，房某动起了歪脑筋。2008年3月，他用农行卡套取了2万元现金。4月28日到了还款日，他借了2万元还上，随即又如法炮制，再次取现。这些钱没能挽回房某的企业，过了还款日，农行见房某未归还透支金额，多次催要，并发出透支逾期催收通知书，但房某表示暂时无力归还。2008年7月，他关闭公司，换了手机，离开了常州。2008年10月13日，农业银行武进支行信用

2023-06-05

389人看过

信用卡
信用卡恶意透支有何后果

恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。信用卡诈骗中有一种是恶意透支，恶意透支信用卡的很可能构成刑事犯罪。而实践中对信用卡的恶意透支一、信用卡的恶意透支该怎样认定恶意透支是相对于善意透支的一种违法行为，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，故意在超

2023-03-21

349人看过
信用卡
信用卡恶意透支的后果是什么

信用卡恶意透支的后果为：1、对个人征信产生不良影响。2、如果恶意透支的金额的情节已经符合刑事立案标准，涉嫌构成信用卡诈骗罪，那么会依法受到刑事处罚。恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、银行信用卡透支罪处罚标准是什么银行信用卡恶意透支，构成信用卡诈骗罪，处罚标准是：1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、信用卡欠款有8万被起诉了会坐牢吗信用卡欠款有8万被起诉了是否会坐牢取决于如果行为人是恶意透支，数额较大的，则可能构成信用卡诈骗罪，要坐牢，但如果主观上不是恶意，则只是一般的借款

2023-03-31

158人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡