何为非法集资诈骗行为-法师兄

何为非法集资诈骗行为

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-03 19:53:25 475 人看过

一、何为非法集资诈骗行为

非法集资行为有很多途径，一般利用的就是人们有着天上掉馅饼的想法。这一违法行为严重影响社会市场金融秩序，执法机关一定要严厉打击。其特点是：

1未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。

二、非法集资主要有哪几种

根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：

1、过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金；

2、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资

3、利用民间会社形式进行非法集资

4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资

5、以发行或变相发行彩票的形式集资

6、利用传销或秘密串联的形式非法集资

7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资

三、怎样识别非法集资

非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资?有关部门建议：

1、要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

2、要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。

3、要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

4、要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

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