何为非法集资诈骗行为-法师兄

何为非法集资诈骗行为

来源：互联网时间： 2023-06-03 19:53:25 475 人看过

一、何为非法集资诈骗行为

非法集资行为有很多途径，一般利用的就是人们有着天上掉馅饼的想法。这一违法行为严重影响社会市场金融秩序，执法机关一定要严厉打击。其特点是：

1未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。

二、非法集资主要有哪几种

根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：

1、过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金；

2、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资

3、利用民间会社形式进行非法集资

4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资

5、以发行或变相发行彩票的形式集资

6、利用传销或秘密串联的形式非法集资

7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资

三、怎样识别非法集资

非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资?有关部门建议：

1、要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

2、要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。

3、要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

4、要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

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根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》的相关规定，非法集资归纳起来主要有以下几种：（一）发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金；（二）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；（三）利用民间会社形式进行非法集资；（四）以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；（五）以发行或变相发行彩票的形式集资；（六）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（七）利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。一、集资诈骗与非法集资诈骗的区别集资诈骗罪和非法集资罪的主要区别：（一）行为的目的不同。集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，包括据为已有、据为单位或者他人所有。而非法吸收公众存款罪的行为人主观上则不具有非法占有的目的，而是通过非法吸收、变相吸收公众存款而用于营利活动，以牟取暴利。实践中，判断行为人是否具有“非法占有”的目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的

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