非法集资犯罪手法及防范措施-法师兄

非法集资犯罪手法及防范措施

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-23 16:40:23 318 人看过

【犯罪手法】

假借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资。

以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

通过认领股份、入股分红进行非法集资。

通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资。

利用民间会社等组织或者地下钱庄进行非法集资。

利用现代电子网络技术构造的虚拟产品，如电子商铺电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

利用传销或秘密串联的形式非法集资。

利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

利用电子黄金投资形式进行非法集资。

【防范措施】

认清本质，树立正确的理财观。面对投资机会要冷静分析，不要被不法分子所谓的高额回报蛊惑，摒弃发横财和暴富等不劳而获的思想，坚信天上不会掉馅饼。

正确判断，投资前要做足调查。结合非法集资的特点，判断主体资格是否合法，从事的募集活动是否获得相关部门的审批，是否具有许诺一定比例集资回报，是否向不特定的人群募集资金，明确资金的应用目的、投资单位和投资流程。集资诈骗中，不法分子通常会假冒各种身份出现，投资者要加以警惕，不要轻信一些非法从事证券业务的人员和机构，识破不法分子的伪装。

注意反常。仔细观察不法分子的言行和举动，一般不法分子答应投资者要求的谎言多是不合常规的;如你去追求高利息时，他会使用各种手段拖延。对于这些谎言，投资人应冷静思考，识破其骗人伎俩。

当心麻醉剂。不法分子为了经营骗局，有时会向被害人慷慨解囊，以及时返还存款金额、利息作为敲门砖，其实，这只是投薄本获重利的麻醉剂，投资人要提高警惕，防止上当受骗。

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