银行什么情况会起诉信用卡透支
来源:互联网 时间: 2024-04-24 17:00:38 170 人看过

一、依据相关法律法规和司法解释,信用卡持有人如出于非法占有的意图,违背了相关规定的限额或期限进行透支,且经由发卡行采取了催款措施后仍然不予偿还的行为,应当认定为“恶意透支”,金额在五千元人民币以上者,将被视为犯罪行为,即构成信用卡诈骗罪

二、关于“恶意透支”案件,金额在一万元人民币以上的情形,是指持卡人出于非法占有的意图,超越了相关规定的限额或者期限进行透支,且经过发卡行两次催收后超过三个月仍未偿还的情况。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年10月31日 21:29
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多法律综合知识相关文章
  • 信用卡透支银行起诉有时效期吗
    一、信用卡透支银行起诉有时效期吗信用卡欠款诉讼时效为三年。信用卡欠款会导致:信用卡逾期违约金;逾期利息;不良信用记录;诉讼费用,如果信用卡超过3个月不还款,银行就请律师向用户发出律师函,并向法院提起诉讼,诉讼费用将由持卡人承担;恶意透支的刑事责任。法律依据:《中华人民共和国民法典》第一百八十八条向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的,依照其规定。诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的,依照其规定。但是,自权利受到损害之日起超过二十年的,人民法院不予保护,有特殊情况的,人民法院可以根据权利人的申请决定延长。第一百八十九条当事人约定同一债务分期履行的,诉讼时效期间自最后一期履行期限届满之日起计算。二、信用卡没钱可以透支吗1、大部分银行都给信用卡提供有超限额度,大概是在授信额度的5%到10%左右。所以即使信用卡里没有可用额度了
    2023-05-14
    217人看过
  • 什么情况下不还信用卡银行不起诉
    一、什么情况下不还信用卡银行不起诉在现实生活中欠信用卡钱,银行不起诉的情形包括欠款金额比较少、与银行协商分期还款、银行想增加持卡人债务再起诉等。《商业银行信用卡业务监督管理办法》第六十九条信用卡催收函件应当对持卡人充分披露以下基本信息:持卡人姓名和欠款余额,催收事由和相关法规,持卡人相关权利和义务,查询账户状态、还款、提出异议和提供相关证据的途径,发卡银行联系方式,相关业务公章,监管机构规定的其他内容。发卡银行收到持卡人对信用卡催收提出的异议,应当及时对相关信用卡账户进行备注,并开展核实处理工作。第七十条在特殊情况下,确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的,发卡银行可以与持卡人平等协商,达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年。个性化分期还款协议的内容应当至少包括:(一)欠款余额、结构、币种;(二)还款周期、方式、币种、日期和每期还款金额;(三
    2023-04-28
    57人看过
  • 信用卡透支还款有困难,配偶什么情况下也会被起诉
    一、信用卡透支还款有困难,配偶什么情况下也会被起诉妻子是否会因为丈夫的信用卡欠款而被起诉,取决于具体情况:(1)一般不会被起诉。不属于夫妻共同债务的,只能起诉欠钱的一方;(2)但如果欠款属于夫妻共同债务,会起诉妻子。夫妻双方共同签字或夫妻一方事后追认的债务,以及婚姻关系存续期间夫妻一方为家庭日常生活所需而以自己名义承担的债务,属于夫妻共同债务。婚姻关系存续期间,夫妻一方以个人名义发生的超出家庭日常需要的债务,不属于夫妻共同债务;但是,债权人能够证明债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意志的除外。二、办了信用卡全面逾期,分期利息过高解决方法信用卡逾期利息太高了可以和银行协商减免利息。1、如果持卡人忘记还款,发现逾期后,一定要尽快还款,最好全额还款。给银行信用卡中心打电话,声明非恶意欠款。逾期时间短的话,银行可能不计不良记录。2、信用卡逾期由于失业、疾病等原因无力偿还时,在还
    2024-01-30
    109人看过
  • 信用卡透支逾期为什么银行只催收不起诉
    信用卡逾期银行是会进行起诉的,但如果只催收不起诉,说明逾期还没严重到被起诉的地步,银行一般会结合持卡人逾期时间、逾期金额来决定是否要起诉的。从另一个角度来说,如果能催收成功,银行也没有必要会去起诉,毕竟起诉也是要成本的。要注意信用卡逾期起诉有民事诉讼和刑事诉讼两种,前者被起诉后还了钱就没事了,后者就算还钱了也可能会有坐牢风险。行动建议:1、刚开始逾期一个月左右,银行业务员会电话提醒持卡人注意按时还款,这时候主要以提醒为主;2、逾期时间超过一个月,银行的催收部门会带电话催收,如果还是催收无如果后,银行一般就会把催收工作移交给第三方外包机构,这时候催收的额力度将会加大;3、逾期时间超过3个月,持卡人还是不还款,并且有恶意逾期,逃避等行为时,银行就会考虑向法院诉讼持卡人了;4、只要不是恶意透支,逾期后态度良好,后期银行起诉到法院,也不会被追究刑事责任,只需要根据法院判决执行就好,最后值得注意的是
    2023-05-24
    213人看过
  • 透支信用卡未还收到银行信用卡催收函,会被起诉吗
    一、透支信用卡未还收到银行信用卡催收函,会被起诉吗信用卡欠款不管金额多少,都有可能会被提起民事诉讼。只要有欠款,都有可能被银行起诉,这由银行决定。若透支金额达到5万元以上,并且经发卡银行两次清收后超过3个月仍未归还,则构成信用卡诈骗罪,要被提起公诉以追究刑事责任。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。在逾期1-3个月内,用户还是有很多机会上岸的,这期间银行基本是发发短信、打打电话来提醒用户,颇有敬酒的意味。等逾期3个月,就有故意不还钱的嫌疑,可能要喝罚酒了。二、信用卡逾期2个月有没有事信用卡逾期2个月不仅会产生逾期费用,对个人征信产生影响,且可能无法正常使用该信用卡,更严重的话还可能面临银行的起诉。所以一定不要出现逾期不还款的情况,
    2023-11-20
    186人看过
  • 信用卡透支银行起诉如何减免利息
    一、信用卡透支银行起诉如何减免利息1、在申请个性化分期时,加上一份减免申请书,可以减免信用卡的逾期利息。2、信用卡发生逾期后,只要不是恶意拖欠,就可以减免。信用卡透支后逾期不还款是一种违约行为,银行可以要求持卡人偿还本金以及逾期利息、滞纳金、超限费等,同时银行可以申请冻结持卡人的卡片并列为禁入类客户(黑名单),向法院起诉,申请强制执行。如果持卡人以非法占有为目的恶意透支达一定数额,逾期1万以上,经发卡银行催收2次并超过3个月仍为归还,涉嫌信用卡诈骗罪,要承担刑事责任。3、信用卡逾期一般应当及时还款处理。信用卡逾期后银行会发短信、电话进行催收,持卡人最好是别抵触,有银行打电话过来第一时间接听,千万不要以为逾期没钱还就可以不接电话,或者是更换号码让银行联系不上,这么做银行只会认为持卡人恶意躲避债务,会给持卡人的联系人打电话。二、持卡人坐牢后信用卡的欠款怎么办1、可以委托家人代为偿还欠款。信用卡
    2023-05-14
    329人看过
  • 信用卡恶意透支10万是否会导致银行起诉?
    信用卡恶意透支10万被上门催收可能要坐牢。法律规定恶意透支数额在五万元以上不满五十万元的,会处以五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。但是恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。如果有还款能力而拒不执行法院判决的,则涉嫌拒不执行判决、裁定罪。信用卡恶意透支5万被催款要坐牢吗信用卡恶意透支5万有可能会被处以刑事处罚。如果信用卡持卡人属于恶意透支,也即:以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还;并且数额达到5万元的,可能构成信用卡诈骗罪。如果被公诉机关提起公诉,很可能面临着五年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚。但是如果行为人在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以免予刑事处罚。《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的
    2023-07-08
    50人看过
  • 信用卡透支银行异地能不能起诉吗
    一、信用卡透支银行异地可以起诉吗是可以的,具体要求如下:1、证明债权债务关系存在的证据;2、证明债务人主体的身份资料;3、要有最好有债务人的财产线索;4、要注意诉讼时效。案件受理费由败诉的当事人负担,双方都有责任的由双方分担。共同诉讼当事人败诉,由人民法院根据他们各自对诉讼标的利害关系,决定各自应负担的金额。二、信用卡透支多久会被起诉“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为,属于信用卡诈骗犯罪行为,可能会被银行起诉。刑法规定,恶意透支信用卡5000元以上就构成信用卡诈骗罪,可能被判处3年以下有期徒刑;恶意透支5万元至20万元之间属于数额巨大,可能被判处5年至10年有期徒刑;20万元以上属于数额特别巨大,刑期在10年以上。我国刑法规定,信用卡诈骗罪的几种情形中将恶意透支列入其中。三、信用卡透支被起诉流程是什么1、如
    2023-05-20
    347人看过
  • 信用卡透支银行起诉了还能协商吗
    一、信用卡透支银行起诉了还能协商吗1、正常情况下信用卡透支了,持卡人想要与银行协商还款,首先要做的就是主动与银行协商。表明自己经济上出现困难,并非恶意逾期。而用户经常性逾期或存在恶意逾期的嫌疑,银行会直接拒绝用户的协商还款申请。2、在这里给大家做个讲解:当你债务逾期以后,首先要做好归类,是哪方面的原因造成的逾期、整理出自己的债务列表、清算自己的欠款金额、从高到低总共是多少?自身的月收入、月偿还能力等等!然后再去跟银行做协商。3、经常说到的停息挂账,有一个专业的名字就是个性化分期。因为每个人的情况都不相同,所以根据我们自身的情况,选择一个合适的方案去跟银行协商,达成一个双方都满意的个性化分期还款协议。个性化协议最长可以达到5年60期,但是谈到60期的可能性并不大,除非你的欠款金额特别高,而且不同的银行政策也有不同。根据每个人情况的不同协商期数也是不一样的,要考虑到协商下来之后每个月的还款金额
    2023-05-14
    473人看过
  • 信用卡透支会上门核实情况吗
    1、信用卡透支逾期后,一般银行不会直接上门。毕竟,催收信用卡的成本相对较高。但是,如果逾期金额相对较大,逾期时间相对较长,很有可能上门催收。至于催收的具体时间,需要根据用户的实际情况来确定。一般来说,用户在通过电话催收时态度良好,并且有一定的还款意愿,那么银行就不会上门催收。但是,如果用户态度不好,逃避催款等,如果逾期金额较大,银行可以上门催款,具体催款时间需要根据银行的实际情况而定,没有准确的期限。2、一般来说,只要用户不还款,银行就不会完全停止催收。如果用户没有收到来自银行的催收,可能是因为银行根本无法联系他。这种故意回避银行托收的行为只会导致你逾期越来越严重的后果,最终达到不可挽回的地步。《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条规定,在特殊情况下,确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的,发卡银行可以与持卡人平等协商,达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的
    2023-04-18
    481人看过
  • 信用卡逾期银行起诉恶意透支该怎么应诉
    1、一定要积极的应诉,其实这也是一个协商的好机会。2、积极应诉,争取协商到一个折中的结果。一般来说信用卡逾期起诉,审理的都是金融法庭,说白了就是支持银行和债务人协商的。银行也只是委托的律师,当天也是银行批量起诉的情况,来的不仅仅是一个人,还有很多被银行批量起诉的人。信用卡发生逾期后,不要选择逃避,另外,如果出现恶意透支等情形,那么透支额超过5万元,可能还会面临被追究信用卡诈骗的风险,那被起诉后就没那么容易了,很有可能会坐牢,所以说大家在逾期后千万要注意,能协商最好先协商,不能协商被起诉了,也要积极应诉。一、信用卡逾期怎么办1、使用最低还款额功能每家银行都会个有最低还款额功能,只要还上这最低还款额,银行不会收取滞纳金,也不会影响个人信用。但是,还最低是要收取利息的,每天万分之五的利息,所以,只需还最低,虽然压力会减少,但是会有复利产生,会相对麻烦,也只能做暂时延缓之用。2、主动和银行进行协商
    2023-06-27
    384人看过
  • 信用卡透支有哪些情况
    1、违约透支所谓的违约透支就是信用卡的一种正常透支行为,但是由于一些可观的原因或者是不可预见的原因,让持卡人不能按照约定进行还款,这样情况的透支只是违反了民事法律,持卡人是不需要承担刑事责任的。2、恶意透支恶意透支的行为则是需要承担刑事责任的,其属于一种犯罪的行为,也就是说持卡人以非法占有为目的透支使用信用卡并且数额比较大的情况,我国《刑法》196条就有这方面的规定,所以大家使用信用卡一定要注意。以上就是关于信用卡恶意透支被起诉怎么办就为大家介绍到这里了,想必大家看到这里应该也了解了信用卡恶意透支是什么意思,以及信用卡透支有哪些情况的介绍,希望上文的信息能为大家带来一些帮助,感谢大家的关注!一、信用卡恶意透支被起诉怎么办信用卡恶意透支被起诉了我们只能积极应诉了,尽量的保持强烈的还款意愿来减轻或者是免于刑事处罚,要知道信用卡恶意透支是非常严重的情况,我国《刑法》196条就对信用卡恶意透支的行
    2023-04-05
    404人看过
  • 透支信用卡没有偿还能力会被银行被起诉吗
    一、透支信用卡没有偿还能力会被银行被起诉吗欠信用卡还不上的话银行一般是会起诉的,但也是有先决的条件,一般要逾期在三个月以上,还有要达到相应的额度才能直接走诉讼的程序,只要达到了一定的金额就可以认定为犯罪。《民法典》第六百七十八条借款人可以在还款期限届满前向贷款人申请展期;贷款人同意的,可以展期。二、信用卡停息挂账利弊是什么(一)、好处1、停息挂账后可将欠款分期还款,避免利滚利的情况出现。2、停息挂账最长可分为5年还款,缓解还款压力,每个月按照协议进行还款。3、办理停息挂账后,银行就不会再对持卡人进行催收。4、停息挂账后,不用再担心被银行起诉,建议在办理之前最好是进行录音,以做凭证。(二)、坏处1、停息挂账是在信用卡逾期的情况下办理,已经产生不良信用.2、在欠款未全部结清前,不能再办理任何银行的信贷业务。3、若是没有按协议还款,催收会卷土重来,甚至银行可能会直接起诉你信用卡诈骗。三、信用卡逾
    2023-05-24
    136人看过
  • 还不了银行透支的信用卡,被起诉结果会怎样
    一、还不了银行透支的信用卡,被起诉结果会怎样(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的(二)使用作废的信用卡的(三)冒用他人信用卡的(四)恶意透支的。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。所以,信用卡欠款逾期时间过长,银行几次催缴不还的话,银行有权提起民事诉讼,如果情节严重、数额巨大,还会成为刑事犯罪。《刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出
    2024-01-28
    233人看过
换一批
#法律综合知识
北京
律师推荐
    #法律综合知识 知识导航
    展开

    法律综合知识是指涵盖法律领域各个方面的基础知识和应用技能。它包括法律理论、法律制度、法律实务等方面的内容,涉及宪法、刑法、民法、商法、经济法、行政法等多个法律领域。... 更多>

    #法律综合知识
    相关咨询
    • 信用卡透支银行催款几次会起诉
      黑龙江在线咨询 2023-02-03
      如果信用卡逾期超过三个月或者银行催款两次以上还不还款的,银行会冻结信用卡并列为禁入类客户,同时还有可能起诉信用卡诈骗及恶意透支,要求法院进行强制执行。
    • 晋商银行信用卡什么情况下视为透支逾期
      广西在线咨询 2023-07-09
      持卡人可按照晋商银行规定的最低还款额还款。未能在到期还款日前(含)前偿还最低还款额的,视为逾期。晋商银行对持卡人不符合免息条件的交易款项(预借现金除外),从银行记账日开始计算利息。 晋商银行信用卡逾期还款顺序: 晋商银行对持卡人的还款,按照已出账单、未出账单的顺序偿还,还款的顺序依次为上期欠款和本期欠款。 在同期欠款中,按照以下顺序对信用卡账户的各项欠款进行冲还: 逾期1-90(含)天,先偿还利息
    • 信用卡透支银行还能不能起诉
      西藏在线咨询 2023-03-29
      1、欠信用卡1万元以上且经发卡银行两次催收后逾期90天仍不归还的,银行可以向法院起诉持卡人;透支超过5万元且经发卡银行两次催收后逾期90天仍不归还的,可以到公安局报案恶意透支,行为人依法承担相应刑事责任。 2、持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还,数额在一万元以上的,认定为恶意透支,涉嫌信用卡诈骗罪,应予立案追诉。 《商业银行信用卡业务监
    • 儿子信用卡透支多张银行要起诉
      四川在线咨询 2022-10-02
      持卡人恶意透支但不涉及到第三人时的民事法律责任的承担如下:由持卡人自己交纳而没有由他人提供担保并且持卡人只在银行超过规定的最高透支限额取现而并非在银行的特约商家进行超过最高透支限额的消费就属于此种情形,因为此时恶意透支的当事人只涉及两方,一方是银行,另一方是持卡人,并没有涉及到双方的第三方,即担保人或特约商家。在这种情形中,恶意透支行为之所以得逞除了持卡人的故意外,银行未及时发出止付令也是重要的原
    • 信用卡透支逾期为什么银行只催收不起诉
      西藏在线咨询 2023-08-04
      信用卡逾期银行是会进行起诉的,但如果只催收不起诉,说明逾期还没严重到被起诉的地步,银行一般会结合持卡人逾期时间、逾期金额来决定是否要起诉的。从另一个角度来说,如果能催收成功,银行也没有必要会去起诉,毕竟起诉也是要成本的。 要注意信用卡逾期起诉有民事诉讼和刑事诉讼两种,前者被起诉后还了钱就没事了,后者就算还钱了也可能会有坐牢风险。 行动建议: 1、刚开始逾期一个月左右,银行业务员会电话提醒持卡人注意