吸收客户资金不入账罪立案条件是什么-法师兄

吸收客户资金不入账罪立案条件是什么

来源：互联网时间： 2023-06-17 09:04:48 344 人看过

一、吸收客户资金不入账罪立案条件是什么

1、吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的；吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。构成吸收客户资金不入账罪，一般判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2、法律依据：

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十三条

[吸收客户资金不入账案(刑法第一百八十七条)]银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;

(二)吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

二、吸收客户资金不入账属于什么犯罪

吸收客户资金不入账罪的犯罪构成：在主观方面表现为故意；主体为银行或者其他金融机构的工作人员；侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序；在客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。

三、吸收客户资金不入账罪犯罪主体是谁

吸收客户资金不入账罪犯罪主体是谁吸收客户资金不入账罪犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。

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吸收客户资金不入账罪构成要件如下：1、客体要件，侵权对象是国家对存贷款的管理秩序；2、客观要件，客观上，吸收客户资金不入账，将资金用于非法借贷和发放贷款，造成重大损失；3、主要部件，犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体；4、主观要件，主观上是故意的，有牟利的目的。吸收客户资金不入账罪是以什么标准量刑的1、刑法对吸收客户资金不入账罪的量刑标准是：（1）犯此罪的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；（2）数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；（3）单位犯此罪的，实行双罚制。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，

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1、非法吸收客户资金不入账罪是什么？吸收客户未入账资金罪，是指银行或者其他金融机构工作人员以牟利为目的，采取吸收客户未入账资金的方式，将资金用于非法借贷、发放贷款的行为，数额巨大或者造成重大损失的。自然人犯此罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金处五万元以上五十万元以下罚款。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。第三，在认定非法吸收客户资金不进入账户罪时，应注意本罪与本罪的区分。用户为获得贷款而支付的回扣和手续费，应根据具体情况分别处理：银行或其他金融机构利用账户外客户资金违规出借或发放贷款，收取的回扣和手续费应认定为“牟利”；银行工作人员银行或者其他金融机构利用职务上的便利，利用账户外客户资金非法出借、发放贷款，收取回扣、手续费等，数额较小的，以“牟利”论处

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吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。一、自然人犯本罪的量刑标准：1、一般情节，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。吸收客户资金不入账罪怎么构成吸收客户资金不入账罪有四个构成要件：1、该罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。《刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机

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