集资诈骗的危害与风险评估-法师兄

集资诈骗的危害与风险评估

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-06 16:11:49 316 人看过

集资诈骗的危害：不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。

集资诈骗犯罪的危害是什么？

集资诈骗犯罪行为是以集资的面目挤入合法资金市场的，侵犯的是国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。因而，集资诈骗罪的对象具有一定的广泛性。被骗人数的广泛性，也是集资诈骗罪的重要特点之一。而普通诈骗罪的行为人也可能一次行为诈骗多个被害人。如果行为人以借款为名多次诈骗了众多受害人，但每次诈骗的却是特定个人或单位的钱款，即使受骗人数众多，也不能认定为集资诈骗罪。因此，要认定行为人的行为属于集资诈骗，必须能够证实行为人实施了向社会公众非法募集资金的行为；对未实施此行为的诈骗行为，应认定为普通诈骗行为。

由此可见，在主观方面，集资诈骗和合同诈骗，都是以非法占有为目的，这是两者的共同之处。但是在具体犯罪实施方式、犯罪对象及犯罪客体方面，两者是不同的。集资诈骗的是行为人通过诈骗的手段获取资金，而合同诈骗是行为人通过签署虚假合同的方式骗取财物。另外，集资诈骗的犯罪对象要比合同诈骗广的多。

《刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

风险投资
评估投资风险的方法

有下列方法：1、风险度评价法。风险度评价法是对投资风险事故造成损失的频率或者损害的严重程度进行的综合评估。2、检查表评价法。3、德尔菲法。大致流程是：在对所要预测的问题征得专家的意见之后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征求意见，再集中，再反馈，直到得到稳定的意见。4、决策树法。决策树法是利用树枝形状的图像模型来表述投资风险评价问题，投资风险的评价可直接在决策树上进行。稳健配置债券基金分散投资风险【本文摘要】专家认为，在目前股市动荡的阴霾还没有散去之前，投资者可以在资产配置中适当予以选择，以分散风险。今年股熊债牛，相对低风险的债券型基金受到了青睐，而今年以来新基金中大部分也是债券型基金。如能保持一分谨慎的心态，配置适当的债券型基金，以保持资产的稳定，同时获得资产的资本增值。专家认为，在目前股市动荡的阴霾还没有散去之前，投资者可以在资产配置中适当予以选择，以分散风险。分散投资风

2023-07-09

57人看过
证据收集
工伤风险评估与控制

工伤情况说明应包括受伤员工的姓名、性别、联系电话、出生日期、年龄和身份证号码；受伤原因、受伤时间、受伤经过以及伤残等级等细节信息；申请人与受伤害职工之间的关系，即劳动关系；受伤过程的详细描述，包括事故发生的时间、地点以及原因；事故发生后对受伤员工的处理、治疗过程以及目前的伤情情况。工伤情况说明应包括以下内容：1.受伤员工的姓名、性别、联系电话、出生日期、年龄和身份证号码；2.受伤原因、受伤时间、受伤经过以及伤残等级等细节信息；3.申请人与受伤害职工之间的关系，即劳动关系；4.受伤过程的详细描述，包括事故发生的时间、地点以及原因；5.事故发生后对受伤员工的处理、治疗过程以及目前的伤情情况。工伤原因及过程描述：如何写清楚？工伤是指劳动者在从事工作中遭受的意外伤害或患病的现象。对于工伤原因及过程描述，应当尽可能清晰地阐述如下：1. 工伤原因：首先需要明确导致工伤

2023-09-13

75人看过
不可抗力
企业经营风险评估：对潜在风险进行评估与预警

企业经营管理过程中的风险：1，政策风险：是指国家政策的变化对行业、产品的影响；2，市场风险：是指本企业产品在市场上是否适销对路，有无市场竞争力；3，财务风险：是指企业因经营管理不善，造成资金周转困难、甚至破产倒闭；4，法律风险：是因签定合同不慎，陷入合同陷阱，造成企业严重经济损失；5，团队风险：是指核心团队问题及员工冲突、流失和知识管理等。采取有效措施，做好合同履行过程中的风险防范工作。合同的履行过程中会有许多不确定的因素，双方可能会对合同进行变更；一方可能会违约；可能会因不可抗力而导致合同不能履行等等。因此，必须积极地采取有效措施，避免本企业在合同履行过程中遭受损失。（一）合同履行时要注意保留相关的证明资料。1、在履行合同时最好有比较完整的书面往来文件，而且都必须有对方当事人的确认。供货方在送货时，应注意送货单让对方接货人员签收并加盖公司收货章，如果没有加盖收货章，则每月应进行结算，并让

2023-08-06

212人看过
融资风险
企业融资风险评估与控制方法

企业融资风险有：1、违约风险，即不能按期归还到期债务，导致企业信用受损甚至引起法律拆讼的可能性；2、道德风险，主要是指融资团队在资金管理、资产管理、资本管理和融资过程中，由于企业团队个人原因产生的使企业利益受损的可能性，如资金体外循环等。中小企业融资过程中的法律风险（一）企业保证担保根据《商业银行法》的规定，除经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保的情况之外，借款人在借款时应当提供担保。在实践中，信用贷款的优惠一般不可能落到中小企业身上。中小企业在刚起步时往往急需资金又无足够的资产可供抵押，通过各种途径获得其他有担保能力的保证人（一般是保证企业）的担保成为唯一的可选路径。同时，银行是否认可此种担保也成为企业能否获得资金的关键。此处蕴涵着两个法律风险：1、互保法律风险。在商业担保机构缺位的条件下，中小企业获得其他企业提供担保的条件基本上是同等地为对方企业的融

2023-08-13

372人看过

经理
银行违规参与非法集资的风险危害是什么

一、银行违规参与非法集资的风险危害银行违规参与非法集资严重违反了金融规定和银行业规章制度，特别是银行员工直接参与经商办企业、民间借贷和非法集资，造成的风险很容易转嫁到银行，一旦形成经济纠纷和经济刑事案件，对银行声誉带来极大损害，对社会经济金融秩序造成负面影响，相关人员分别追究责任，员工个人受到相应处罚和处分，严重的将受到法律制裁。中国银监会对银行业做出了“八不得”，严禁银行员工卷入非法集资、民间借贷等违规行为之中。各家银行和金融行业也都相应做出规定，并把员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资等行为作为专项治理的活动内容，对发现的问题和责任人进行严肃查处。二、银行违规参与非法集资的防控对策1、强化责任落实。要明确各级、各部门特别是县域支行“一把手”和各营业网点负责人的具体责任，进一步增强内控管理的责任心，强化责任目标，把开展员工不良行为排查、防范员工参与民间借贷、非法高息融资等操作风险作为一

2023-03-01

266人看过
业主
资产评估风险的表现形式

由于资产评估活动涉及经济领域的广泛性，因此，资产评估风险有多种表现形式，可以归纳为两类，即不可控风险和可控风险。1.不可控风险不可控风险又称刚性风险，是资产评估机构本身不能直接控制的，但又可能导致评估结果发生错误或重大偏差的风险。这种风险是由外部因素造成的，评估机构和评估人员无法控制。其表现形式主要有：(1)法律法规欠缺带来的风险。截至目前，我国尚未制定《中国注册资产评估师法》，评估行业本身也没有制定完整的法规体系。我国评估监督体系尚未形成，资产评估结果的客观公正性也很难验证。评估人员缺乏充分的执业法律依据。(2)政府行政管理行为带来的风险。目前我国资产评估的行政主管部门不统一，各部门在具体实施管理职能和制定执业标准时造成政出多门的局面，影响了资产评估工作正常有序地进行。一些地方政府和行业主管部门为特定目的干预评估活动，强行参与评估，甚至人为操纵评估结果，严重影响了评估结论的公正性，造成资

2023-06-12

345人看过
法律综合知识
高利贷的危害评估与预防措施

一、高利贷的危害评估与预防措施高利贷的危害：1．高利贷利息过高，债务人难以在约定的期限内及时还款，影响其家庭的稳定和谐；2．高利贷的催收含有暴力性质，容易破坏经济秩序和社会稳定；3．高利息也加重了企业的负担，会导致企业资金使用进入恶性循环。防范高利贷风险的措施：1．增强民间借贷的风险意识与守法意识；2．加强对小、微企业的信贷服务覆盖与优化金融服务，减少或铲除高利贷的生存土壤；3．在订立借贷合同时仔细审查合同条款，确定借贷利息不属于高利贷的范畴。《民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。二、高利贷纠纷诉讼时效是多久3年。《中华人民共和国民法典》第一百八十八条向人民法院请求保

2023-09-07

50人看过
刑事责任年龄
集资诈骗的危害大概有哪些

集资诈骗的危害：不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。一、以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资主要有哪几种？根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发()289号)的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；(3)利用民间会社形式进行非法集资；(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资；(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他

2023-03-27

267人看过

公司制度
风险评估公司制度的评估原则

评估工作原则重大事项风险评估工作，以正确把握和妥善解决人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题为重点，对实施重大事项可能出现影响稳定的风险先期预测、评估、化解。应坚持以人为本、科学发展，预防为主、统筹兼顾，实事求是、客观公正，属地管理、分级负责和谁主管、谁评估、谁负责的原则。相关知识：重大事项的范围本办法所称重大事项是指事关人民群众切身利益，牵涉面广、影响深远的重大决策、重要政策、重大改革举措、重点工程建设项目等。具体包括以下内容1、关系到较大范围人民群众利益的社会保障、社会管理等重大决策。2、涉及人民群众普遍关心的有关民生问题政策的制定或修改。3、有可能在较大范围或较长时间内对人民群众生产生活造成影响的有关资源开发利用、环境保护及城乡发展等重点工程建设。4、涉及到诸多利益群体或较大群体利益的行业政策调整。5、需要进行社会稳定风险评估的其他事项。

2023-04-21

168人看过
法律综合知识
高利贷的风险与危害

一、高利贷的风险与危害高利贷的风险与危害是：1．债务人难以在约定的期限内及时还款，影响其家庭的稳定和谐；2．高利贷的催收含有暴力性质，容易破坏经济秩序和社会稳定；3．以及高利息也加重了企业的负担，会导致企业资金使用进入恶性循环。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。前款所称“一年期贷款市场报价利率”，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。二、放高利贷后暴力催收构成什么罪暴力催收高利贷可能会构成催收非法债务罪，行为人有使用暴力、胁迫方法的；限制他人人身自由或者侵入他人住宅的等行为，催收高利放贷等产生的非法债务，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。《

2023-09-07

305人看过
审计风险
评估审计风险

评估审计风险是审计人员接受某审计项目后,在初步了解被审计单位基本情况的基础上,采用一定的审计手段,所评估的该项目可能存在的审计风险。评估审计风险与审计重要性的关系评估审计风险与审计重要性之间是反向关系,即评估审计风险越高,所确定的重要性水平就越低,这样才能保证终极审计风险在一定水平内。反之,评估审计风险越低,重要性水平越高,这样可以节约审计成本。《我国独立审计具体准则第10号———审计重要性》第八条指出:注册会计师应当考虑重要性与审计风险之间存在的反向关系。重要性水平越高,审计风险越低;重要性水平越低,审计风险越高。这里的审计风险指的就是评估审计风险。这一反向关系也可从另一个角度来理解,即计划确定的重要性水平越高,对审计工作质和量的要求就越低,在此条件下作出正确审计结论的可能性就越大,审计风险因而也就越低。评估审计风险与审计证据的关系评估审计风险与审计证据是正向关系,即评估审计风险越高,所

2023-06-07

368人看过
第三者
财务风险评估

1、投资人，投资人，投资人是中华人民共和国的合法公民，合法共同持有有限公司100％股权，其中投资人持有股份。2、投资人持有股份，投资人持有股份。3、上述股东已经完全履行了公司注册资本的出资义务。公司自成立以来至股权转让协议生效之日未涉及任何争议及诉讼。4、有限公司自成立以来至股权转让协议生效之日依法足额纳税，合法经营，公司及代表公司工作的任何人员无任何违法违规行为。5、有限公司自成立以来至股权转让协议生效之日未进行任何对外担保及任何抵押活动。6、有限公司股东所持股份未设定任何（包括但不限于）留臵权、抵押权及其他第三者权益或主张。7、如有违反上述1至6条声明的，有限公司股东，股东，股东愿承担一切法律责任。8、本声明经全体股东签字确认并加盖公司章后生效。分公司注销债权债务情况说明怎么写1．分公司注销债权债务情况说明书面通知和债权债务清算公告应包括企业名称、住址、清算原因、清算开始日期、申报债权

2023-07-10

453人看过

基金投资
基金投资风险评估规则

基金投资是存在风险的，根据市场历史证明，当投资基金达到一定期限，其风险就基本到零，那么，投资基金的风险如何评估，这就是摆在基金投资者面前的最重要的问题。任何投资的风险和收益总是相伴而生的，投资基金也不例外。投资者在投资过程中需要了解系统性风险对基金投资产生的影响，同时还必须对某支基金的个性进行分析和研究，如果可能的话，应当透过基金分析基金经理的投资能力，只有多方了解和分析，才能更好地把握投资中潜在的风险因素，保证投资安全和收益最大化。1.股票型基金风险虽高，但它具有不断转化性。投资股票型基金，风险一定大于其它类型的基金，但不一定会产生投资中的巨大风险，这种风险是一种动态的、可变的，也是容易转化的风险。投资者只要坚定基金的投资信心，做好长期投资的打算，就可以通过持有时间的延长完全规避这种风险。2.指数型基金的风险主要体现在宏观经济形势方面。指数型基金对证券市场的敏感度最高，作为国民经济的晴雨

2023-06-12

347人看过
风险投资
风险投资项目评估特点

1.风险投资评估考察企业的潜在价值对于风险投资来说，投入的是权益资本，投资目的不是获得企业控制权，而是获得资金的回报，是获得丰厚利益和显赫影响后从风险企业退出。也就是说，风险投资不是通过持有所投资企业的股份来获取得红利收入，而是通过出售企业的股权来获取增值收入。风险投资的项目，主要是以项目本身的成长性来判断，要求日后投资退出时能得到较高的收益。风险投资家就是在承担一定风险的基础上，采取分段投资、管理咨询、合同制约和变现方式调整等手段管理企业，为看好的项目提供股权投资和增值服务，培育企业快速成长，企业价值迅猛增长，然后在适当时机通过首次公开发行、被其他企业兼并收购、企业回购股份或其它股权转让等方式撤出投资，以取得高额投资回报。2风险投资评估适用于高技术产业项目风险投资评估多用于高技术产业和高速成长的项目。风险投资的对象一般为刚刚起步或还未起步的高技术企业或高技术产品，有时甚至是科学家的一个颇

2023-06-13

409人看过