1、检控

香港金融管理局(金管局)可将不当销售相关证券的可疑行为，转介给证券及期货事务监察委员会(证监会)。证监会是香港政府成立的监管机构，可以开展纪律聆讯。证监会可以进行调查，如果找到足够犯错证据，就可以向违法者提出检控。证监会可实行的惩罚，包括公开谴责、罚款、或勒令持牌人或注册机构停牌，甚至除牌。

不过，即使证监会成功检控银行职员或金融机构，受害投资者亦不会自动有权就损失获得赔偿。投资者依然要进行额外及不同的民事诉讼。即是说，投者必须要在法庭控告相关一方(或各方)，以取回他们的部分或全部损失。

正如之前所述，金管局及证监会，都不可以下令向受害投资者作出赔偿，这一般都需要法庭命令。

2、民事法庭程序

涉及五万港元以下的索偿，受害投资者可以在小额钱债审裁处，展开法律程序。小额钱债审裁处不容许诉讼各方聘请法律代表，进行法律程序。涉及五万港元至一百万港元的索偿，法律程序就要在区域法院进行。而涉及索偿额多于一百万港元的索偿，就必须在香港高等法院，进行法律程序。

在区域法院或高等法院进行法律程序，均可以聘请法律代表。投资者在进行诉讼期间，如果筹集资金有困难，可向法律援助署求助。法援署会先检视求助人的处境，以及审查案情，才决定是否批出法律援助。

不过，投资者可以选择自己代表自己出庭，在无律师代表之下，进行法律程序。

3、另类排解程序

除了在法庭进行民事诉讼，各方可以尝试透过其他排解机制来调解纠纷，最常见的方式就是调解及仲裁。金管局会为投资者及银行提供调解及仲裁服务，协助各方解决赔偿问题。香港国际仲裁中心也会提供调解及仲裁服务。

在启动调解程序之先，必须要得到投资者和涉及的银行同意。调解是自愿性质的排解纠纷机制，涉及委任中立调解员，拉拢双方进行协商，务求以迅速、保密及温和的方式，进行和解，或收窄纠纷中的争议。调解员无权作出决定，或就纠纷作出判决，但调解员曾经受过训练及拥有相关经验，协助各方协商，以达成和解。

如果在调解后，个案仍未解决，金管局就会建议双方，考虑再委任仲裁员。仲裁员有权根据双方提交的文件所提供的证据，作出决定。正如调解一样，进行仲裁，需先要得到双方同意。如个案没有被金管局转介给证监会调查，或个案无被金管局或证监会，裁定相关人士或行政人员违规，银行及客户仍然可以尝试透过调解或仲裁，进行和解。香港大律师公会、香港律师会、香港国际仲裁中心这些组织都有列出调解员及仲裁员名单。

在当前经济下行压力较大的情况下，债券市场的发行人受到宏观经济、产业状态和个体经营的影响，债券违约行为很可能会发生得更加频繁。因此，投资者一方面需要利用更多信息审慎地择券，另一方面，在遇到违约时，也需要充分利用投资者保护机制维护自身的权益。而对于金融机构和上市公司，务必谨记暂时的盈利或亏损都不重要，信用才是一所公司最基本的柱石。