企业融资要求及融资模式-法师兄

企业融资要求及融资模式

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-13 06:10:33 493 人看过

一、融资要求

1、企业及企业实际控制人要讲诚信，没有不良信用记录；

2、是企业要具备一定的经营周期与经营业绩；

3、是企业要达到一定的经营规模与盈利能力；

4、是资产负债比控制要在合理的范围内，并具备充足的资产流动性；

5、是企业管理层具备一定的经营管理经验与能力；

6、是企业主导产品或提供服务品种具有一定竞争优势和发展空间；

7、是能够提供满足债权人要求的的担保措施。

二、融资模式

企业有两种基本的融资模式：一种是债权融资;一种是股权融资。多数企业比较重视债权融资，即通过银行和其他信贷公司进行融资，也就是平时我们讲的贷款。

（一）债权融资

在没有出现股权融资之前，债权融资可以说是很好的融资方式。通过借贷可以扩大自己的资金实力，企业能够做更多的事，获得更快的发展。靠这种融资方式来发展企业，要比靠利润的剩余来扩大再生产要快得多。但是，这种融资模式也有它的不足：

1、融资额度校它的额度要和企业的资产总额挂钩的，一般只能达企业净资产额度的50-60%。企业如果有较大的发展项目，需要较大的资金量时，一般很难解决；

2、需要抵押和担保。抵押和担保是少不了的。而且资产只能抵押和担保一次;

3、资金使用周期短。到了时间，无论多大的资金额度，必须全部还清后才有可能再次贷出来（有时贷不出来了）。

（二）股权融资

简单地说，就是用企业的股权去融资。从事这种融资的组织主要是风险投资公司和私募股权基金公司。这些金融组织它们找到好的企业后，通过投资来占有企业的股份。然后和企业捆邦在一起，大家一起成长。当企业做强做大后，通过上市或出售股权把投资退出，从中获利。这种融资方式有以下几种好处：

1、没有利息；

2、无须担保；

3、不用还款。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多企业融资相关文章

企业融资
企业融资需求及满足基本要求的要素

企业融资可选择银行定期贷款、融资租赁或债券融资。需具备谋划周期、规模与盈利能力,资产欠债比控制合理,治理层具备治理履历与能力,主导产物或服务具有一定竞争优势和生长空间,并提供满足债权人要求的担保措施。企业及实际控制人需讲诚信,无不良信用记载。资金来源有以下两种方式：1.银行定期贷款。2.融资租赁。3．债券融资。要求如下：1、企业及企业实际控制人要讲诚信，没有不良信用记载；2、是企业要具备一定的谋划周期与谋划业绩；3、是企业要到达一定的谋划规模与盈利能力；4、是资产欠债比控制要在合理的规模内，并具备富足的资产流动性；5、是企业治理层具备一定的谋划治理履历与能力；6、是企业主导产物或提供服务品种具有一定竞争优势和生长空间；7、是能够提供满足债权人要求的的担保措施。企业融资的基本要求企业融资是企业获取资金以满足其运营和发展需求的重要方式。在企业融资过程中,需要遵守一系列的基本要求,以确保融资的合

2023-11-14

217人看过
企业融资
美国中小企业融资结构与模式

一个国家的经济稳定持续增长离不开数量众多的中小企业，特别是在稳定经济、吸纳就业、出口创汇和提供社会服务等方面，中小企业的作用是不可或缺的。我国中小企业的发展状况与美国相比，相距甚远，研究美国中小企业的融资模式对解决我国现存的中小企业融资困境具有一定的参考价值。美国目前共有中小企业2140多万家，占了全美企业总数的99％，中小企业就业人数占总就业人数的60％，新增加的就业机会有2／3是由中小企业创造的，中小企业的产值占国内生产总值的40％。更重要的是，中小企业有很强的创新能力，美国有一半以上的创新发明是在小企业实现的，小企业的人均发明创造是大企业的两倍。并且中小企业对科技进步也有很大的贡献，美国的高技术公司在起步阶段通常都是中小企业。美国政府对国内中小型企业的政策性贷款数量很少，政府主要通过中小企业管理局制定宏观调控政策，引导民间资本向中小企业投资。其中小企业的融资方式主要有：(1)中小企业

2023-06-09

206人看过
融资
对中小企业债券融资模式的探索

中小企业融资难是我国金融业改革和经济发展中一个急需解决的问题。如何再造商业银行与中小企业间和谐融资模式，是解决融资瓶颈的关键。当前中小企业融资现状从内部融资来看，是自有资金缺乏;从外部融资来看，中小企业普遍经营规模小、固定资产少、土地、房产等抵押物不足，提供一定数量和质量的实物用于抵押难度较大。商业银行的信贷管理体制与中小企业资金需求不相适应，商业银行信贷投向偏好大城市、大型企业、大项目，偏离中小企业。由于每一个中小企业要求的贷款数额比大型企业少，但相关的程序却一样多，同时其贷款的经营成本和财务风险相当高，作为以盈利为目的的商业银行当然不愿使用过多的精力与中小企业打交道;对于我国中小企业而言，直接融资比间接融资更难，我国直接融资主要面向国有大型企业，准入的条件相当高。在发行股票和债券方面，中小企业大部分受规模小、知名度不高、信用等级较低等条件的限制，难以达到上市条件。我们在三个多月的调研过

2023-06-09

203人看过
融资
杠杆融资的主要模式

杠杆收购融资，是一种十分灵活的融资方式，采用不同的操作技巧，可以设计不同的财务模式。常见的杠杆收购融资财务模式主要有以下几种：（1）典型的杠杆收购融资模式。即筹资企业采用普通的杠杆收购方式，主要通过借款来筹集资金，以达到收购目标企业的目的。在这种模式下，筹资企业一般期望通过几年的投资，获得较高的年投资报酬率。（2）杠杆收购资本结构调整模式。既由筹资企业评价自己的资本价值，分析负债能力，再采用典型的杠杆收购融资模式，以购回部分本公司股份的一种财务模式。（3）杠杆收购控股模式。即企业不是把自己当作杠杆收购的对象来考虑，而是以拥有多种资本构成的杠杆收购公司的身份出现。具体的做法为：先对公司有关部门和其子公司的资产价值及其负债能力进行评价，然后以杠杆收购方式筹资，所筹资金由母公司用于购回股份，收购企业等，母公司仍对子公司拥有控制权。杠杆融资租赁杠杆租赁的做法类似银团贷款，是一种专门做大型租赁项目的

2023-08-17

149人看过

企业融资
我国企业融资方式有哪些，企业融资需要注意什么

我国企业融资方式：1、银行贷款。2、股票筹资。3、债券融资。4、融资租赁。5、海外融资。企业融资需要注意：1、投资人的法律主体地位。2、投融资项目要符合中央政府和地方政府的产业政策。3、融资方式的选择。4、回报的形式和方式的选择。5、可行性研究报告、商业计划书、投资建议书的撰写。6、尽职调查中可能涉及的问题。7、股权安排。小微企业融资方式及其特点1、第一种是基金组织，手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长，而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多，所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。2、第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承

2023-07-31

270人看过
证券公司
金融企业注册资本要求

一、金融企业注册资本要求证券公司注册资本最低限额与从事业务种类直接挂钩：证券公司经营本法第一百二十五条第（一）项至第（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币五千万元；经营第（四）项至第（七）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营第（四）项至第（七）项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币五亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。国务院证券监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。二、合伙企业注册要求根据合伙企业法的规定，合伙企业没有最低注册资本要求。根据《合伙企业法》相关规定：1.私营合伙企业：对注册资金实行申报制，没有最低限额基本要求;2.有二个以上合伙人，并且都是依法承担无限责任者;3.有书面合伙协议;4.有各合伙人实际缴付的出资;5.有合伙企业的名称;6.有经营场所和从事合伙经营的必要条件;7.合伙人应当为具

2023-06-16

261人看过
企业融资
企业融资所得资金归谁，融资方式有哪些？

经营不管是大型还是小型企业，一个人的财产是不够支撑的，总是需要通过融资的途径。一种就是银行贷款，发行债卷。还有就是股票融资了。前者是需要企业按期归还，但是提供资产方实际没有任何决策权，而后者将企业所获得利益以分红的形式分给股东，股东对企业的经营是有一定的决策权的。那么企业融资所得资金归谁？融资方式1、银行贷款银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质，分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途，其贷款利率一般比较优惠，贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。2、股票筹资股票具有永久性，无到期日，不需归还，没有还本付息的压力等特点，因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制，真正成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时，股票市场为资产重组提供了广阔的舞台，优化企业组织结构，提高企业的整合能力。3、债券融资企业债券，也称公司债券，是企

2023-04-19

240人看过
仓单质押
仓单质押融资模式

仓单融资在实践中有多种做法，为了满足企业的需求，便利企业融资和经营，银行也在不断创新，不断在仓单融资模式的基础上拓展新的融资模式。目前国内外金融机构的仓单融资模式主要有以下四种：仓单质押贷款，是制造企业或流通企业把商品存储在仓储公司仓库中，仓储公司向银行开具仓单，银行根据仓单向申请人提供一定比例的贷款，仓储公司代为监管商品。开展仓单质押业务，既解决了借款人流动资金不足的困难，同时通过仓单质押可以降低银行发放贷款的风险，保证贷款安全，还能增加仓储公司的仓库服务功能，增加货源，提高仓储公司的经济效益。流程：(1)企业向银行提出贷款申请，按照银行要求把货物存放在银行指定的仓储公司；(2)仓储公司向银行提交企业交存货物的仓单，进行质押，承诺将保证货物的完好，并严格按照银行的指令行事；(3)银行向企业发放贷款；(4)企业实现货物的销售，购买方(客户)将货款汇入银行的企业账户；(5)仓储公司根据银行的

2023-05-01

286人看过

企业融资
不同发展阶段企业融资模式的选择

随着企业的成长经营风险相对减少，越来越多类型的投资人会被吸引过来，企业可选择的中小企业融资模式也会越来越丰富。根据中小企业融资成本、和企业不同发展阶段的风险特性可列出一个中小企业融资矩阵。纵向，中小企业融资的成本加大企业应按自上而下的次序选择（体现的是顺序啄食理论）。横向，随企业成长风险减小，投资人能接受（也就是企业可选择）的中小企业融资模式逐渐增多。既然中小企业融资是双方风险和收益的分配，寻找投资人等于找人分担的风险，同时向其销售未来的收益。企业对风险和收益两方面的问题把握越准确选择中小企业融资模式的思路就会越清晰。风险方面：风险在哪里？谁愿意担？谁担得起？谁该担（谁获益谁担）？收益方面：收益在哪里，本企业愿意出售多少收益？有个比寓尽管听起来不雅却非常形象：资金是狗！人追狗难、狗追人易。1）种子阶段企业的中小企业融资在种子期企业的一切都处在空想之中：产品无踪、设备无影、市场没谱，风险非常

2023-06-09

236人看过
融资
股权融资的企业条件要求

公司股权融资就是利用企业的股权进行融资。融资条件如下：1、公司成立后，持续经营期限为三年以上；2、拟融资企业注册资本已足额缴纳，发起人或股东作为出资的资产已办理产权转让手续，发行人主要资产不存在重大权属纠纷或重大不确定性；3、企业股权清晰，控股股东和控股股东；4、近两年主营业务突出，主营业务收入占总收入的比例不低于50％；5、主营业务、董事、高级管理人员近两年无重大变化。实际控制人最近一年未发生变化；6、公司业务独立于控股股东、实际控制人及其他被控制企业，与控股股东、实际控制人及其他被控制企业不存在同业竞争或不公平关联交易。中国企业股权融资策略股权融资作为企业的主要融资方式，在资本市场中起着举足轻重的作用；它同样也是企业快速发展应采取的重要手段。较之债权融资，股权融资的优势主要表现在：股权融资吸纳的是权益资本，因此，公司股本返还甚至股息支出压力小，增强了公司抗风险的能力。若能吸引拥有特定资

2023-07-01

448人看过
融资
股份公司融资模式

股份公司的融资方式是什么？

2023-05-07

387人看过
企业融资
企业融资方式的多样性及选择

企业间有以下融资方式：1、委托贷款，委托贷款是指委托人提供的资金，并确定贷款对象、用途、金额、期限、利率等，由金融机构发放，监督使用，协助收回，金融机构只收取手续费，风险由委托人完全承担；2、债权转让，债权转让是指合同债权人通过协议将其全部或部分债权转让给第三人的行为；3、信托贷款，信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，受托人应当按照委托人的意愿，以自己的名义管理或者处分受益人的利益或者具体目的；4、自然人替身模式企业与公民之间的借贷属于民间借贷，依法受法律保护，贷款人可以先将资金借给个人，然后将资金借给实际使用资金的企业，该企业为个人向贷款人提供连带担保，或提供抵押、质押等担保，个人不能还款的，贷款人应当追索个人借款人，并要求担保企业承担担保责任；5、存单质押担保贷款模式存单质押担保贷款模式与银行贷款相结合，拟出借资金方实际上并未借出自己，而是将自己存入银行取得存单，

2023-07-02

133人看过

融资
出口企业需要的融资方式

一、出口贸易融资方式1、出口押汇业务是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。2、打包放款是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产﹑采购﹑装运所需的短期人民币周转资金融通。3、外汇票据贴现是指银行在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持票人。二、贸易融资的表现方式(一)进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。(二)限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵(质)押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允

2023-05-30

331人看过
企业融资
创业与中小企业融资：资本市场十种中小企业融资方式

这里所指的资本市场不仅包括狭义的证券市场，而且包括以下多种形式：1、国内证券市场：事实表明，近期中小企业上国内证券市场的数量增多、进程加快；另外，将来计划推出的创业板市场更为中小企业进入证券市场打开了通道。中小企业可关注这一市场，了解相关政策规范，积极创造条件，争取进入国内证券市场。2、香港创业板市场：香港创业板创办于2000年，虽经几年运行，香港创业板的市场规模、单项发行中小企业融资额及二级市场运行状态均不理想。香港证监部门目前仍积极鼓励内地民企、特别是中小科技企业到香港创业板上市；如果中小企业资产质量较好，产品科技含量较高，有一定的现金流，愿意支付约占中小企业融资额1/4至1/8的中间费用，仍可将该市场作为中小企业融资的途径。3、海外创业板：除了美国纳斯达克市场之外，新加坡、加拿大、澳洲和新西兰等国，均设立了针对中小科技企业上市中小企业融资的创业板。一些新兴市场，如新加坡、澳大利亚等地

2023-06-05

135人看过