个人如何防范洗钱行为-法师兄

个人如何防范洗钱行为

来源：互联网时间： 2023-04-24 10:31:06 113 人看过

可能大多数人觉得洗钱活动离我们生活太远，其实我们在金融机构办理业务时就参与了防范洗钱活动，加入了反洗钱的行列中。

一、主动配合金融机构进行客户身份识别

1.开办业务时，请您带好身份证件。

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时需要配合完成以下工作：出示身份证件；如实填写身份信息；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

2.大额现金存取时，请出示身份证件。

凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是为了防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全。

3.您替他人办理业务，请出示他(她)和您的身份证件。

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当您代他人办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。同样，当他人代您办业务时，金融机构也需要核对您和代理人的身份证件。

二、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，他人可能借用您的名义从事非法活动，可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊，因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和盾

金融账户、银行卡和盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

四、不要用自己的账户替他人提现

账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

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