假流水骗贷罪立案标准-法师兄

假流水骗贷罪立案标准

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-17 08:30:46 84 人看过

三年以下有期徒刑、拘役、管制、单处罚金法定基准刑参照点：

1、诈骗不足4000元的，为罚金刑；4000元以上不足5000元的，为管制刑；5000元的，为拘役三个月，每增加1670元，刑期增加一个月；1万元的，为有期徒刑六个月，每增加1000元，刑期增加一个月；

2、有第一百三十一条规定的情形之一，拟处拘役刑的，升格为有期徒刑；拟处管制、罚金刑的，升格为拘役刑。

三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点：

诈骗4万元的，为有期徒刑三年，每增加2000元，刑期增加一个月。

十年以上有期徒刑法定基准刑参照点：

诈骗20万元的，为有期徒刑十年，每增加4000元，刑期增加一个月。

一、骗贷罪是什么意思

1、借款人在申请贷款的时候，会找人包装个人信息，在证明材料上剑走偏锋去做一个章，力求提高申贷成功率。

2、借款人想获得额度比较高的贷款，然而没房没车，也没有其他资产证明，以为花个千把块钱就搞定。

3、借款人无固定单位，银行流水少不符合申贷要求，所以想要提高贷款额度，做份假银行流水。

4、贷款人的征信多次逾期、逾期严重、黑名单等，征信已经黑无可黑，想办法制作假征信报告，这种操作比较困难，因为银行内部可以查到。

二、骗贷罪的处罚标准

1、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

2、给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；

3、单位出现前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

那么用假银行流水单获得贷款就是骗取贷款罪，会根据情节的严重程度来具体判刑和处罚金的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

辩护人
看风水诈骗 7万的立案标准

风水是我国历史悠久的一门玄学，又称相地之术，也叫地相、古称堪舆术。相传风水的创始人是九天玄女，起源于战国时代。风水的核心思想是人与大自然的和谐，风水主要关乎宫殿、住宅、村落、墓地的选址、座向、建设等方法及原则，原意是选择合适的地方的一门学问。风水的历史相当久远，在古代，风水盛行于中华文化圈，它是衣食住行的一个很重要的因素。不过，随着社会的发展，风水本身开始遭到质疑，有人就提出：假如风水真能带给我们好运的话，怎么相信了几千年的我们，在科技、经济等部分方面却尚未领先全球？更何况，风水本身作为一门玄学，既没有标准予以验证，也没有标准予以参照。特别是，近年来，社会上出现了一些风水大师，以宣扬看风水，学习风水能够改变命运，甚至可以变富、变贵等，收取高额费用，最终引发了公安机关、检察机关以诈骗罪侦查、追诉的情形。那么，风水大师看风水、讲授风水收费是否构成诈骗罪？笔者曾参与代理过一起风水大师看风水、讲授

2023-03-07

226人看过
有期徒刑
非法排污水罪立案标准

一、非法排污水罪立案标准非法排污水罪立案标准如下：1.致使财物损失超过30万；2.致使农田防护林地特种林地损害超过5亩、其他农用地超过10亩或其他土地超过20亩；3.致使森林或其他林木死亡超过50立方米；4.致使1人死亡、3人以上重伤或10人以上轻伤；5.致使传染病发生或其他人身财产重大损失。二、非法排污水罪怎么处理非法排污水罪的处理如下：构成污染环境罪，一般判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。污染环境罪是指违反防治环境污染的法律规定，造成环境污染，后果严重，依照法律应受到刑事处罚的行为。《中华人民共和国刑法》第三百三十八条：【污染环境罪】违反国家规定，排放、倾倒或者处置有放射性的废物、含传染病病原体的废物、有毒物质或者其他有害物质，严重污染环境的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；后果特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。三、非法排污水罪能判缓刑吗？非

2023-04-25

104人看过
有期徒刑
立案标准防止假药流通

卖假药立案标准一般情况是指标明的适应症，或者功能主治超出规定范围的，也可能会造成错误诊治的；不含所标明的有效成份，也有可能会诊治的；缺乏所标明的急救是必需的有效成份；并且含有超标准的有毒有害物质。卖假药一般是危害社会以及人员健康的事情，当事人也应该为自己的行为，以此来承担巨大的法律代价。团伙卖假药立案标准是什么销售假药足以严重危害人体健康的，构成销售假药罪，即立案标准以是否达到足以严重危害人体健康为标准。对于销售假药的从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。足以严重危害人体健康的情况有：（一）依照国家药品标准不应含有有毒有害物质而含有，或者含有的有毒有害物质超过国家药品标准规定的；（二）属于麻醉药品、精神药品、医疗用毒性药品、放射性药品、避孕药品、血液制品或者疫苗的；（三）以孕产妇、婴幼儿、儿童或者危重病人为主要使用对象的；（四）属于注射剂药品、急救药品的；（五）没有或者伪造药品生产许可证或

2023-07-01

336人看过
法律综合知识
根据帮信罪立案标准20万元的流水会被立案吗？

一、根据帮信罪立案标准20万元的流水会被立案吗？根据帮信罪立案标准20万元的流水会被立案，具体理由如下：《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为《刑法》第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：（一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上

2024-01-15

138人看过

管制
2022年诈骗罪立案标准：何为立案标准？

我国的刑法规定，一般情况下，2022年诈骗罪的立案标准全国各地的标准都是不一样的，诈骗罪的立案标准如下：1、诈骗数额在三千元以上的，那么属于诈骗数额较大的情形；2、诈骗数额在五万元以上的，那么属于诈骗数额巨大的情形；3、诈骗数额在二十万元以上的，那么属于诈骗数额特别巨大的情形。2022石家庄诈骗罪立案标准《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，诈骗公私财物数额较大的，构成诈骗罪。个人诈骗公私财物2000元以上的，属于数额较大；个

2023-07-12

498人看过
有期徒刑
立案假币罪案件的标准

我国刑法规定，出售假币时被抓获的，除现场查获的假币会被认定是出售假币的数额外，在行为人住所或其他藏匿地查获的假币，都会被认定是出售假币的数额。出售、购买或明知是假币仍然进行运输，四千元以上不满五万元的，属于数额较大；五万元以上不满二十万元的，属于数额巨大；二十万元以上的，属于数额特别巨大。出售、购买、运输假币罪怎么判刑？出售、购买、运输假币罪的判刑规定如下：1、数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑法》第一百七十一条第一、三款规定，出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有

2023-07-01

342人看过
票据承兑
骗取贷款罪立案标准，骗取贷款罪都有哪些

备案标准包括：1。以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、担保等。，金额在100万元以上；2、以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、担保等。，给银行或其他金融机构造成直接经济损失的金额在20万元以上；3、虽然不符合上述金额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、担保等。《刑法》第一百七十五条【高利润贷款罪；骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以贷款牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利润贷款给他人。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。单位犯前款罪的，对单位处以罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。江苏骗取贷款罪立案标准骗取贷款罪立案标准：骗取贷款罪涉案金额在一百万元以上的，可以追究刑事责任；给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二

2023-08-18

117人看过
法律综合知识
2022恶意骗贷立案标准

恶意骗贷罪的立案追诉标准依据最高人民法院的相关规定，通过虚假的方式恶意骗取银行贷款达一万以上的，就需要追究刑事责任。《最高检、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》四十二、贷款诈骗案(刑法第193条)以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在一万元以上的，应予追诉。《中华人民共和国刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;(二)使用虚假的经济合同的;(三)使用虚假的证明文件的;(四)使用虚假的产权证明作担保或者

2022-07-13

343人看过

贷款诈骗
贷款诈骗罪立案标准、数额巨大的标准

一、贷款诈骗罪的概念根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。贷款诈骗罪属于金融犯罪的一种。二、贷款诈骗罪立案标准、数额巨大的标准立案标准：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。《刑法》第193条规定，犯贷款诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚款或者没收财产。三、贷款诈骗罪的主要行为方式1、编造引进资金、项目等

2023-02-10

139人看过
有期徒刑
有限公司骗贷罪立案标准及刑罚标准

骗贷罪立案标准是：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的（二）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的（三）虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的（四）其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。空壳公司骗贷会怎么处理可以向人民法院提起民事诉讼，对于直接责任人员，构成贷款诈骗罪，可以报案，追究其刑事责任。根据刑法第三十条和第一百九十三条规定，单位不构成贷款诈骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为，不能以贷款诈骗罪定罪处罚，也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，

2023-07-20

287人看过
管制
诈骗罪500立案标准

一、诈骗罪500立案标准根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定：诈骗公私财物数额较大的，构成诈骗罪。个人诈骗公私财物2000元以上的，属于数额较大；个人诈骗公私财物3万元以上的，属于数额巨大。诈骗500元不构成诈骗罪的立案标准，不构成诈骗罪，其行为是违反《治安管理处罚法》第49条的行为，应以诈骗追究治安行政责任。二、诈骗罪的量刑根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011年4月8日起施行）的规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的数额较大与数额巨大、数额特别巨大。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《刑

2023-06-16

349人看过
法律综合知识
诈骗罪立案标准3000

1、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准。2、诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚：（一）发送诈骗信息五千条以上的；（二）拨打诈骗电话五百人次以上的；（三）诈骗手段恶劣、危害严重的。实施前款规定行为，数量达到前款第（一）、（二）项规定标准十倍以上的，或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的，应当认定为刑法第二百六十六条规

2024-05-16

317人看过

产品
淡水水产品非法捕捞罪立案标准

根据给出的素材，该行为人在内陆水域非法捕捞水产品五百公斤以上或者价值五千元以上的，或者在海洋水域非法捕捞水产品二千公斤以上或者价值二万元以上的；在海洋水域非法捕捞水产品二千公斤以上或者价值二万元以上的；非法捕捞有重要经济价值的水生动物苗种、怀卵亲体或者在水产种质资源保护区内捕捞水产品，在内陆水域五十公斤以上或者价值五百元以上的，将会受到法律制裁。1.行为人在内陆水域非法捕捞水产品五百公斤以上或者价值五千元以上的,或者在海洋水域非法捕捞水产品二千公斤以上或者价值二万元以上的;2.非法捕捞有重要经济价值的水生动物苗种、怀卵亲体或者在水产种质资源保护区内捕捞水产品,在内陆水域五十公斤以上或者价值五百元以上的。内陆水域非法捕捞水产品罪非法捕捞水产品罪是一种违反保护水产资源法规的行为，情节严重的可以处以刑罚。该罪的罪量要素是情节严重，包括为首或聚众捕捞水产品、大量非法捕捞水

2023-10-04

426人看过
管制
立案标准：诈骗罪2020

诈骗的公私财物数额较大，处三年以下有期徒刑、管制或拘役，并处或单处一定数额罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。犯罪嫌疑人诈骗公私财物的价值在三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，分别认定为刑法中第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。在各省、各自治区、各直辖市的高级人民检察院、人民法院可以结合当地的地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。诈骗罪的立案标准1、诈骗罪的立案标准是个人诈骗数额要达到3000元以上才能立案。诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定相关规定的“数额

2023-07-01

75人看过