空头支票“黑名单”制度-法师兄

空头支票“黑名单”制度

来源：互联网时间： 2023-06-06 15:32:48 409 人看过

中国人民银行在制定开具空头支票违规行为处罚制度的时候，建立了空头支票违规次你管我的黑名单制度。为了加大对空头支票监管的力度，人民银行分支行建立签发空头支票黑名单制度，并将有关违规信息定期向同一票据交换区域内的银行进行通报。人民银行和开户银行可对不主动缴纳罚款，或屡次签发空头支票的出票人停止签发或停止办理支付结算业务，

一、列入黑名单的违规开具空头支票的情况有：

1、累计签发空头支票3次以上的;

2、出票金额50万元以上的;

3、不主动缴纳罚款的;

4、恶意拒收《告知书》或《决定书》的。

二、列入黑名单的出票人经过整改后，可以向银行申请恢复支付结算业务，申请时需要提交以下材料：

1、恢复有关支付结算的申请;

2、基本存款账户开户许可证及复印件;

3、整改后的签发支票业务内部控制制度;

4、缴纳空头支票罚款的缴款书原件及复印件。

银行可根据出票人整改情况，决定是否恢复其办理支付结算业务和清除黑名单。

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