一、本罪的立案标准
根据相关法律规定,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:
1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信额5000、元以上的行为。刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:
(一)、拾得他人信用卡并使用的;
(二)、骗取他人信用卡并使用的;
(三)、窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;
(四)、其他冒用他人信用卡的情形。
2、恶意透支1万元以上的行为。
持卡人以非法占有为目的,
超过规定限额或者规定期限透支,
并且经发卡银行两次催收后超
过
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个月仍不归还的,
应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)、明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)、透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;
(四)、抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)、使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)、其他非法占有资金,拒不归还的行为。恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
二、本罪的量刑
犯本罪的,
处五年以下有期徒刑或者拘役,
并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨
大或者有其他严重情节的,
处五年以上十年以下有期徒刑,
并处五万元以上五十万元以下罚
金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,
处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,
并处五
万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
所谓情节严重,
是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。
这里的数额巨大,
根据有关
司法解释的规定,
是指诈骗
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万元以上。
至于其他严重情节,
主要是指利用先进的技术手段
伪造后又使用的;使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子;多次使用信用卡进行诈骗,
屡教不改的;
因其诈骗行为造成他人公私财物的巨大损失的;
因其行为造成恶劣影响的等等
行为。
恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。这是律师在辩护过程中工作的重点。
证明骗领信用卡”。
第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡1张以上不满5张的,依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定,以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡5张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。
第四条为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章,或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章,应当追究刑事责任的,依照刑法第二百八十条的规定,分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员,为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,应当追究刑事责任的,依照刑法第二百二十九条的规定,分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上不满5万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在5万元以上不满50万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在50万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
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诈骗罪的标准信用卡诈骗怎么量刑浙江在线咨询 2022-05-19具体指:持卡人以非法占有为目的,或者明知无力偿还,透支数额超过信用卡准许透支的数额较大,逃避追查,或者自收到发卡银行两次催收后3个月内仍不归还的行为。恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
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信用卡诈骗罪应该如何量刑,有哪些相关的量刑标准河南在线咨询 2022-07-051、这怪不得公安,只要符合信用卡诈骗的标准,(本金达到1万以上,逾期3个月以上,银行催收2次仍没还款的),就会构成信用卡诈骗,从你的表述来看,既然刑事拘留了,也就意味着已经正式立案了。 2、信用卡诈骗罪根据法律规定,在判决前能够及时全额还款的,可以减轻或者免除刑事处罚。根据惯例,一般全额还款的话,公安局会允许取保候审的,如果数额不是很大,没有其他严重情节的话,最终可以会判你缓刑。
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诈骗罪的量刑标准有哪些,诈骗罪的量刑标准与诈骗罪重庆在线咨询 2022-05-06【诈骗罪的基本构成要件】◆诈骗罪的基本概念:诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的,应受刑法处罚的行为。◆构成诈骗罪的基本要件:(1)主体方面,行为人必须是达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。(2)客体方面,诈骗行为必须侵犯了他人对公私财物的所有权。(3)主观方面,行为人必须有企图非法占有的主观故意。(4)客观方面,行为人实施了以虚构事实或者