自己办银行卡给别人走流水违法吗-法师兄

自己办银行卡给别人走流水违法吗

来源：互联网时间： 2023-03-17 17:52:57 208 人看过

办银行卡给别人走流水的行为是违法的，向银行申请贷款需要提供真实的流水记录，提供虚假的流水记录需要承担法律责任。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

一、骗取贷款罪的立案标准是什么？

根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件追诉标准的规定(二)》规定，涉及下列情形的应予立案追诉：

(一)以欺骗手段取得贷款数额一百万元以上的；

(二)以欺骗手段取得贷款给银行或者其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上的；

(三)虽未达到上述金额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的；

(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的。

二、违法办银行卡的法律责任是怎么规定的？

《银行卡业务管理办法》

第五十七条商业银行有下列情形之一者，中国人民银行应当责令改正，有违法所得的，处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过30000元；没有违法所得的，按有关法律、规章处以罚款；情节严重的，应当追究直接负责的主管人员和有关直接责任人员的行政责任，情节严重的追究有关领导人的责任：

(一)擅自发行银行卡或在申请开办银行卡业务过程中弄虚作假的；

(二)违反本办法规定的计息和收费标准的；

(三)违反本办法规定的银行卡账户及交易管理规定的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

身份证
身份证过期别人给自己银行卡能打钱进去吗

只要银行卡还有效就可以往里面打钱的，暂时和身份证没有多大的关系，建议你及时去换领身份证。一、毕业生社保卡是单位办还是自己办如果是在职员工，入职后由单位人事办理社保卡，提供个人身份证件等相关信息就可以了。如果没有工作单位，以灵活就业人员的身份缴纳社保，需本人准备个人相关资料去社保局办理。如果参保的是城乡居民医疗保险，就需要去社区或者居委会办理了。1、首先先去当地社保局领取公司未办理社会保障卡的人员名单及社会保障卡申领登记表，领取后再收集未办理此卡的人员身份证原件。2、然后正反两面复印后剪切出身份证正反两面，员工去社会保障卡数码照相馆照相，拿回回执核对身份证信息：社会保障卡申领登记表已有各未参保人员的身份证信息，注意要与收集的身份证原件仔细核对。接着认真填写员工个人信息。交表格时记得要带银行卡，社保局收取办理社保卡的工本费必须是刷卡。二、身份证快到期了可以提前多久还钱身份证快到期了可以提前申请

2023-04-02

125人看过
刑事犯罪
从别人银行卡转走钱是否违法

用他人信用卡（包括借记卡）转走钱，属于冒用他人信用卡，构成信用卡诈骗罪。一、欠信用卡钱立案标准欠信用卡钱，一般不会构成刑事犯罪，但如果行为人使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；或者恶意透支，数额在一万元以上的，涉嫌信用卡诈骗罪，予以立案。二、信用卡逾期会涉及什么罪信用卡逾期会涉及信用卡诈骗罪。只要出现以下情况之一的，那么就会构成信用卡诈骗罪，具体如下：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 2、使用作废的信用卡的；3、冒用他人信用卡的；4、恶意透支的。进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。三、信用卡诈骗罪要什么样的条件？构成信用卡诈骗罪的情形：1、伪造信用卡，所谓伪造的信用卡，是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及

2023-04-05

195人看过
网络犯罪
给别人走流水犯法吗，会受到法律责任吗

会。如果当事人知道情况依然办理银行卡走流水的，涉及洗钱罪的，属于帮助他人进行违法犯罪活动，应当承担相应的刑事责任。一、泼水人凶猛非法走私可以吗故意向对方泼冷水，如果只是朋友之间的打闹，且未造成任何人身伤害的，并不会构成侵权或是触犯法律规定。但如果对方泼冷水的行为在主观上属于恶意，想要对他人造成伤害的情况，属于侵犯公民人身权利的行为，违反了治安管理处罚法的有关规定，泼水者应该赔礼道歉，承担相应民事责任和相应的治安处罚，未造成对方人身损害的，不构成违反《中华人民共和国刑法》的规定，如果泼水行为给对方造成了损害就需要承担相应的民事责任并进行赔偿，情节严重的，也会涉及到刑事责任的承担。二、介绍别人洗钱自己没参与会判刑吗介绍别人洗钱自己没参与会判刑。介绍别人洗钱但是自己没参与，可能构成洗钱罪的帮助犯，也应当承担相应的刑事责任。判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。情节严重的，处五年以上十年

2023-03-22

213人看过
网络犯罪
男子用银行卡帮助转移诈骗资金，用自己银行卡帮别人转账违法吗

一、男子用银行卡帮助转移诈骗资金11月17日，大庄派出所民警在工作中获悉辖区黄某强涉嫌电信诈骗，并在西安某地活动。办案民警经过分析研判确定了黄某强的行为轨迹后奔赴西安将其抓获。经查，犯罪嫌疑人黄某强为赚取手续费，在明知他人有可能实施网络电信诈骗的情况下，仍用自己的银行卡帮助他人收款转账，其名下银行卡交易流水频繁，涉案金额10万余元，且黄某强将涉案的27000元进行提现转移。经审讯，犯罪嫌疑人黄某强对其涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪行为供认不讳。目前，犯罪嫌疑人黄某强已被武功警方依法刑事拘留，案件正在深挖中。二、用自己银行卡帮别人转账违法吗1．如果是正常业务，对方使用自己银行卡转账操作就行；如果对方转账业务涉及洗钱，诈骗赌博等，你的实名认证的账户会被冻结，如果涉嫌刑事犯罪，得去协助警方调查。2．我国法律规定洗钱就是通过不正当的走账，掩盖赃款的性质，使赃款变成正当的资金往来。明知是毒品犯罪、黑

2023-03-02

253人看过

管制
借银行卡给别人诈骗把自己抓了要关多久

银行卡给别人诈骗，如果明知对方诈骗属于帮助犯。诈骗罪的处罚标准是处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金，如果帮助情节不严重，则按该标准处罚。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。一、诈骗罪一般能判几年？犯罪嫌疑人构成诈骗罪的，法院一般会判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。二、诈骗罪还钱后是否还判刑诈骗罪还钱后还判刑，如果可以得到近亲属原谅也可以免于刑事处罚。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年

2023-04-04

76人看过
直系亲属
自己的银行卡给父母用可以吗

不可以。银行规定所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果将卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由本人负责。一、朋友用我的银行卡避税非法买卖的银行卡用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为造成严重影响和财务损失的会判刑，对银行卡数量没有具体的规定。根据《银行卡业务管理办法》规定“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。二、信用卡死了家人还可以用吗信用卡持卡人死了家人不可以用。信用卡上的额度是银行的，只有持卡人本人可以使用，其他人无权使用，如果用了还不还款，可能涉及信用卡诈骗，需要承担刑事责任。如果是卡上有溢缴款，死者家属也不能随便使用，提供相关证明后经银行核准后可以退出。如果信用卡有欠款的应由家人（直系亲属）负责偿还，或者持卡人生前有财产的话，由他的财产来偿还，如果有遗产的话，有遗产的继承人来还。三、银行卡借给他人使用违法吗银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使

2023-02-28

350人看过
履行职责
银行泄露用户银行卡流水信息涉嫌违法吗

一、银行泄露用户银行卡流水信息涉嫌违法吗银行未经允许将个人存款信息泄露给第三方的，是属于违法的行为，要承担相应的法律责任，要对被泄露信息的客户进行赔偿。《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。第八十七条商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予纪律处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。二、侵害公民个人信息罪立案的标准是什么(一)出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的;(二)知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供的;(三)非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的;(四)非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其

2023-04-29

195人看过
货币
给自己家人怎么办理银行开户

可以给自己家人办理银行开户吗可以。代理人须持代理人身份证，本人身份证到银行柜面代理办卡，但不能启用。银行卡必须本人持身份证及卡到任意本行柜面启用。拓展：1、银行卡(BankCard)是由商业银行等金融机构及邮政储汇机构向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡包括信用卡和借记卡两种。因为各种银行卡都是塑料制成的，又用于存取款和转帐支付，所以又称之为"塑料货币"。2、银行卡的大小一般为85.60×53.98mm(3.370×2.125英寸)，也有比普通卡小43%的迷你卡和形状不规则的异型卡。3、截至2016年年底，中国银行卡累计发放63.7亿张，中国人口总数接近14亿，平均下来每人持有的银行卡数量将近5张，而累计活卡量只有41.8亿张，“沉睡卡”21.9亿张，已经占到了1/3。也就是说，每个人持有的“沉睡卡”平均接近2张。2017年以来，银行对沉睡卡的

2023-05-31

171人看过

有期徒刑
收银员利用公司业绩给自己办卡是否违法？

如果积分是无偿获得，或者利用了漏洞的。可能属于职务侵占的行为，金额大的话是犯罪。如果劳动合同当中关于薪资的约定部分没有办卡业绩要求，完不成办卡任务就扣工资，明显违反了劳动合同法的规定，可以向劳动部门投诉，或者通过劳动仲裁维护正当权益。收银贪钱怎么处置收银员贪钱达到五千元以上的，构成职务侵占罪。企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃罪是指以非法占有为目的，盗窃公私财物数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物的行为。

2023-07-06

161人看过
毒品犯罪
使用别人的银行卡违法吗

将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。一、别人洗钱用了我的银行卡我会受到什么处罚银行卡证属于个人银行的证明，依法不能出租出借，如果故意借给对方当然要承担法律责任（涉嫌洗钱罪）。洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：（一）提供资金账户的。（二）协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。（四）协助将资金汇往境外的。（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。二、别人用我的银行卡洗钱了我会被判刑吗?如果自己的银行卡借给别人，发现别人拿自己的银行卡洗钱，那么，如果司法机关经过调查认定，你并非知道借用银行卡的目的是为了诈骗，你就不属于其同谋，不会会被追究相应的违法或犯罪责任。如果司法机关经过调查认定，你主观上对于违法或犯罪行为知情，或对其

2023-06-23

71人看过
毒品犯罪
自己银行卡上的洗钱被别人盗刷，怎么办？

可以按步骤进行以下操作以免发生更大损失。（一）直接注销即可。银行柜台注销：（二）携带有效身份证件及银行卡前往当地银行；（三）到银行领取预约号，进行排队；（四）跟工作人员说明要销户并填写相关申请；（五）把银行卡给银行工作人员并提交相关材料；（六）银行卡销户完毕。银行卡洗黑钱的危害银行卡洗黑钱涉嫌洗钱罪。触犯洗钱罪的犯罪嫌疑人，一般不仅会被法院判处五年以下的有期徒刑或者拘役，还会被单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。如果犯罪情节严重的，那么犯罪嫌疑人不仅会被法院判处五年以上十年以下的有期徒刑，还会被处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性

2023-07-07

266人看过
有期徒刑
男子出售银行卡获利被刑拘，出售自己银行卡违法吗

一、男子出售银行卡获利被刑拘2022年1月11日，沅江市公安局庆云山派出所成功抓获一名涉嫌帮助网络信息犯罪在逃人员朱某德（男，36岁，株洲市人）。2021年5月，庆云山派出所副所长尹亮在梳理一起帮助网络信息犯罪案件时，发现朱某德银行卡流水异常。经进一步侦查发现，朱某德确实存在帮助网络信息犯罪嫌疑，该所随即组织警力对朱某德展开抓捕，但此时朱某德已逃离沅江。2022年1月上旬，办案民警发现朱某德行踪，经多日追踪蹲守，最终在沅江市某酒店将朱某德抓获归案。经审讯，朱某德如实交代了出售自己及他人银行卡用于帮助网络赌博转账洗钱并盗取卡内赌博资金的涉嫌犯罪事实。2020年初，家住沅江的朱某德因疫情影响不能外出打工，在待业期间结识了刘某（已被依法查处）和胡某（已被依法查处）。1月的一天，刘某要朱某德给他一张银行卡用于境外赌博平台转账，朱某德心想这不就是卖卡跑分吗？刘某告诉他，这不是卖卡而是等赌博平台将钱转

2023-02-18

396人看过

管制
银行卡被别人利用诈骗了,自己该怎么办

银行卡被别人用于诈骗本人是否构成犯罪银行卡被别人用于诈骗活动的,本人没有参与诈骗活动是不会构成犯罪的,只有实施诈骗活动的人员才会构成犯罪。一、信用卡逾期算犯罪吗？信用卡逾期不算犯罪。单纯的信用卡逾期不会构成犯罪，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的逾期行为会构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。二、公司诈骗罪员工怎么办公司诈骗罪员工的解决方法如下：1、需要看员工在诈骗活动中起到的作用如何；2、如果起到决定性作用，则会依法构成诈骗罪共犯；3、如果是在不知情的情况而为，则不构成犯罪的；4、如果明知公司是在诈骗还继续实施，则就构成诈骗罪的共犯的。一、诈骗罪的量刑标准如下：1、数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；2、数额巨大或者

2023-03-22

396人看过
公司办事处
自己给车走保险自己花钱吗?

需要一定比例的钱。车险理赔流程：1、报案：首先，向公安机关报案，这里可以选择立马报案或是事后报案。自行准备一下材料，一般找事故地点所在派出所报案。其次，公安机关报案了之后，立马要向保险公司报案，不能超过事故后的48个小时。2、定损：跟保险公司报案了之后要求在48小时之内定损，如果上班没空的话，就把车子开到公司附近，等保险公司上门。简单的车损也就是拍拍照片，看看事故单，然后就开定损单了。如果对定损人员开出的理赔金额有异议，最好当场交涉清楚。3、修理：定损单到手之后，接下来可以在任何时候找个修车店将车修复。如果修车费自己还要负担一定比例的话，可以双方协商。4、索赔：修好车开好发票，方便到保险公司办事处，提交索赔申请就行。建议选择让保险公司银行转帐。一、被无保险车撞到怎么办1、车辆事故首先要报警，由交警来认定责任，如果是对方全责，他又没有保险，交警是必须要查扣车辆的，这样就可以要求对方对车辆维修

2023-06-27

254人看过