银行从业人员放高利贷违法吗-法师兄

银行从业人员放高利贷违法吗

来源：法律编辑整理时间： 2024-08-01 16:19:54 308 人看过

一、银行从业人员放高利贷违法吗

银行从业人员放高利贷是否违法，主要取决于其资金来源和放款行为的性质。

1．如果银行从业人员利用银行资金进行高利贷放款，这种行为不仅损害了银行的信用，而且违反了银行内部规定和金融监管要求，因此属于违法行为。

2．如果银行从业人员私下利用自有资金进行高利贷放款，虽然其放款行为本身并不直接构成违法，但高利贷本身存在利息过高、计算复利等问题，可能涉及法律上的规范。

值得注意的是：

1．高利贷虽然是一种民间借贷形式，但由于其利息过高和可能存在的计算复利等问题，往往容易引发一些社会问题。因此，法律对于高利贷的监管和限制也是较为严格的。

2．高利贷的放款行为往往是有组织的，这也增加了其可能带来的风险。因此，个人在借款时应当尽量避免选择高利贷，以免陷入困境。

二、高利贷与法律规范

高利贷作为一种民间借贷形式，在法律上受到一定的规范和限制。

1．高利贷的利率往往高于法定利率上限，这违反了国家关于利率管理的规定。因此，高利贷的利率应当受到法律的制约和监管。

2．高利贷在放款过程中往往伴随着一些不合法的行为，如暴力催收、威胁恐吓等。这些行为不仅侵犯了借款人的合法权益，也破坏了社会的和谐稳定。

3．对于高利贷的起诉时效问题，根据《民法典》的规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

高利贷
哪些情形属于高利贷,放高利贷违法吗

哪些情形属于高利贷根据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的有关规定：“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍。”因此，民间借贷的本金受到保护，不超过银行同类贷款利率四倍的利息同样受到法律保护，而超出部分则不受法律保护。也就是说，民间借贷双方(包括个人与个人、个人与企业)之间可以自由约定借款的利息，利率可以高于银行同期利率，但最多不能超过银行同期贷款利率的四倍，对超出的部分将被认定为高利贷，不受法律保护。放高利贷违法吗自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。民间借贷中私人放高利贷的本金受到保护，不超过银行同类贷款利率24%的利息同样受到法律保护，而超出36%则不受法律保护。如果私人放高利贷触犯了，还会受到相关的刑事处罚。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条借贷双方约定

2023-06-27

233人看过
法律综合知识
银行工作人员明知借名贷款还放贷违法吗？

律师解答：违法。银行或者其他金融机构的工作人员将构成违法发放贷款罪，承担刑事责任。1、若数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、若数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、若向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》

2024-04-18

348人看过
法律综合知识
商业银行贷款利息高吗

一、商业银行贷款利息高吗1、六个月内，贷款利率为4．35％；2、六个月至一年，贷款利率为4．35％；3、一至三年，贷款利率为4．75％；4、三至五年，贷款利率为4．75％；5、五年以上，贷款利率为4．9％。二、浮动依据1、有利于突出中国银行的信贷政策和业务特点。对效益好的外贸企业、三资企业、外事企业和大中型出口生产企业、高科技生产企业在利率上给予优惠。2、有利于促进中国银行相关业务的共同发展。对我行的基本客户的贷款、存大于贷的客户临时性贷款及在我行办理进出口结算业务、中间性业务的客户贷款，在利率标准上，可以给予适当照顾。3、有利于信贷资金的成本核算，改善资产负债比例及其成本结构。贷款利率上下浮动的幅度要参照银行综合资金成本的承受能力，低成本来源总量制约利率实行下浮的贷款总量，高成本来源总量确定利率实行上浮的贷款总量。资金来源的利率结构要与资金运用的利率结构相适应。4、有利于信贷资产的风险管

2022-05-01

199人看过
法律综合知识
人民银行放贷最高利息是多少？

依据我们国家现行的相关法律法规，对银行贷款综合利率做出了明确的最高限制。这一上限以基准利率的四倍作为参考值。例如，假设我国一年期人民币贷款基准利率定位于百分之四点三五这个数值上，那么据此计算，银行贷款综合利率的最高限额即为百分之一七点四（四倍于百分之四点三五）。这里需要提到的一点是，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条的规定，当出借方要求借款方依照合同约定的利率支付利息的时候，人民法院应当给予司法保护，但前提条件是该利率没有超出合同生效当时一年期贷款市场报价利率的四倍范围。此外，文中所提及到的“一年期贷款市场报价利率”是由中国人民银行自2019年8月20日开始授权全国银行间同业拆借中心每个月全校发布并以此作为衡量基准。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方

2024-05-04

242人看过

法律综合知识
放高利贷行为违法吗法律如何处罚

一、放高利贷行为违法吗法律如何处罚放高利贷是违法的。对高利借贷部分，借款人可以不予归还。有以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人行为的，涉嫌犯高利转贷罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、高利贷借条如何写高利贷借条的内容如下：1．应写清楚借款人和放款人的法定全名；2．应写清楚借款金额，包括大写和小写的金额；3．应写清楚借款时间期限，包括借款的起止年月日和明确的借款期限；4．应写清楚还款的具体年月日；5．应写清楚借款的利息，应有明

2023-12-20

104人看过
高利贷
公务员是否可以从事高利贷业务而不违法？

公务员放高利贷是犯法的。高利贷指的是一种违反国家规定的民间借贷行为，债权人放款之后要求债务人给予较高的利息。高利贷本来并不算是很严重的违法行为，但是常常因为当事人无法偿还债务而导致严重的追债行为，会带来非常恶劣的负面影响。放高利贷本身就是违法行为，公务员放高利贷还会受到纪律处分。公务员放高利贷处罚是怎样的公务员放高利贷会受到纪律处分。《公务员法》第57条规定，对公务员监督发现问题的，应当区分不同情况，予以谈话提醒、批评教育、责令检查、诫勉、组织调整、处分。对公务员涉嫌职务违法和职务犯罪的，应当依法移送监察机关处理。法律规定民间借贷年息36％内受国家法律保护，超过36％无效。民间借贷，是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间，而非经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构进行资金融通的行为。民间借贷具有制度层面的合法性。只要不违反法律的强制性规定，民间借贷关系都受法律保护。

2023-07-01

77人看过
高利贷
放高利贷违法吗关于高利贷应如何认定

放高利贷利息犯法。高利贷是指索取特别高额利息的贷款。或叫大耳窿、地下钱庄，这些现今称为“放数”的放债人，向“高利贷”借钱，一般毋须抵押，甚至毋须立下字据。高利贷信用是最古老的信用形态，是通过贷放货币或实物以收取高额利息为目的的一种信用关系。利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷。高利贷作为一种残酷剥夺借贷者私人财产的手段，在中国的旧社会尤为盛行，最为常见的是所谓驴打滚利滚利，即以一月为限过期不还者，利转为本，本利翻转，越滚越大，这是最厉害的复利计算形式。一、高利贷立案标准是什么利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷。高利贷一般非法获利50万以上，就要判刑3年以上了。认为高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数，而应根据各地的实际情况，专门制定民间借贷指导利率，超过指导利率上限的，即构成高利贷。民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同

2023-03-07

230人看过
法律综合知识
放高利贷数额巨大违法吗

一、放高利贷数额巨大违法吗1．根据《民法典》第六百八十条的规定，禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。这一规定明确了对高利放贷行为的禁止，并强调了借款利率必须符合国家的相关规定。2．放高利贷，无论数额大小，均属于违法行为。对于民间借贷的利率，法律设定了明确的上限，即不得超过法律规定的范围。一旦超过这一范围，超出部分的利息将不受法律保护。3．即使是放高利贷的行为，本金及合理范围内的利息仍然应当及时返还给借款人。4．放高利贷行为不仅违法，而且可能引发一系列社会问题。高利贷往往导致借款人陷入沉重的债务负担，甚至陷入无法自拔的境地。社会应加强对高利贷行为的打击和监管，保护借款人的合法权益。二、网贷超标算高利贷吗1．网贷超标确实可能被认定为高利贷。（1）根据法律规定，网贷的利率如果超过一年期贷款市场报价利率的四倍，那么超出部分的利息将不受法律保护，可以被视为高利贷。（2）即使网贷在某些情况下

2024-07-24

228人看过

法律综合知识
我国高利贷放借条违法吗

一、我国高利贷放借条违法吗放高利贷是一种违法的行为，所以高利贷借条自然就违法了，我国法律是不允许的。法律，出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。【法律依据】根据《民法典》第六百八十条：禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。二、没有借条没有记录可以起诉吗没有借条没有证据也可以起诉，只要符合起诉的法定条件即可，但是如果没有证据则很可能会败诉，起诉的法定条件为，原告要与本案有直接利害关系，要有明确的被告，要有具体的诉讼请求及事实和理由等。债权人需要找到间接的证据，一般包括有转账的记录，或者是证人的证言、以及还有

2024-02-02

309人看过
法律综合知识
朋友之间放高利贷违法吗

一、朋友之间放高利贷违法吗民间放高利贷犯法，高利贷可能构成高利转贷罪。《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、如何应诉高利贷催收1．收到起诉状副本之后，理解起诉状的内容，明白原告的诉讼请求、事实和理由，在此基础上，制定应诉方案。2．阅读应诉通知书，了解举证期限、案件受理法院等信息。3．如果法院没有将证据复印件一并交给被告，被告应主动联系法院复印或阅读证据。4．准备答辩状、整理反驳的证据。答辩状应当记明被告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式；法或者其他组织的名称、住所和法定代表

2023-07-19

459人看过
法律综合知识
初中学生放高利贷违法吗

即使是初中学生，其放高利贷的行为同样也是违法的。如果行为人具有刑事责任能力，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的，还会构成高利转贷罪，一般可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，则处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。初中学生放高利贷违法吗的法律依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。《中华人民共和国刑法》（2020修正）：第二编　分则第三章　破坏社会主义市场经济秩序罪第四节　破坏金融管理秩序罪　　　　第一百七十五条之一　以欺骗

2022-06-26

99人看过
法律综合知识
银行贷款出来放贷违法吗

从银行贷款出来之后再放贷违法，银行有明确规定禁止再放贷，如果情节严重，该行为还可能构成高利转贷罪，如果行为人是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

2024-04-28

263人看过

法律综合知识
违法不，是否放高利贷

一、违法不，是否放高利贷现在中国法律没把借钱收利息当成犯罪哦！不过嘛，要是有人追债时干出非法的事来就可能算犯罪了。比如，拘禁人家啊、打伤别人啊、捣乱社会秩序啊等等。放高利贷还可能涉嫌犯罪——“高利转贷罪”。这玩意儿就是把银行借到手的款子搞到自己手上去，再拿去高利贷给别人，从中赚取差价，赚得越多越危险。《刑法》第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。二、我欠别人很多高利贷，我该怎么办听听你的建议倘若您不幸陷入大量高

2024-07-12

299人看过
法律综合知识
私人放贷利息高于多少违法

一、私人放贷利息高于多少违法放贷利息超过借款合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，超过部分的利息就属于高利贷，是违法的。但对于合法范围内的利息和本金，法律仍然予以保护，借款人仍然需要偿还。二、私人借贷需要什么手续私人之间发生借贷时，出借人首先应对借款人的情况进行调查了解，明确借款人是具备还款能力的，并且是诚实守信的。在对借款人进行充分的调查了解以后，借贷双方应签订合法有效的借款合同。该合同的签订在整个借贷发生过程中十分重要，合同内容必须包括借贷双方的姓名、贷款用途、贷款金额（大小写）、还款时间、贷款利率、违约责任等。合同签订完毕后，出借人放款，借款人收到款项后，按照合同规定内容进行还款即可。（一）选择正规民间借贷公司寻找民间借贷公司时，借款人一定要谨慎，谨防遇到非法集资的民间借贷机构。（二）签订好贷款合同在民间借贷历程中，出借人千万别因人情、面子等原因，忽略签订合同这一环节。相反，出借双

2022-02-09

478人看过