什么是银行次级债务类型？-法师兄

什么是银行次级债务类型？

来源：法律编辑整理时间： 2023-09-02 21:10:36 280 人看过

银行次级债务是指银行发行的固定期限不低于5年(即5年以上)的债务,除非银行倒闭或清算,不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务具有索偿权,排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。银行次级债务对银行,提高流动性、降低融资成本,以及加强市场约束力等具有重要作用。

银行次级债务是指银行发行的固定期限不低于5年(即5年以上)的债务,除非银行倒闭或清算,不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务具有索偿权,排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。银行次级债务对银行，提高流动性、降低融资成本，以及加强市场约束力等具有重要作用。

银行次级债务的定义是什么？

银行次级债务是指银行发行的次级债券,其信用评级低于高等级债券,但收益和风险相对较低。次级债务的发行通常用于补充银行的资本金,增加银行的流动性和稳定性。

然而,次级债务也存在一定的风险。如果银行无法按时偿还债务,投资者可能会遭受损失。因此,银行在发行次级债务时需要遵循一定的监管规定,确保其具有足够的流动性和偿债能力。

对于投资者而言,需要根据自身的风险承受能力和投资目标来选择投资次级债务。同时,银行也需要认真履行其债务偿还义务,保障投资者的合法权益。

银行次级债务对银行和投资者都具有重要作用,但同时也存在一定的风险。银行需要遵循监管规定,确保具有足够的流动性和偿债能力,而投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标来选择投资。银行次级债务的发行通常用于补充银行的资本金,增加银行的流动性和稳定性,但也需要投资者谨慎评估风险和收益。

《中华人民共和国证券法》第六条证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多长期债务相关文章

基金托管
银行中间业务有哪些类型

银行中间业务有：个人帐户分为个人结算帐户，储蓄帐户，个人支票帐户，信用卡帐户等。公账户分为一般账户、基本账户、临时账户、专用账户。银行帐户可非为存款帐户、信用卡，或金融机构提供的其他类型帐户。中间业务有狭义和广义之分。狭义的中间业务指那些没有列入资产负债表，但同资产业务和负债业务关系密切，并在一定条件下会转为资产业务和负债业务的经营活动。广义的中间业务则除了狭义的中间业务外，还包括结算、代理、咨询等无风险的经营活动，所以广义的中间业务是指商业银行从事的所有不在资产负债表内反映的业务。法律依据：《商业银行中间业务暂行规定》第七条适用审批制的中间业务品种包括：（一）票据承兑；（二）开出信用证；（三）担保类业务，包括备用信用证业务；（四）贷款承诺；（五）金融衍生业务；（六）各类投资基金托管；（七）各类基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；（八）代理证券业务；（九）代理保险业务；（十）中国人民银行

2023-08-12

121人看过
商业银行
何谓商业银行次级债券

商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。次级债券发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人。次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。经中国银行业监督管理委员会批准，次级债券可以计入附属资本。商业银行公开发行次级债券应具备哪些条件商业银行具备五条件可发次级债国务院已原则同意中国银行和建设银行发行次级债北京消息中国人民银行和中国银监会日前发布并实施《商业银行次级债券发行管理办法》,对商业银行发行次级债券的相关问题作出规范。次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。此次颁布的办法规定,次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行,债券的投资风险由投资者自行承担。据悉,根据我国国有独资商业银行股份制改造的需要,国务院已原则同意中国银行和建设银行通过发行次级债

2023-06-05

147人看过
法律综合知识
出租银行卡属于什么行为类型

向他人出借银行账户实为一种不容忽视的违法违规行径。此举极有可能被视为触犯《中华人民共和国刑法》中的“帮助信息网络犯罪活动罪”。出借银行账户的举动将导致不法分子中有意或无意地运用这张卡从事诸如洗钱和欺诈等非法活动，从而给无辜的受害者带来难以承受的经济损失，同时也对国家金融监管体系的稳定与安全构成了严重威胁。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

2024-08-10

176人看过
保险公司
保险公司次级债务是指什么

指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。目前在中国，保险公司补充资本金的渠道非常有限，除中国人保、中国人寿和中国平安集团通过海外上市筹集部分资本金之外，其他公司只能通过现有股东增资、吸引外资等私募方式扩充资本金。这些方式都存在时间长、成本高的问题，融资难已成为制约中国保险业发展的一个主要问题。在评估保险公司偿付能力时，各国监管部门都按照一定的标准将次级债认可为附属资本。一、诉讼保险公司流程要在被告所在地人民法院起诉，也可以在当地起诉保险公司，然后保险公司提出管辖权异议，当地的法院移交给有管辖权的法院也就是被告所在地法院审理，开庭原被告都必须到庭，否则不会开庭，可以找律师起草诉状，拿好证据材料，让律师办理。起诉不复杂，写个起诉书，把要求赔偿的说清楚，起诉书交到法院后一般在1个月左右开庭审理，审理

2023-02-24

496人看过

法律综合知识
企业间债务转让是否属于什么类型的行为

一、企业间债务转让是否属于什么类型的行为企业间转让债务属于民事行为。债务转让应当取得债权人的同意，债权人不同意的，则该转让行为无效，且债务转让的其从债务也一并转让，新的债务人可以主张原债务人对债权人的抗辩。法律依据《中华人民共和国民法典》第五百五十一条【债务转移】债务人将债务的全部或者部分转移给第三人的，应当经债权人同意。债务人或者第三人可以催告债权人在合理期限内予以同意，债权人未作表示的，视为不同意。《中华人民共和国民法典》第五百五十三条【债务转移时新债务人抗辩权】债务人转移债务的，新债务人可以主张原债务人对债权人的抗辩；原债务人对债权人享有债权的，新债务人不得向债权人主张抵销。二、公司债务转让纠纷的诉讼时效债务纠纷的诉讼时效为三年。诉讼时效期间自债权人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。但是，自债权受到损害之日起超过二十年的，人民法院不予保护，有特殊情况的，人民法院可以根

2023-09-15

425人看过
不良资产
银行债权剥离行为的类型有哪些

一、政策性剥离国家在不良资产剥离规模、范围、条件和完成时间等方面有严格的政策规定，国有商业银行与资产管理公司之间的资金清算采取以银行省级分行和资产管理公司驻各地办事处为基本清算单位，在规定时间分次完成，国有银行按不良资产的帐面价值和表内利息从国家财政取得对价。这种方式有明显的政府指令性划转国有资产的性质，不应按一般民事法律关系对待。故由此引发的国有银行与资产公司之间的纠纷人民法院不应受理，其他受让人直接起诉银行的亦不宜受理。二、商业性剥离商业剥离是通过招投标等完全商业化方式完成剥离，按市场原则由双方或通过竞买方式确定价格，银行不是从财政上取得对价，而是从收购人处取得交易对价。目前工-行与**资产公司已开始尝试商业化资产剥离的运作。这种方式下，应按民事法律关系对待，以相应的民事法律规范处理。

2023-05-04

289人看过
债权人
一般债务次级债务

一般债权债务关系：债权是得请求他人为一定行为（作为或不作为）的民法上权利。本于权利义务相对原则，相对于债权者为债务，即必须为一定行为（作为或不作为）的民法上义务。因此债之关系本质上即为一司法上的债权债务关系，债权和债务都不能单独存在，否则即失去意义。一、主张债权权利是什么意思主张就是主动进行一定的意思表示，加上债权，意思是主动表示申明债权。主张债权是得请求他人为一定行为，作为或不作为的民法上权利，本于权利义务相对原则，相对于债权者为债务，即必须为一定行为的民法上义务。因此债之关系本质上即为一民法上的债权债务关系，债权和债务都不能单独存在，否则即失去意义。二、物权和债权的区别（一）物权是权利人直接支配物的一种支配权，而债权是一种典型的请求权。所谓直接支配物，是指物权人可以依自己的意志就标的物直接行使其权利，无须他人的意思或义务人的行为的介入。物权直接支配标的物，是物权的基本内容。在这一点上物

2023-03-07

422人看过
融资
委托债权投资属于什么债务类型

委托债权投资是指有投资意愿且有投资能力的投资者作为委托人，通过银行、信托公司、企业集团财务公司等专业金融机构（即受托人）进行的对特定项目的固定收益类债权投资。委托债权的本质是直接投资性固定收益类债权。一、委托债权投资的意义1、在降低企业融资的实际成本的同时有效降低投资人的投资风险。委托债权投资是一类直接投融资行为，投资风险由投资人实际承担，压缩了投资端到融资端的具体流程，减少了中间机构的利润留存和分成。2、是债券融资外直接融资方式的重要补充。委托债权投资交易要求银行将符合常规信贷审核标准的企业融资需求作为挂牌标的，银行的审贷标准一定意义上就等价于债券市场上的信用评级机制；具备更高资金配置能力的银行理财可以充当合适的投资人。3、有利于创新型直接融资的监管建设。委托债权投资虽然不属于银行日常的信贷业务，但将其置于统一的交易平台，以供需双方相匹配的方式开展业务，可以完整准确的统计业务规模、机构、

2023-03-03

90人看过

法律综合知识
保函是什么业务类型

一、保函是什么业务类型保函，又被称为“担保”，是银行根据申请人的请求，向受益人发出的书面承诺。1．其核心在于确保申请人或被担保人能够按照与受益人签订的合同条款履行其义务。2．这种承诺具有法律效力，一旦申请人或被担保人未能按约定履行义务，受益人可依据保函要求银行承担相应的责任。因此，保函业务本质上是一种信用担保业务，旨在通过银行的信用介入，增强交易双方的信任度，促进交易的顺利进行。二、保函业务的应用领域保函业务因其灵活性和广泛适用性，在众多领域均有所应用。1．在商品、劳务和技术贸易领域，保函可以确保交易双方的权益得到保障，降低交易风险。2．在工程项目承包和承建领域，保函可以作为履约担保，确保项目的顺利进行。3．保函还可应用于物资进出口报关、向金融机构融资、大型成套设备租赁以及诉讼保全等领域。4．值得一提的是，在诉讼保全领域，保函的应用尤为广泛。当利害关系人因情况紧急，需要立即采取保全措施以保

2024-07-16

263人看过
股份有限公司
光大银行将发行50亿元次级债

中国光大银行股份有限公司计划于12月15日至17日发行2008年第三期次级债券，本期债券为10年期固定利率品种，在第5年末附发行人赎回权。本期债券设定1次发行人选择提前赎回的权利。发行人可以选择在本期债券第5个计息年度的最后一日，按面值全部赎回本期债券，发行人选择行使赎回权之前，将至少在本期债券第5个付息日之前的1个月发出债券赎回公告，同时通知中央国债登记公司受偿顺序。商业银行次级债券本金和利息的清偿顺序在商业银行一般负债之后，先于商业银行股权资本。本期债券计划发行规模为人民币50亿元，发行人对本期债券有超额增发选择权，最终发行总规模不超过人民币80亿元。债券前5个计息年度的票面年利率将通过簿记建档集中配售的方式确定，在前5个计息年度内固定不变；如果发行人不行使赎回权，则从第6个计息年度开始到债券到期为止，后5个计息年度的票面年利率在初始发行利率的基础上提高3个百分点（3%），本期债券采用

2023-04-26

353人看过
保全
法定共同债务的概念及类型是什么

法定共同债务的概念是债务人为两人以上，债权人可以请求部分或者全部债务人履行全部债务。类型可以分为债权型的共同债务，合同型的共同债务以及家庭型共同债务。一、债务人有权冻结妻子的个人账户吗债权人对于属于夫妻共同债务的部分，有权冻结债务人老婆的账户。债权人起诉前或诉讼中，如果该债务属于夫妻共同债务的，债权人可以申请法院冻结债权人配偶的银行卡。债权人既可以在起诉之前保全，也可以在诉讼过程中保全。申请人应当提供担保，不提供担保的，裁定驳回申请。二、婚前债务婚后离婚怎么办？婚前债务，属于一方的个人债务，离婚时候另一方并不需要承担偿还责任。如果婚内已经偿还的话，离婚时候就不涉及个人债务的偿还问题。首先，夫妻双方的债务分为个人债务和共同债务。一般而言，法律会自然地推定：一方婚前债务系用于其个人发展，所以一般认为，一方的婚前债务属于其个人债务，离婚时也是由其个人偿还。债权人只能向特定债务人主张权利，而不得向

2023-03-30

342人看过
债权融资
次级债务与次级债券如何区分

次级债务的概念次级债务是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。次级债券的概念次级债券，是指偿还次序优于公司股本权益、但低于公司一般债务的一种债务形式。次级债里的“次级”，与银行贷款五级分类法(正常、关注、次级、可疑、损失)里的“次级贷款”中的“次级”是完全不同的概念。次级债券里的“次级”仅指其求偿权“次级”，并不代表其信用等级一定“次级”;而五级分类法里的“次级”则是与“可疑”、“损失”一并划归为不良贷款的范围。次级债务与次级债券的区别次级债券是指在清偿顺序上排在存款和高级债券之后，优先股和普通股之前的债券品种。作为债券持有人只能获得发行条件载明的固定利息和本金金额，即次级债券的持有人不能分享银行的超额收益，但却承担了较大的违约风险。次级债务相对于上市银行前期喜欢发的可转债来说，后者属于

2023-05-02

494人看过

法律综合知识
破产重整期间的债务属于什么债务类型

在破产重整过程中所产生的债务类型通常被划分为共益债务。这是一种因为破产程序中受益于所有债权人的整体利益，并由债务人所承担的债务。在这个阶段，由于需要保障企业的持续运作和破产财产价值的提升，因此新产生的债务很有可能服务于对全体债权人有利的目的。比如，为了维持正常经营活动而向他人借款所引发的债务，或者为履行尚未到期的合同义务而产生的债务等，均可以归入该类债务范畴。《中华人民共和国企业破产法》第四十二条人民法院受理破产申请后发生的下列债务，为共益债务：（一）因管理人或者债务人请求对方当事人履行双方均未履行完毕的合同所产生的债务；（二）债务人财产受无因管理所产生的债务；（三）因债务人不当得利所产生的债务；（四）为债务人继续营业而应支付的劳动报酬和社会保险费用以及由此产生的其他债务；（五）管理人或者相关人员执行职务致人损害所产生的债务；（六）债务人财产致人损害所产生的债务。

2024-08-12

146人看过
法律综合知识
债务重组定义是什么，类型有哪几种

一、债务重组定义是什么债务重组的定义是在不改变交易对手方的情况下，经债权人和债务人协定或法院裁定，就清偿债务的时间，金额或方式等重新达成协议的交易。二、债务重组的类型有哪几种债务重组的类型有三种，具体如下：1.债务转移。所谓债务转移是指负债企业将其对债权人的负债转给第三方承担的行为。2.债务豁免。债务豁免是指负债企业以低于债务帐面价值的现金清偿债务，即债权人豁免负债企业的部分债务，以在一定程度上减轻负债企业的负担。豁免部分债务带来的损失，应记入债权人当期营业外支出，但负债企业不宜确认债务重组收益。3.债务抵消或债的混同。债务抵消分为法定抵消和约定抵消两类。当事人互负到期债务，该债务的标的物种类、品质相同的，任何一方可以将自己的债务与对方的债务抵销，但依照法律规定或者按照合同性质不得抵销的除外。三、企业债务重组的影响企业债务重组的影响如下：1.对债务人财务的影响1.1可使债务人的负债减少，从

2022-06-19

182人看过