恶意透支型信用卡诈骗罪怎么量刑-法师兄

恶意透支型信用卡诈骗罪怎么量刑

来源：互联网时间： 2023-06-17 14:05:48 173 人看过

按照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯信用卡诈骗罪，

1、数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2000元以上20000元以下罚金;

2、数额巨大等严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处50000元以上500000元以下罚金等;

3、数额特别巨大等其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处50000元以上500000元以下罚金或者没收财产。

恶意透支信用卡在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

所谓情节严重，是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。这里的数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指诈骗5万元以上。至于其他严重情节，主要是指利用先进的技术手段伪造后又使用的;使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子;多次使用信用卡进行诈骗，屡教不改的;因其诈骗行为造成他人公私财物的巨大损失的;因其行为造成恶劣影响的等等行为。

所谓情节特别严重，是指诈骗数额特别巨大以及其他特别严重情节。数额特别巨大的起点标准，根据有关司法解释的规定，是指50万元。至于其他特别严重情节，主要是指以利用信用卡进行诈骗犯罪为常业的;属于累犯、惯犯或多次作案的;具有多个情节严重的情形的;因其诈骗行为造成他人特别严重的经济损失或其他特别严重后果的;利用诈骗财物进行其他严重刑事犯罪的，因其行为造成特别恶劣影响的等等行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
恶意透支信用卡和善意透支信用卡怎么区分

我国刑法学界通说认为，善意透支与恶意透支之间的本质区别，在于行为人的主观意志内容不同，即主观上是否具有非法占有银行资金的意图，没有这一意图的即为善意透支，否则即为恶意透支。换言之，善意透支是先用后还，没有占有透支款的意思；恶意透支是明知不能偿还或不愿偿还而故意透支，具有非法占有透支款的目的。更具体地讲：区分善意透支与恶意透支的根本标准就是看行为人主观意志内容是否具有非法占有目的，至于客观上是否超过限额、期限透支，透支后经银行催收是否归还等只是认定行为人主观意志内容的征表，只是便于外在、直观地认定行为人主观上的非法占有目的，而不具有决定性意义。一、透支信用卡的立案标准是什么信用卡诈骗案进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》应予立案追诉：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，

2023-03-23

201人看过
信用卡
什么是信用卡恶意透支，恶意透支信用卡如何处罚

一、恶意透支的行为1、持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，透支欠款本金达到1万元以上,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的;2、明知没有还款能力还大量透支,肆意挥霍透支的资金,通过各种方式逃避银行催收的,都可能被认定为“恶意透支”;3、在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的。二、哪些人容易“恶意透支”?结果法院统计分析，信用卡透支消费受众人群以青年人为主，部分是无固定经济利益的人。1、以为可以逃避责任，很多被告人在收到银行的催收通知后置之不理，甚至有人故意改变联系方式;2、以为只要最终还款即可免于刑事处罚，相关司法解释规定，公安机关立案后法院判决宣告前偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，只有同时具备情节轻微的情形，才可以免除处罚;3、以为判了刑就不用再还款，案件只要进入执行阶段，相关债务会伴随持卡人一生，拥有财产随时都可以被追缴;4、以为只要偿还本金即可，虽然刑法

2023-05-05

115人看过
信用卡
信用卡诈骗罪透支

恶意透支可分为一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支。一般违法性的恶意透支，是指行为人以非法占有为目的，故意违反信用卡章程与约定进行透支，逾期不还，但诈骗金额较小的行为。犯罪性的恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。一、信用卡欠太多会被牢吗？信用卡欠钱没还是否会坐牢，要分情况而定：1、如果行为人是恶意透支，数额较大的，则可能构成信用卡诈骗罪，要坐牢；债务人存在恶意透支的情况，应当认定为犯罪。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。恶意透支信用卡，数额在一万元以上不满十万元的，应当认定为数额较大；2、如果只是一般的借款民事纠纷，主观上不是恶意的，则不会坐牢。二、信用卡欠1万块钱现在没钱还会坐牢吗？信用卡欠1万块钱现在没钱是否会坐牢取决于如果行为人是恶意透支，数额较大

2023-03-07

387人看过
信用卡
恶意透支信用卡怎么处罚，冒用他人信用卡诈骗怎么认定

一、恶意透支信用卡怎么处罚最高人民法院、最高人民检察院联合公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（下称《解释》），规定：持卡人以非法占有为目的，超过规定的限额或者规定期限透支，并且经过发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。我们可以看出，构成“恶意透支”有两个实质性条件，一是必须经过发卡银行的两次催要，二是超过三个月仍不归还，二者同时具备。对于前面所述的“限额”，该《解释》也作了具体的规定，即透支数额在1万元以上就达到本罪数额上的立案标准。根据我国刑法一百九十六条的规定，犯信用卡诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元

2023-02-26

147人看过

信用卡
恶意透支型信用卡诈骗案件中对透支本金产生的费用如何处理

人民法院只应对犯罪所得即透支的本金部分作出判决。（一）犯罪数额只限于透支本金。恶意透支型信用卡诈骗罪是一种数额犯，只有恶意透支到一定数额时才对恶意透支的行为追究刑事责任。在恶意透支型信用卡诈骗罪中，行为人犯罪时所指向的对象只是透支的本金部分，至于后来透支本金所产生的各种费用并不是其犯罪时意图占有的部分。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第四款规定，“嫌疑人的透支数额，应为持卡人拒不归还的数额或尚未归还的数额，不包括复利、滞纳金、手续费等”，也就是通常所称的本金。（二）透支本金所产生的复利等不属于犯罪造成的直接经济损失。透支本金所产生的复利，包括正常利息和罚息以及其他费用，不能认定为银行的直接损失，即不能成为犯罪侵犯的法益。信用卡发卡行与持卡人之间是一种民事法律关系，其本质是债权债务关系，双方通过《领用信用卡协议》确定权利义务，会产

2023-03-12

181人看过
信用卡
信用卡恶意透支量刑的相关解析

最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定，以及“恶意透支”认定处罚的相关问题，对“以非法占有为目的”作了界定，以区别于善意透支的行为。根据《解释》，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。最高人民检察院副检察长孙谦介绍，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为。这次“两高”司法解释对“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定：1、对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。

2023-03-22

208人看过
信用卡
借用他人信用卡诈骗恶意透支是否构成犯罪

借用他人信用卡诈骗恶意透支构成信用卡诈骗罪。冒用他人的信用卡信用卡必须由持卡人本人使用是信用卡管理的国际性规则，根据这项规则，信用卡的使用权仅限于持卡人本人，不得转借或转让。所谓“冒用他人的信用卡”指非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内的购物、消费、提取现金等诈骗行为。冒用他人的信用卡，行为人必须有非法占有的目的，这就将与借用亲属、朋友的信用卡等形式上的冒用行为区别开来。冒用他人的信用卡仅指冒用他人的合法信用卡，而不包括伪造的、作废的信用卡。如果行为人明知是伪造或者作废的信用卡而冒用的，应属于使用伪造的或者作废的信用卡行为。冒用信用卡不仅限于“持卡”冒用，也可以无卡冒用。如有的金融机构在互联网上设置了信用卡网上帐户，信用卡用户可以进行电子商务并网上支付，网络金融结算系统为了保护用户信用卡信息的安全，给每一位用户的信用卡设置了特殊的密码，以防止信用卡

2023-06-12

92人看过
信用卡
如何认定恶意透支信用卡而构成信用卡诈骗罪中的诈骗数额？

在信用卡诈骗罪中，诈骗数额的认定直接影响到犯罪嫌疑人的量刑轻重。恶意透支的数额，是指在持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的数额或者尚未归还的数额。恶意透支的数额不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。相关法条：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的;(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;(五)使用透支的资金进行

2023-02-21

94人看过

信用卡
常山女子恶意透支信用卡1.5万余元因诈骗罪获刑

信用卡透支消费是常有的事，然而银行一旦催要就要立即偿还，否则将要承担法律责任。浙江女子舒某就得到了一个教训。31日，媒体从浙江省常山县人民法院获悉，被告人舒某因信用卡诈骗罪被判处拘役3个月，缓刑6个月，并处罚金20000元。舒某，浙江常山人，为杭州某公司派驻衢州的办事员。2006年6月、2007年3月，舒某分别到银行办理了两张信用卡，信用额度均为10000元。2011年至2012年期间，舒某因资金短缺，用该两张信用卡多次刷卡消费，分别透支消费6102.86元和9656.19元，共透支15759.05元，后经发卡银行多次催收仍不归还。2014年3月11日，公安局对该案立案侦查后，舒某将透支款息共计40142元归还给银行。法院审理此案时，舒某当庭认罪，表示愿意交纳罚金。法院认为，被告人舒畅以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，超过规定期限透支1.5万余元，经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为已

2023-06-11

79人看过
信用卡
怎样认定信用卡恶意透支？信用卡恶意透支要承担什么责任？

使用信用卡是有一定的额度的，要是超过这个额度，就可能会被银行那边认定为恶意透支。一旦被确定为恶意透支，就需要承担相应的法律责任。信用卡透支额度了，并不是就是恶意透支行为，实际中还有经过有关部门批准后超支的，那个就是属于一种善意透支的行为。而“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。因此，你要是符合恶意透支的条件的话，那就会被认定为恶意透支了，可能需要承担下面法律责任：1、情节显著轻微的如果你恶意透支数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前偿还掉全部透支款息，就会被认为情节显著轻微的，最后你就可以依法不追究刑事责任。2、透支数额较大的你要是在超过规定期限透支、并经发卡银行催收后仍不归还的，使用伪造信用卡等的持卡人，数额较大的，将会被要求承担五年以下有期徒刑或者拘役，并被要求处二万元以上二十万元以下罚金；3、透支数

2023-04-30

331人看过
信用卡
盗用信息恶意透支,信用卡诈骗罪表现行为有哪些

案件：关某于2008年3月至5月利用其在沈阳市万盛驾驶技术培训学校工作期间，将该校学员孙某、杨某等五人的身份证复印件盗走，进而使用上述5人身份证明在交通银行辽宁分行办理信用卡5张，后用上述5张信用卡于2008年4月至2010年3月间，在沈阳市和平区和平广场等地恶意透支消费、提现，恶意透支合计7万余元。和平区法院审理后，以关某犯信用卡诈骗罪，判处其有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金5万元。律师说法：在此案中，关某利用工作便利盗取他人身份信息，冒领信用卡进行恶意消费，在自己身陷囹圄的同时，也给被冒用者留下了不良消费信用。所以使用涉及个人身份信息的证件时要慎之又慎，如在使用身份证复印件时，一定要在上面注明其用途。例如“此身份证复印件仅于某个日期供给某某银行办理什么业务，他用无效不负责任”等，尽量用蓝色圆珠笔，部分笔画与身份证的字交叉或接触，每一行后面一定要划上横线，以免被偷加其他文字。信用卡诈骗罪

2023-06-12

359人看过
信用卡
信用卡诈骗中的信用卡恶意透支是如何规定的？

一、信用卡恶意透支定义信用卡恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。按照《刑法》第一百九十六条的规定，所谓“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。而最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对恶意透支作了更具体、更明确的规定，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。二、恶意特征(1)超出了透支限额，是否超过透支限额以信用卡帐户余额轧差数是否超过限额为准;(2)在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的;(3)超限额或超期透支前没有取得发卡行授权的许可，包括逃避授权、伪造授权和骗取授权等情形;(4)透支人主观上有非法占用发行卡资金的故意。

2023-04-28

392人看过

信用卡
恶意透支信用卡15万最高量刑是什么

恶意透支信用卡15万最高量刑是：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。第九条恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五

2023-06-12

184人看过
信用卡
恶意透支近20万元女子信用卡诈骗获刑5年

重庆市渝中区人民法院日前对此案作出一审判决，被告人刘某因犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元。2011年3月至2012年2月，被告人刘某先后以自己的名义在中信银行信用卡中心重庆分中心、民生银行重庆分行信用卡营销中心、交通银行重庆分行太平洋信用卡中心办理了四张信用卡，办理前述信用卡后，被告人使用信用卡进行刷卡消费或取现，透支消费后，未按期归还，经发卡银行多次催收仍不归还，并采取变更电话号码的方式逃避发卡银行的催收。截止2012年11月8日，拖欠中信银行本金129888.39元、利息及其他费用14989.59元;截止2015年5月22日，拖欠民生银行本金43959.45元、利息及其他费用144398.35元;截止2015年4月20日，拖欠交通银行本金24027.64元、利息及其他费用17717.83元。2014年3月17日，被告人刘某被公安机关抓获，归案后如实供述犯罪事实。后

2023-04-23

423人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡