怎样认定和处罚刑事吸收客户资金不入账罪？-法师兄

怎样认定和处罚刑事吸收客户资金不入账罪？

来源：互联网时间： 2023-07-10 06:20:15 328 人看过

吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。

一、自然人犯本罪的量刑标准：

1、一般情节，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

2、造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

二、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

吸收客户资金不入账罪怎么构成

吸收客户资金不入账罪有四个构成要件：

1、该罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。

2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。

3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。

4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。

《刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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