一、预防网络金融诈骗手段有哪些?
1、严厉惩治诈骗。2015年11月1日开始实施的中华人民共和国刑法修正案(九)对金融诈骗罪、诈骗罪作了具体规定。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪等。对数额特别巨大(指50万元以上)或者有其他特别严重情节的金融诈骗罪、诈骗罪,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
2、银行系统设置反诈骗控制节点。从已发生的诈骗案件看,诈骗团伙通常盗用他人身份证开立银行账户,这些个人账户完全由诈骗团伙控制,平时账上资金很少,账户很不活跃,诈骗团伙诈骗得手后就将资金连续转账,并分散到不同账户提现。我国银行已经建立了集中统一高效的数据中心和运营管理系统,具备账户数据分析过滤的能力。建议根据诈骗行为特征,对账户存款金额、休眠时间等设定条件参数,筛选重点监控账户,对这类账户的连续性转账及到账资金提现设定一定的时间限制。
3、将网络融资平台纳入金融监管。网络融资平台既是信息中介,又是信用中介,必须实施金融监管。信息真实性应该列为监管重点之一。网络融资平台应该建立有效的公司治理和内部控制制度;国家必须建立网络融资平台的市场准入制度、网络融资业务监管制度、网络融资平台信息披露制度和网络融资行业自律制度。
4、创新技术保护信息数据。建议国家加大对区块链基础技术研发的投入,深入探讨应用区块链技术加强信息数据保护、维护金融诚信的可行性,争取形成具有我国自主产权的技术成果。同时应该注意的是,新技术开启新应用,也会带来新风险。应用高新技术,必须注意防范技术垄断风险和技术性操作风险,必须有安全性和可靠性验证,必须注意防止新的技术被用于非法领域。
二、网络诈骗的量刑标准是什么?
1、犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2011年4月8日起施行)第一条的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。
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管制是指对犯罪分子不实行关押,依法实行社区矫正,限制其一定自由的刑罚方法。 管制具有以下特征: 1、对犯罪分子不予关押,不剥夺其人身自由。 2、被判处管制刑的罪犯须依法实行社区矫正,其自由受到一定限制。 3、被判管制的罪犯可以自谋生计,在劳... 更多>
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新型网络诈骗手段有哪些,如何预防澳门在线咨询 2023-02-20一、网络诈骗的手段: 1、设计虚假的炒股软件; 2、利用网络搜索引擎提高虚假网站关注度; 3、谎称提升信用额度; 4、模仿电视节目中讲述的犯罪方式实施诈骗; 5、虚构准备慈善捐款; 6、假冒快递售后服务。 二、网络诈骗的预防措施: 1、加强电信网络诈骗犯罪的预防宣传; 2、加强电信网络交易日常监管; 3、加大电信网络交易诈骗的打击力度。
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如何预防网络金融诈骗四川在线咨询 2022-07-26犯罪嫌疑人会利用银行理财的漏洞实施骗术,犯罪嫌疑人通过非法渠道购买银行和储户的信息,登录网银账户,将存款变为某类理财或外币资产,然后再用“伪基站”给受害人发来账户资金减少的信息,而受害人往往通过ATM查询后,发现存款确实出现了减少,便会接着按“问题短信”进行操作,受害人在不知情的情况下会通过骗子预设的问题网站登录网银,最终被诈骗者彻底截获网银动态密码等关键信息,从而盗走其个人财产。
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网络诈骗有哪些手段?西藏在线咨询 2022-05-201、黑客通过网络病毒方式盗取别人虚拟财产。一般不需要经过被盗人的程序,在后门进行,速度快,而且可以跨地区传染,使侦破时间更长。 2、网友欺骗。一般指的是通过网上交友方式,从真人或网络结识,待被盗者信任后再获取财物资料的方式。速度慢,不过侦破速度较慢。 3、网络“庞氏诈骗”。一般是指通过互联虚假宣传快速发财致富,组织没有互联网工作经验人员,用刷网络广告等手段为噱头,收敛会费进行诈骗。网络诈骗顾名思义
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