如何识别非法集资洗钱行为-法师兄

如何识别非法集资洗钱行为

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-07 16:15:28 359 人看过

如何识别非法集资洗钱行为，可以从其特点入手。在短时间内，大量客户突然将钱转到少数银行账户；或者新客户数量增加，但开户后短时间内转出的；开户转账时，应咨询此类转账客户。汇款金额一般为整数，目的为“投资”。面对这种收款账户“分散调入、集中调出”、转账账户“快进快出、频繁收付”、退款账户“集中调入、分散调出”，应尽快形成可疑交易报告，非法集资的风险很大。由于集资来源于社会公众，没有真正的以集资为目的的投资，因此不可能有“暴利”。这部分资金可能被用于高利贷等危害社会的行为，不利于社会经济安全

防范和控制非法集资的措施。加强对非法集资危害性的宣传，银行前台服务人员认真核实前来办理开户、转账的客户信息的真实性，电子银行及时查找有可疑交易的账户信息，及时调查此类账户交易，尽快扼杀迹象或者发现非法集资的痕迹，并及时提交报告，配合有关部门进行调查，未经有关部门依法批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债务凭证向社会募集资金，并承诺以现金募集资金的，（一）未经有关部门依法批准，擅自集资的，包括未经批准的

（2）承诺在一定期限内向投资者偿还本息的。除货币外，还本付息还有实物和其他形式。（3）向非特定社会对象筹集资金。这里的“不特定对象”指的是公众，而不是特定的少数人

（4）以法律形式掩盖非法集资的本质。犯罪分子为了掩盖自己的非法目的，往往与投资者（被害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，洗钱是指通过各种手段隐藏非法收入的来源和性质，使其合法化的行为三个阶段：处置阶段、培育阶段和整合阶段

处置阶段：指将犯罪所得纳入清理系统的过程，哪一个阶段最容易被发现？培育阶段：即通过复杂的多层次、多层次的金融交易，将非法收入从源头上分离出来，并最大限度地分散，从而掩盖线索、隐藏身份？整合阶段：被形象地描述为“抛干”，即使违法行为合法化，也为犯罪所得提供了合法的掩护。犯罪所得披上合法外衣后，犯罪所得可以自由享用这些赃款，清洗后使用

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