银行信用卡诈骗罪如何处理
来源：法律编辑整理
时间： 2023-03-31 11:22:43
160 人看过
依据我国相关法律的规定，信用卡诈骗构成犯罪的，由公安机关负责侦查，侦查结束后移送检察院提起公诉，由法院审理后作出判决，追究犯罪嫌疑人刑事责任。
一、相关法律规定
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百一十五条公安机关对已经立案的刑事案件，应当进行侦查，收集、调取犯罪嫌疑人有罪或者无罪、罪轻或者罪重的证据材料。对现行犯或者重大嫌疑分子可以依法先行拘留，对符合逮捕条件的犯罪嫌疑人，应当依法逮捕。
第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。
犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
诈骗罪量刑标准银行信用卡诈骗案怎么处理银行信用
62人看过
-
诈骗罪用银行卡洗钱如何判
296人看过
-
信用卡诈骗罪里银行卡算吗
384人看过
-
不知情被诈骗犯利用银行卡如何处理
119人看过
-
诈骗电信银行卡如何判刑
256人看过
-
涉及诈骗罪的信用卡应如何处理
363人看过
律师服务
热门律师推荐
更多信用卡相关文章
-
近来，笔者连续办理了数起金融诈骗案件，发现犯罪分子使用了相同的作案手法：先是从银行自动柜员机（ATM）旁偷窥他人银行卡（主要是银行借记卡）的卡号及密码，然后利用电脑和磁卡读写器复制银行卡，最后再通过自动柜员机使用复制卡窃取他人钱财。关于这类案件的定性，实践中有三种不同意见，一种意见认为构成信用卡诈骗罪，另一种意见认为构成金融凭证诈骗罪，还有一种意见认为构成盗窃罪。但笔者认为这三种意见都有不妥。其一，按照中国人民银行颁发的《银行卡业务管理办法》（1999年3月1日施行）规定，银行卡包括信用卡和借记卡两大类，信用卡包括贷记卡和准贷记卡两种。很显然，借记卡与信用卡没有种属关系，如果把伪造借记卡并使用的行为归为信用卡诈骗罪显得于理不通、于法无据。其二，我国刑法第194条第2款对金融凭证作了界定，是指除汇票、本票、支票之外的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证。而中国人民银行颁发的《支2023-06-1173人看过 -
法律综合知识一、信用卡诈骗罪中诈骗行为如何样认定信用卡诈骗行为认定有以下几点：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称2024-01-19206人看过 -
法律综合知识一、银行如何处理逾期的信用卡1、逾期一个月内也就是30天内的逾期，银行处理手段还是比较轻微的，日常发短信、打电话催收，其它不会有什么大动作。不过需要注意的是，对有宽限期的信用卡，超过宽限期再还上也会被上报征信的，在征信上记录1次逾期，随之而生的还有信用卡罚息、违约金等费用。2、逾期两个月内也就是30－60天的逾期，逾期一个月后在第二个账单没还上，也就是连续逾期2个月，在征信上记录2次逾期，银行的催收手段会升级，大多数银行会把催收外包给第三方，除了发短信、打电话可能还会上门。3、逾期三个月内逾期超过60天就比较危险了，特别是90天仍然不还款，普通的催收手段没用，加上欠款金额比较大，银行就会打算走司法途径追债了，此时持卡人除了日常被短信、电话催收外，还可能会收到律师函。4、逾期三个月以上超过三个月不还款的，已经有恶意透支信用卡的嫌疑了，特别是欠款达到5万的，银行会以信用卡诈骗罪名义报案，持卡人2024-02-08143人看过 -
法律综合知识【案情简介】近日，吴中法院判决一起信用卡诈骗案，3名男子利用银行卡复制设备“克隆”银行卡，盗刷了受害人孙女士卡内的36万余元。经过审理，3人分别被判处4年到7年有期徒刑，并处相应罚金。卡未离身，钱被刷得精光2015年1月19日傍晚，苏州的孙女士报警称，当天下午2时许，她收到宁波银行发来的短信，显示她的宁波银行借记卡消费了36万余元。而她并未消费，银行卡也一直在她身上，没有被盗。查询后发现总共消费了2笔，第一次36万元，第二次1400元，是通过一个注册商户为河南某科技公司的POS机消费的。2015年1月21日下午，苏州警方在河南郑州警方的协助下，将宁某、范某、李某3人抓获。3人交代了与一自称“澳门李”（在逃）的男子取得联系后，由“澳门李”负责提供盗取的银行卡信息，宁某与范某在宾馆复制银行卡后，由李某至河南某科技公司使用POS机刷卡提现的犯罪事实。为还债，落魄老板走上犯罪道路宁某原在北京开了一2023-12-01366人看过
-
贷款诈骗以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。需要注意的是，关于贷款诈骗罪，要特别注意两个方面的内容。第一，就像文章开始提到的那样，诈骗贷款“数额较大”才可能构成本罪，否则不以犯罪论；第二，认定本罪，需要查明行为人主观方面是否具有非法占有目的，没有这一目的，也不构成本罪。骗取贷款罪与银行贷款诈骗罪的区别骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别是：概念不同。骗取贷款罪是以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。贷款诈骗罪是以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数2023-08-05332人看过 -
等待警方处理。银行卡被冻结之后，受害者本身也不能找银行，直接恢复银行卡的功能，这个时候需要自己带着相关证件到银行进行取证，然后恢复自己的银行卡，才可以继续使用，而网络诈骗中没有被取走的钱，也不会受到损失。在目前看来，银行卡冻结通常是通过第三方支付网站以及手机验证码。目前已获得第三方支付牌照的公司共有269家，使用较为普遍的则为支付宝、财付通、快钱等。对于银行而言，持卡人使用第三方快捷支付时，银行收到付款指令后会直接进行付款。但是付款后，银行也不能查询到资金的流向，只能显示出持卡人所使用的快捷支付方式。追回款项，同样需要第三方快捷支付公司判定。在保障第三方支付的安全性问题，验证码是最有力的方式之一，但目前它也存有漏洞。在中赢贷款被冻结银行卡的吗12月17日，上海市公安局杨浦分局通过官方微信发布了Ｐ2Ｐ平台中赢金融涉嫌非法吸收公众存款案件的最新通报。通报称，12月14日，杨浦分局以涉嫌非法吸收2023-07-0660人看过 -
法律综合知识一、什么叫信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪如何量刑什么是信用卡诈骗罪，信用卡诈骗罪如何量刑信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。《刑法》第一百九十六条规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过2024-01-27295人看过 -
有期徒刑信用证诈骗罪的处理方式有以下几种：1. 触犯该罪的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20 万元以下罚金；2. 数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50 万元以下罚金；3. 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50 万元以下罚金或没收财产。根据我国《刑法》规定，信用证诈骗罪的处理方式有以下几种：1.触犯该罪的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；2.数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。 刑 法 规 定 下 的 信 用 证 诈 骗 罪 处 理 方 式根据素材2中的规定，进行信用证诈骗活动的罪犯将面临五年以下有2023-09-21332人看过
-
信用卡信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。1、《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。以上是对盗刷银行卡多少量刑的解答。1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。银行卡被盗刷银行担责的情形有哪些银行卡被盗刷银行担责的情形2023-08-05488人看过 -
法律综合知识妨害信用卡管理罪信用卡诈骗罪的区别是：1．占有的目的不同：前罪是单纯的妨害国家管理信用卡的行为；而信用卡诈骗罪则是利用信用卡进行相关的诈骗活动，还必须包括非法占有的目的以及诈骗公私财物数额较大的行为。2．犯罪程度不一样：冒用他人信用卡诈骗并非法持有他人信用卡，数量较大的，同时触犯了前后两罪，由于两者存在吸收关系，应以后罪吸收前罪。《刑法》第一百七十七条之一妨害信用卡管理罪有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信2024-05-15121人看过 -
电信诈骗银行卡被公安要求法院冻结，怀疑跟网络赌博有关系，配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。当然，公安局不可以直接冻结个人银行账户；如因办案或司法需要，公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户；法院发函给银行方面，银行回复并签字，按规定冻结该账户；一般冻结期限是六个月，根据需求可延期一次，一般延期为三到六个月；如涉嫌违法等，可对账户进行永久冻结。你需要辨别假网站，选择合法的公司，可以问问他们有没有营业执照、公司地点在哪里、开一个视频确认，或者微信定位确认他们的位置，以防后患。一、因网赌造成银行卡单向冻结怎么办参与网赌银行卡被冻结的，要积极配合办案机关办理案件。银行卡被公安要求法院冻结，怀疑跟网络赌博有关系，配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。如因办案或司法需要，公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户；法院发函给银行方面，银行回复并签字，按规定冻结该账户；一般冻结期2023-03-1156人看过 -
法律综合知识一、银行理财经理诈骗罪如何判1、诈骗罪一般会被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。诈骗罪还需要根据诈骗的数额进行量刑，数额较大的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，数额巨大的处三年以上十年以下有期徒刑，数额特别巨大处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、抢劫罪与诈骗罪的区别抢劫罪与诈骗罪的区别如下：1、行为方式不同。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。抢劫罪，是以非法占有为目的，对财物的所有人、保管人使用暴力2024-01-04353人看过
-
信用卡对于信用卡诈骗罪的案件，受害人应当向公安机关报案，警察审核以后符合立案条件便可以立案，立案后公安机关便进行侦查以确定事实和收集证据，公安机关侦查完毕后，便会将案件移交检察院，检察院受到材料后会审查起诉。一、诈骗报案去派出所还是刑警队去派出所。报案地址须在案发地辖区的公安机关报安，到公安派出所也行，但只是授理，给与立案后破案得经侦大队或刑侦大队，也可去公安局或分局的刑、经侦大案报案。财物被诈骗，受害人要及时报警，由公安机关受理审查确定案件性质。对于确有犯罪事实符合立案条件的，由公安机关立案侦查获取有关证据，依法追究犯罪分子的刑事责任。同时受害人可向公安机关提供有关线索，积极协助警方破案;经过审查，对于不够刑事处罚需要给予行政处理的，依法予以处理或者移送有关部门。二、东西被偷了报警后警察会如何处理东西被偷了报警后，警察处理的步骤如下：1、受理登记，详细了解案情，了解受害人情况、案发时间、地点；2023-03-14338人看过 -
刑事诉讼法您可以直接拨打110。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十一条的规定，举报、控告、检举可以采取书面或者口头形式。工作人员接受口头举报、控告、检举的，应当制作笔录，经宣读无误后，由报案人、控告人、举报人签名或者盖章。接受检举举报的工作人员应当向检举人、举报人说明诬告的法律责任。但是，只要不是捏造事实或者证据，即使指控或者举报的事实存在分歧，甚至是诬告，也应当严格区别于诬告。公安机关、人民检察院、人民法院应当保障报告人、原告人、举报人及其近亲属的安全。报案人、控告人、举报人不愿透露姓名和检举、控告、举报行为的，应当为其保守秘密。关于银行卡被骗如何报案的问题，我们已经解决了。银行卡被骗现象时有发生，银行卡的安全性可能存在漏洞。但是，在现有的银行卡安全保护下，只要用户能够正确使用，并具备基本的防范意识，银行卡的漏洞就可以轻易修复。如果你有任何问题，请咨询我们的律师。2023-05-31390人看过
#法律综合
北京
律师推荐
展开
#信用卡
最新文章
-
2024-01-29 -
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24
-
2024-01-23
#信用卡
相关咨询
-
信用卡诈骗罪和诈骗银行卡罪区别贵州在线咨询 2022-08-17诈骗罪是我国刑法第二百六十六条规定的，是以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法，使受害人陷于错误认识并“自愿”处分财产，从而骗取数额较大以上公私财物的行为；根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定：个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”。 信用卡诈骗罪则是刑法第一百九十六条规定的，是指使用伪造的信用卡、使用以虚假的身份证明骗领的信用卡、使用作废的 -
银行卡盗刷怎么处理信用卡诈骗河北在线咨询 2023-07-07信用卡诈骗是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为信用卡诈骗的处罚依据《刑法》第一百九十六条规定的有下列情形之 一，进行信用卡诈骗活动，数额较大，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑 -
如何利用银行卡诈骗罪判刑?台湾在线咨询 2022-09-08《》第一百九十六条〔〕有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下或者，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者，并处五万元以上五十万元以下罚金或者：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用 -
2022年如何去处理信用卡诈骗罪重庆在线咨询 2022-11-13数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金； 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规 -
认定信用卡诈骗罪如何进行，诈骗罪和信用卡诈骗罪的区别福建在线咨询 2023-07-27《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
