即期信用证和远期信用证的区别有哪些？-法师兄

即期信用证和远期信用证的区别有哪些？

来源：互联网时间： 2023-04-13 11:23:36 371 人看过

一、即期信用证和远期信用证的区别

1、付款期限：即期信用证在开证行收到单据后马上付款(一般在5个银行工作日内付钱);远期信用证一般分为30天、60天、90天远期;以30天为例,开证行收到单据之后的第30天付款。

2、定义不同：即期信用证(SightCredit)是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速;远期信用证(UsanceCredit)是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后，并不立即付款，而是先行承兑，等汇票到期再行付款的信用证。

3、分类不同：即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证两种;远期信用证，按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。

二、即期信用证

1、概念

即期信用证(SightCredit)是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速。

2、分类

即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证(L/CwithT/TReimbrsementClase)两种。

(1)单到付款信用证是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单.

(2)电汇索偿条款信用证是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行，只要议付行审单无误，在对受益人付款的同时，即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿，开证行或其指定付款行接到通知后立即以电汇方式向议付行偿付。使用电汇索偿条款信用证，比一般即期信用证收汇快，通常只需2-3天时间，有时当天即可收回货款。

三、远期信用证

1、概念

远期信用证(UsanceCredit)是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后，并不立即付款，而是先行承兑，待汇票到期再行付款的信用证。

2、分类

远期信用证，按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。

(1)银行承兑远期信用证(BankersAcceptanceCredit)是指以开证行或其指定的另一家银行为付款人的信用证。使用这种信用证时，一般由出口地的议付行对受益人交来的符合信用证规定的远期汇票和单据进行审查，无误后再送交开证行或其指定付款行在议付行所在地的分行或代理行，请求承兑;如无此分行或代理行，议付行也可将汇票和单据径寄开证行或其指定付款行，请求承兑。承兑后，到期付款。开证行或其指定付款行或其在议付行所在地的分行或代理行承兑远期汇票后，留下单据，退还汇票;在汇票到期前，受益人或议付行可持退回的承兑汇票向当地贴现市场进行贴现，扣除贴现日至到期日的利息，立即收入现金;如当地无贴现市场，可向承兑银行要求贴现，也可等到汇票到期日再向承兑银行兑款。

(2)商号承兑信用证(TradersAcceptanceCredit)是以开证人作为远期汇票付款人的信用证。远期汇票需由开证人办理承兑，但开证行仍要对开证人的承兑和到期付款负责。商号承兑汇票也可贴现，但其贴现条件比银行承兑汇票差，故受益人一般不乐于接受商号承兑信用证而要求开立银行承兑信用证。

这两种承兑信用证均可订有利息条款，这是受益人给予开证人的一种资金融通便利。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多汇票相关文章

汇票
远期信用证期限是多久

一、什么是远期信用证远期信用证是指开证行或付款行收到信用证的单据时，在规定期限内履行付款义务的信用证，是银行(即开证行)依照进口商(即开证申请人)的要求和指示，对出口商(即受益人)发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的远期汇票，保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时，必定承兑，等到汇票到期时履行付款义务的保证文件。二、远期信用证期限即期信用证，开证行应在收到相符单据次日起五个营业日内付款。远期信用证，开证行应在收到相符单据次日起五个营业日内确认到期付款，并在到期日付款。远期的表示方式包括：单据日后定期付款、见单后定期付款、固定日付款等可确定到期日的方式。信用证付款期限最长不超过一年。三、远期信用证的类别远期信用证主要包括承兑信用证(AcceptanceL/C远期信用证)和延期付款信用证(DeferredPaymentL/C)。承兑信用证可分为：(1)银行承兑信用证，(2)商号承

2023-04-17

138人看过
融资
进口代付和假远期信用证融资

所谓进口代付，是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付本息。假远期信用证是开证行开立的规定汇票为远期，但开证/付款行将即期付款，且贴现费用由开证申请人负担。与进口押汇相比，上述两种融资方式对进口商而言，其意义和进口押汇是一样的，运作程序也相似，都是在开证前由开证行与开证申请人签订相关协议，到单后，开证申请人凭《信托收据》换取单据凭以提货，到约定时间归还本息。不同则有以下几点:资金来源不同;信用证种类、利率不同外贸知识。进口代付和假远期信用证融资对开证行的风险在开证申请人的资信状况、开证抵(质)押/担保状况及对进口货物的监控水平三个方面。如果是综合授信项下，且出口商为世上比较有名的公司、进口商品属于比较适销的商品，那么开证行

2023-06-22

228人看过
跟单汇票
即期信用证的最长有效期是多少天

一、即期信用证的最长有效期是多少天一般即期信用证的期限为一个月到三个月之间。即期信用证，是指开证行或付款行收到符合信用证条款的汇票和单据后，立即履行付款义务的信用证。国际贸易结算中使用的大部分是即期信用证。二、什么是即期信用证即期信用证，是指开证行或付款行收到符合信用证条款的汇票和单据后，立即履行付款义务的信用证。国际贸易结算中使用的大部分是即期信用证。是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。三、即期信用证的种类即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证（L/CwithT/TReimbrsementClase）两种。前者是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单；后者是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行，只要议付行审单无误，在对受益人付款的同时，即以电报或电传向开证行或其指定付款

2023-06-06

263人看过
第三者
远期信用证可以撤销吗

信用证是国际贸易活动中最常见的一种支付方式。信用证付款是以银行信用替代商业信用的付款方式——信用证应运而生。由银行作为担保人出现在国际贸易中，成为国际社会公认的付款方式。按付款期限的不同，信用证可以分为即期信用证和远期信用证等，那么远期信用证可以撤销吗？信用证（LetterofCredit,L/C)是指由银行（开证行）依照（申请人的）要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。一、根据付款时间不同，信用证可以分为：1、即期信用证(SightL/C)。指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证。2、远期信用证(UsanceL/C)。指开证行或付款行收到信用证的单据时，在规定期限内履行付款义务的信用证。3、假远期信用证(UsanceCredi

2023-04-19

349人看过

承诺
远期信用证承兑是什么

一、远期信用证承兑开证行已承诺将在该远期汇票到期时对收款人付款的承兑。远期信用证的承兑是指开证行在受益人交单相符的情况下，接受单据，并对其中以开证行为付款人的远期汇票做出承兑。远期信用证是指开证行或付款行收到信用证的单据时，在规定期限内履行付款义务的信用证，是银行(即开证行)依照进口商(即开证申请人)的要求和指示，对出口商(即受益人)发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的远期汇票，保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时，必定承兑，等到汇票到期时履行付款义务的保证文件。二、信用证付款信用证付款的方式是随着国际贸易的发展、银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。由于货款的支付以取得符合信用证规定的货运单据为条件，避免了预付货款的风险，因此信用证支付方式在很大程度上解决了进、出口双方在付款和交货问题上的矛盾。它已成为国际贸易中的一种主要付款方式。采用信用证付款的结算方式时，买家是根据

2023-06-03

168人看过
银行贷款
什么是即期付款信用证、承兑信用证与延期付款信用证？

一、即期付款信用证信用证规定受益人开立即期汇票、或不需即期汇票仅凭单据即可向指定银行提示请求付款的信用证。付款行付款后无追索权。╳bypaymentatsight□bydeferredpaymentat:□byacceptanceofdraftsat:□bynegotiation二、承兑信用证信用证规定开证行对于受益人开立以开证行自己为付款人或以其他银行为付款人的远期汇票，在审单无误后，应承担承兑汇票并于到期日付款责任的信用证。具体做法是：受益人开出以开证行或指定银行为受票人的远期汇票，连同商业单据一起交到信用证指定银行；银行收到汇票和单据后，先验单，如单据符合信用证条款，则在汇票正面写上承兑字样并签章，然后将汇票交还受益人（出口商），收进单据。待信用证到期时，受益人再向银行提示汇票要求付款，这是银行才付款。银行付款后无追索权。如：□bypaymentatsight□bydeferredp

2023-06-06

131人看过
汇票
什么是即期付款信用证

一、什么是即期付款信用证即期付款信用证，注明即期付款兑现的信用证称为即期付款信用证。此信用证一般不需要汇票，也不需要领款收据，付款行或开证行只凭货运单据付款。证中一般列有当受益人提交规定单据时，即行付款的保证文句。即期付款信用证的付款行通常由指定通知行兼任。其到期日，一般也是以受益人向付款行交单要求付款的日期。二、即期付款信用证的好处1、交单方便，如单据出现差错，受益人可就近与付款行洽商解决。2、因受益人交单可节省寄单邮程，故可较快收款，也使受益人免除了单据在寄送途中遗失的风险。3、付款行付款后，不得对受益人追索，因此受益人可大胆使用资金，无后顾之忧。三、即期付款信用证的风险开证申请人开出这科的信用证，除存心诈骗者外，从商业环节来说，主要是基于三种情况：一是由于海洋货物运输条件改善，使货物抵港时间缩短，而信用证业务单证流转程序太慢，往往货已到港多日，正本是提单还未到开证人手中，由此产生的货

2023-06-06

168人看过
跟单汇票
即期信用证如何贷款

即期信用证，是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。(一)准备贷款所需材料；(二)进行国际信用证评估，签订贷款合同，办理保险、公证手续；(三)交易中心权利登记；(四)发放贷款。注：即期信用证贷款必须先将信用证交给银行审核，必须是信誉良好的银行开出的信用证才能够贷款，而且贷款人也必须在银行有良好的信誉，如果这些条件都不具备，银行就不会贷款。二、即期信用证操作流程？(一)买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。(二)买方向当地银行(开证行)提交开证申请书，同时交纳押金或其它保证，开立以卖方为受益人的信用证。(三)开证行发出信用证报文请求另一银行通知或保兑信用证。(四)通知行核对信用证表面真实性后通知卖方信用证开立。(五)卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，按照信用证要求装运货物。(六)卖方在规定期限内，直接或通过交单行向开证行或保兑行或指定银行

2023-06-20

76人看过

跟单汇票
即期信用证付款时间

即期信用证概，根据信用证付款期限的不同划分，分为远期信用证和即期信用证。即期信用证（SightCredit）是指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证；是受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速。在即期信用证中，有时还加列电汇索偿条款(T/TReimbrsementClase)。这是指开证行允许议付行用电传等电讯方式通知开证行或指定付款行，说明各种单据与信用证要求相符，开证行或指定付款行应立即用电汇将货款拨交议付行。因此，带有电汇索偿条款的信用证，出口方可以加快收回货款。付款后如发现单据与信用证规定不符，开证行或付款行有行使追索的权利。这是因为此项付款是在未审单的情况下进行的。采用即期信用证，不论汇票的付款人是开证银行还是开证申请人，或是其他的付款银行，只要是所开出的汇票（或只提供单据）符合信用

2023-06-03

257人看过
承诺
即期信用证是全款吗

一、即期信用证是全款吗所谓信用证额度是指开证行给予开证申请人可以开立信用证的最大金额数，与信用证的付款无关。即期信用证项下单据到了开证行后，由开证行对单据进行审核，只有当单据符合信用证的规定时，才可以对议付行或受益人付款，如果受益人交单不符合信用证的规定，那么开证行有权拒付，因为信用证是开证行对受益人有条件的付款承诺，而受益人交单不符，则信用证失效，开证行则由此解脱了对受益人的付款责任。二、即期信用证种类即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证（L/CwithT/TReimbrsementClase）两种。前者是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单；后者是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行，只要议付行审单无误，在对受益人付款的同时，即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿，开证行或其指定付款行接到通知后立

2023-06-06

87人看过
融资
怎么防范远期信用证的风险

(一)按制度办事，从严审查远期证业务。防范风险的关键在于开证行严格按照内部规章制度对开证申请人做全面的审查：1、审查开证申请人资格及开证条件;2、调查开证申请人的这几期业务经营状况，资产质量及负债状况、信用等级，已开证未付汇情况记录及原因等情况;3、审查开证担保人的合法性、经营状况、盈利情况、负债状况和资产流动性情况;4、了解受益人的资信情况、生产能力及以往的业务合作情况，尤其对金额较大的信用证交易，更要加强对受益人资信的调查。因为受益人的资信直接影响到此笔业务的成败。有的受益人伪造单据进行诈骗，出口货物以次充好，以少充多或与进口商相互勾结联合欺骗银行。因此对受益人资信的调查也尤为重要。(二)加强保证金管理，贯彻统一授信制度。对远期证必须落实足额保证金或采取同等效力的担保措施。保证金收取比率与进口商资信、经营作风、资金实力及进口货物的性质和市场行情有着密切关系。对风险较大的必须执行100%

2023-06-06

460人看过
融资
远期信用证的风险怎么防范

(一)按制度办事，从严审查远期证业务。防范风险的关键在于开证行严格按照内部规章制度对开证申请人做全面的审查：1、审查开证申请人资格及开证条件;2、调查开证申请人的这几期业务经营状况，资产质量及负债状况、信用等级，已开证未付汇情况记录及原因等情况;3、审查开证担保人的合法性、经营状况、盈利情况、负债状况和资产流动性情况;4、了解受益人的资信情况、生产能力及以往的业务合作情况，尤其对金额较大的信用证交易，更要加强对受益人资信的调查。因为受益人的资信直接影响到此笔业务的成败。有的受益人伪造单据进行诈骗，出口货物以次充好，以少充多或与进口商相互勾结联合欺骗银行。因此对受益人资信的调查也尤为重要。(二)加强保证金管理，贯彻统一授信制度。对远期证必须落实足额保证金或采取同等效力的担保措施。保证金收取比率与进口商资信、经营作风、资金实力及进口货物的性质和市场行情有着密切关系。对风险较大的必须执行100%

2023-04-16

267人看过

跟单汇票
信用证付款期限是多少,信用证有哪些

一、信用证付款期限是多少根据付款时间不同，可以分为:1、即期信用证。指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证。2、远期信用证。指开证行或付款行收到信用证的单据时，在规定期限内履行付款义务的信用证。远期信用证最长期限有360天以上(含360天)。共有90天以内、90天～360天(含90天)和360天以上(含360天)3个不同期限。3、假远期信用证。信用证规定受益人开立远期汇票，由付款行负责贴现，并规定一切利息和费用由开证人承担。这种信用证对受益人来讲，实际上仍属即期收款，在信用证中有“假远期”条款。二、信用证的种类(1)以信用证项下的汇票是否附有货运单据划分为：跟单信用证及光票信用证。①跟单信用证是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。此处的单据指代表货物所有权的单据(如海运提单等)，或证明货物已交运的单据(如铁路运单、航空运单、邮包收据)。②光票信用证

2023-05-04

327人看过
融资
远期信用证融资主要方式

远期信用证主要包括承兑信用证和延期付款信用证。承兑信用证可分为：（1）银行承兑信用证，（2）商号承兑信用证。远期信用证承兑后押汇的期限为：押汇起息日起至承兑付款日。远期信用证押汇利息＝（押汇金额×押汇利率）×（承兑付款日－押汇起息日）／360天。一、远期信用证存在哪些风险（一）套资诈骗风险一些企业和公司在通过正当途径无法得到银行资金支持的情况下，把开立无贸易背景远期信用证作为骗取银行资金的主要途径和手段之一，其作案手段多种多样。如用假合同、假单据伪造贸易背景，国内开证申请人和国外受益人联手诈骗银行。当国内申请人利用假合同欺骗银行开出远期信用证后，国外受益人通过交单行交来与该证相符的假单据。由于他们的目的是骗取银行资金，所以不管单据真伪，有无不符点，申请人都接受单据，催促开证行承兑。一旦开证行承兑后，那么开证行有条件的付款承诺就变成了无条件的到期付款责任。交单行收到开证行的承兑后，就应受益人

2023-02-13

358人看过