如果是正常竞争方式的话,是不构成非法集资的。而商家以高息回报为诱饵,向社会公众吸收闲散资金,数额较大的话会被认定为非法集资。
在实践中,例如会所等高级场所,经常会一次性为其顾客办理预储值服务,金额每人就可高达上万元,并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺,照这样计算,至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征,若企业向不特定顾客办理会员卡,而且以高收入高回报作为诱饵,吸纳社会闲散资金,而且吸纳资金数额较大,且未经过政府相关部门的审批,这时就可能构成非法集资。
但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折,这种行为只是为了吸引顾客,且按照承诺确实比同行有一定优惠,有利于顾客利益,那么,即便是办理会员卡收成分本费,也是合理合法的。此时,企业的行为不构成非法集资。
一、非法集资有哪些特点
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点:
1、集资者不具备集资的主体资格
2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式
3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
-
如何对充值会员卡非法集资进行认定?
266人看过
-
会员卡充值算非法集资这一说法是否正确?
458人看过
-
充值会员费非法集资是怎么处罚的
241人看过
-
企业办理会员卡与非法集资区别是什么
52人看过
-
怎么区别储值卡和非法集资?
80人看过
-
非法集资与非吸吸金有何区别?
88人看过
债权凭证是由人民法院发给债权人一种书面凭证。它是指在执行程序中,被执行人无财产可供执行,或现有财产经强制执行后仍不足清偿债务的,由执行法院向申请执行人发放的、用以证明申请执行人对被执行人尚享有债权的权利证书。... 更多>
-
会员卡充值算非法集资吗怎么识别非法集资行为贵州在线咨询 2022-07-281.可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司,批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品,如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等,这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款,它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款
-
充值会员卡非法集资,怎么办浙江在线咨询 2021-07-26在实践中,例如会所等高级场所,经常会一次性为其顾客办理预储值服务,金额每人就可高达上万元,并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺,照这样计算,至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征,若企业向不特定顾客办理会员卡,而且以高收入高回报作为诱饵,吸纳社会闲散资金,而且吸纳资金数额较大,且未经过政府相关部门的审批,这时就可能构成非法集资。
-
充值会员卡非法集资是真的吗宁夏在线咨询 2022-07-17一、办会员卡算不算非法集资 1、判断是不是非法集资,则要看是否使用诈骗方法非法集资,是否符合法律规定的非法集资诈骗情形。 2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的,应当依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。关于充值会员卡非法集资及使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法
-
充值会员费是非法集资?江西在线咨询 2023-06-14根据刑法第一百七十六条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
-
会员卡的冲值和非法集资有什么区别吗?台湾在线咨询 2023-09-161、如果该理发店收了预存款后关门跑路,预存款的金额和参与的人数达到立案的标准,算非法集资,涉嫌集资诈骗。 2、如果该理发店收了预存款后,将预存款挪作它用。 3、如果该理发店收了预存款后,许诺很高的回报。