保险经纪人岗位职责是什么-法师兄

保险经纪人岗位职责是什么

来源：互联网时间： 2023-02-19 11:21:51 480 人看过

1、发现潜在客户的保险需求，争取成为客户认可的保险经纪人；

2、对客户面临的风险进行调研、查勘，提供风险评估报告；

3、针对客户面临的风险制定风险管理方案，其核心为保险方案；

4、协助或代表客户进行保险采购，选择合适的保险人和保险方案；

5、协助客户办理投保、缴费等手续；

6、审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件；

7、对客户保险相关人员进行保险培训，告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及经纪公司联系人等重要保险事宜；

8、发生保险事故后，协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等；

9、日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。

一、保险经纪人的任职资格

1、大专及以上学历，年龄在25－45周岁，男女不限；

2、掌握经济、金融、管理等专业知识；

3、熟悉保险产品特别相关的专业知识；

4、具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力；

5、具有良好的语言表达能力及分析判断能力；

6、有积极进取的精神及接受挑战的性格；

7、具有良好的责任心、有一定的团队协作精神。

二、保险经纪人的作用

保险经纪人通过向投保人提供保险方案、办理投保手续、代投保人索赔并提供防灾、防损或风险评估、风险管理等咨询服务，使投保人充分认识到经营中自身存在的风险，并参考保险经纪人提供的全面的专业化的保险建议，使投保人所存在的风险得到有效的控制和转移，达到以最合理的保险支出获得最大的风险保障，降低和稳固了经营中的风险管理成本，保证了企业的健康发展。

另外，因为保险经纪人的业务最终还是要到保险公司进行投保，保险经纪公司业务量的增加会引起保险公司整体业务量的增加，从而降低了保险公司的展业费用；在保险市场上，保险经纪人把保险公司的再保份额顺利的推销出去，消除了保险公司分保难的忧虑，大大降低了保险公司的经营风险；而且保险经纪人代为办理保险事务，减少了被保险人因不了解保险知识而在索赔时给保险人带来的不必要的索赔纠纷，提高了保险公司的经营效率。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

保险经纪人办理保险经纪业务，为谁承担责任？保险经纪人承担赔偿责任的前提备件是什么？
473人看过
总经理岗位职责是什么，有什么权利
175人看过
财务经理的岗位职责和任职资格是什么
114人看过
保险经纪人的四大职能
221人看过
人力资源部经理岗位职责规定
458人看过
总经理办公室岗位职责
456人看过

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多保险经纪人相关文章

代理
保险代理人或者保险经纪人承担什么法律责任

保险代理人与保险经纪人是保险业发展的产物，具有较系统的保险知识，在为保险人拓展保险业务和帮助投保人选择保险人方面发挥桥梁与纽带作用，竞争十分激烈。为了适应我国保险业发展的需要，促进保险代理人和保险经纪人队伍的健康发展，保护投保人、被保险人或者受益人的利益，保险法对保险代理人和保险经纪人在办理保险代理业务和保险经纪业务时，不履行法定义务，欺骗投保人、被保险人或者受益人的行为规定了应承担的行政责任和刑事责任。(一)行政责任。保险代理人或者保险经纪人在其业务中欺骗投保人、被保险人或者受益人的，由金融监督管理部门责令改正，并处以1万元以上5万元以下的罚款;情节严重的，吊销经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。(二)刑事责任。保险代理人或者保险经纪人在其业务中欺骗投保人、被保险人或受益人，情节严重，构成犯罪的，依照刑法有关规定追究刑事责任，构成保险诈骗罪的，依照刑法关于诈骗罪的规定处罚;构成贪污

2023-03-28

229人看过
出纳人员
担保公司出纳岗位职责主要是什么

1、货币资金核算(1)办理现金收付，严格按规定收付款项。(2)办理银行结算，规范使用支票，严格控制签发空白支票。(3)登记日记账，保证日清月结。根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金日记账和银行存款日记账，并结出余额。(4)保管库存现金，保管有价证券。对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺。(5)保管有关印章，登记注销支票。(6)复核收入凭证，办理销售结算。2、往来结算(1)办理往来结算，建立清算制度。(2)核算其他往来款项，防止坏账损失。3、工资结算(1)执行工资计划，监督工资使用。(2)审核工资单据，发放工资奖金。(3)负责工资核算，提供工资数据。按照工资总额的组成和工资的领取对象，进行明细核算。根据管理部门的要求，编制有关工资总额报表。一、担保公司出纳人员违反岗位职责公司可以开除吗？担保公司出纳人员违反岗位职责公司可以开除。《中华人民共和国劳动合同法》第三十九条【用人

2023-06-24

314人看过
保险经纪人
保险经纪人又一个高薪职业

上海第一家保险经纪专业公司日前成立，这预示保险业新一轮竞争又将展开，同时，保险经纪人的市场需求将大量增加。保险经纪人属于保险中介人职业，但有别于保险代理人。保险经纪人在国内的出现，适应了中国即将加入WTO这一大背景的要求。众所周知，根据中国与世贸组织签订的WTO协议，中国入世后，将在两年内逐步开放国内保险市场。对国外众多保险机构而言，中国十几亿人口是其向往已久的大市场。目前已进入中国从事保险业务的，仅是全球保险业中的少数，相当多的国外保险公司正排着队急切地想进入中国争得保险市场一块阵地。在此背景下，保险经纪人这一职业的黄金时期即将来临。同保险代理人一样，保险经纪人代表投保人向保险人购买保险单或介绍保险业务，促使保险合同成立。但不同的是，保险经纪人并不直接承担保险业务，它代表投保人在保险市场上选择保险人或保险人组合，并同保险方洽谈合同条款，代办保险手续。保险经纪人并非某一家保险公司的雇员，而

2023-08-17

488人看过
保险经纪人
闲话保险经纪人

近日，国内首家保险经纪人公司在北京正式挂牌开业。这家名叫江泰保险经纪有限公司，将为全国客户提供非寿险、寿险、再保险等保险经纪服务及各类风险管理服务。何为保险经纪人呢？保险经纪人是保险的中介人，它独立于保险公司，代表投保人的利益与保险公司接洽，为投保人提供保险设计服务和保险索赔服务以及风险管理服务等。对投保人来说，一方面，不了解各保险公司的资信，也不知道各保险公司有哪些险种以及险种间差别；另一方面，对自己存在哪些风险，如何选择适合自己的险种防范风险，也不太知情。虽然投保人可以自己与各家保险公司商谈，但专业知识和经验的不足会使投保人处于不利的地位。而保险经纪人则可以将保险公司及其险种和客户的具体情况结合起来，为客户设计保险组合，不仅最大限度满足投保人的需要，而且还可能为客户争取最大的费率折扣。发生保险事故时，投保人可能手足无措，保险经纪人可以提供索赔咨询，也可接受委托代理索赔；同时，保险经纪人

2023-04-23

181人看过

写字楼
物业接待员岗位职责是什么

【第1篇】物业接待员岗位职责一、保持良好的仪容、仪态、待客热情礼貌，准确、耐心地解答客人的询问。二、协助领班做好日常工作，将工作情况及时向领班汇报。三、熟悉掌握写字楼各租户(业主)的基本状况。四、负责打印、校对部门的资料、文件及致客户信函。五、熟悉掌握信报派发工作，及其特殊信件的处理。六、每日巡视写字楼客户情况，做好登记。对违反大厦管理规定的行为应及时制止，遇到不能解决的问题，应及时向上级汇报。七、留意公司物业范围内日常动态，发现问题及时通知相关部门进行处理。八、加强企业安全生产意识，落实本岗位安全生产工作。当值时应提高警惕，时刻有安全、防火意识。九、自觉遵守企业制定的规章制度及《员工守则》。【第2篇】物业接待员岗位职责1、迎送客户，主动问候，站立式服务;2、熟悉商户资料，热情、准确地解答业主的咨询，恰当处理业主的申请与投诉，及时将投诉转达相关部门处理并跟进;3、收集投诉信息，将资料整理上

2023-05-08

162人看过
保险经纪人
谁能成为保险经纪人的负责人

谁能成为保险经纪人的负责人？保险经纪人的委托人是投保人。在收取投保人的咨询费后，保险经纪人可以为投保人设计投资组合产品。同时，根据投保人的要求，保险公司可以要求他们为投保人设计合适的产品。此外，保险经纪人可以赚取投保人的费用以及保险公司秘书的佣金。保险经纪人是以投保人的利益为基础，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的人。《中华人民共和国保险法》第一百一十八条保险经纪人是以投保人的利益为基础，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，依法收取佣金的机构。以上是这些问题的答案。我如果您在这方面需要帮助，律师协会为您提供在线咨询服务。欢迎您参加法律咨询。

2023-05-31

487人看过