公司转个人账户金额5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支会被监控。单位在使用公账对私转账时,需要合理合规的进行转账,不同于个人之间转账,特别是大额转账,一般都要经过银行签字才可以转账。公对私转账也就是企业账户对个人账户进行转账,企业与个人之间并没有什么交易,最多就是分红、发工资、借款等,因此在转账时需要格外注意转账金额。
公转私是大力打击偷税漏税的一个方向,个别企业涉嫌违法转移资金,从而降低公司利润减少纳税。公司的资金转到私人账户有可能涉及偷税漏税,同时涉及了个人账户的违规使用,公司账户转个人账户必须有正规合法的原因才能使用公转似,因此公转私的额度是有限制的,超过50000元必须报备并且提供相关资料。公账转私账如果是支付往来款项或者费用报销,这样是没有任何风险的。公账转私账,如果是个人向单位借款,到年底还没有归还的情况下,会被税局认为是对股东的分红,有缴纳股息红利20%个人所得税的风险。
法律依据:《人民币银行结算账户管理办法》第四十条
单位使用对公账户向个人账户转账时,每笔超过5万元的,应该提供以下付款依据:代发工资协议和收款人清单、其他合法款项的证明、完税证明。
公司被执行,法人的个人账户能冻结吗
一、公司被执行,法人的个人账户能冻结吗
1、公司被执行,法人的个人账户是否能冻结视情况而定,分析如下:
(1)公司是独立分法人,对外发生债务,一般情况下不可执行公司以外的财产,公司仅以其财产对公司的债务负责;
(2)如果有证据在证明老板个人有转移公司财产的行为,可以要求老板承担无限连带责任。
2、法律依据:《中华人民共和国公司法》第三条
公司是企业法人,有独立的法人财产,享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。
二、公司被执行能否变更法人
公司被执行可以变更法人,因为公司承担债务的主体并没有变更。公司法人变更后,应当在作出决议后的三十日内及时在工商登记机关进行变更登记。
公司申请变更登记,应当向公司登记机关提交下列文件:
1、公司法定代表人签署的变更登记申请书;
2、依照规定作出的变更决议或者决定;
3、国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件。
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借款指企业向银行等金融机构以及其他单位借入的资金,包括信用贷款、抵押贷款和信托贷款等。借款也可以指当事人向银行等金融机构以及其他单位和个人借入的资金,包括信用贷款、抵押贷款和信托贷款等。借款合同也是一般的民事合同,应当适用民事诉讼法律以及相... 更多>
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个人收款金额超过多少会被监控江西在线咨询 2024-05-03个人账户若是收款超过5万元人民币时就会被监控。如果超过20万元人民币时反洗钱系统会自动检测到数据。就目前来看,银行等金融机构对于大额支付和可疑交易会实施监控,并且,对于大额交易和可疑交易履行报告义务,一旦发现问题,就会马上向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
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个人转账的金额设定及监控措施吉林省在线咨询 2024-11-07当个人转账超过特定额度时,银行和第三方支付机构会对其进行严格的监督。根据《大额支付规定》,当个人在同一天内或累计转账达到五万元及以上时,该笔资金将受到密切的关注。这一举措旨在维护金融市场的稳定,防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为,保护消费者的合法权益。 如果交易出现异常行为或模式,即便未达到五万元的门槛,也可能引发监控机制。银行或第三方支付机构将利用先进技术对交易进行实时分析,以确定其是否符合常规
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公积金贷款个人转成公积金贷款个人账户余额山西在线咨询 2022-02-11住房公积金对冲还贷业务是指办理了住房公积金贷款的职工,在偿还贷款的过程中,使用借款人(对冲还贷人)及配偶(共同对冲还贷人)缴存的住房公积金来冲抵部分或全部月还款额的操作方式。对冲还贷业务采取逐月还款法。即每月在规定时间直接从对冲还贷人(先冲抵借款人,再冲抵配偶)公积金帐户中提取用于归还当月贷款本息的办法。如对冲还贷人公积金帐户余额(在对冲期间住房公积金帐户需保留100元垫底资金)小于月应还贷额,则
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个人账户转公司账户要交个税吗?辽宁在线咨询 2022-08-201、如果是与工商个体户或者个人,发生业务交易,对方没有对公账户,又是不涉税项目,那工商个体户或个人就不涉及交税的问题。 2、公司给员工发工资。公司高管年薪很高几百万上千万的,属于大额转账,但现金管理办法中是认可这种业务的。公司高管收到的薪酬要交税,这属于工资薪酬所得,但公司会行驶代扣代缴义务。 3、公司与个人的交易,但属于应税行为,那对方是要交税的。如果有正规的合同,那业务就是真实的,公司给私人转