淮安金湖支行在业务经营中,认真贯彻落实上级行关于加强票据贴现风险防范的文件精神,认真学习转发的案件通报,强化安全经营,防范票据贴现风险,促进了业务经营的发展。
一是加强制度管理。该行加强对票据贴现业务风险的前瞻性研究,对票据业务管理制度、办法、措施进行归纳、梳理,完善内部控制体系。对现有制度进行整合,建立内容完整的内控制度体系,制定完整全面的业务岗位操作细则,进一步明确票据岗位人员的职责及操作规程,明确制约关系和措施,防患于未然。
二是加强风险控制。该行在票据风险控制环节中,及时查找掌握票据贴现业务风险点,制定出相应措施加以防范。加强对票据业务的真实性、合法性审查,业务管理部门负责对票据真伪的鉴定,主要是通过联行查询、电话与出票行联系,公司营销部门负责对贴现业务的贸易背景的真实性、合法性审查,重点是对增值税发票、合同内容和票据要素相关性和真实性的审查,规范和完善票据交接、资料审查、数据管理、档案管理等业务流程。同时,严格控制授信额度,防范风险。
三是加强道德教育。该行首先重点抓好票据经办人员的职业道德和法律观念教育,增强廉洁奉公遵纪守法的思想意识。其次是增强服务意识,引导员工正确对待手中的权利,自觉抵制拜金主义和各种腐败思想的侵蚀。再次是及时了解和掌握票据经办人员的思想动向,有针对性的加强学习,提高防范能力。同时,在全行树立良好的精神风貌,大力宣传先进事迹,培植先进典型,树良好风气,避免人为性、突发性风险的产生。
四是加强检查监督。该行加强对票据业务的合规性检查,规范承兑和贴现行为,严格规范操作。加强检查监督,加大对违规的责任追究,使票据业务始终围绕上级行的规定经营。
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银行承兑汇票贴现的风险防范措施有哪些?甘肃在线咨询 2021-07-311、注意从承兑汇票外观上鉴别真伪。银行承兑汇票的印刷有着严格的规定,其色泽、尺寸、花纹图案都有不同于其它重要空白凭证的特点;各签发行都有各自银行特定的暗记和行徽,紫光灯下,其水印图案、各色纤维清晰可见;冠字号码在汇票背面呈红色渗透效果等等,这些都是防伪的第一道屏障。 2、注意从票面记载事项上鉴别真伪。银行承兑汇票作为一种集结算、融资功能为一体的结算工具,对其票面的记载事项填写都有严格的要求,如付款
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如何防范票据的风险?西藏在线咨询 2023-05-31防范票据的风险: 一、贸易成交以前,一定要了解客户的资信; 二、对客商提交的票据一定要事先委托银行对外查实,以确保能安全收汇; 三、贸易成交前,买卖双方一定要签署稳妥、平等互利的销售合同; 四、在银行未收妥票款之前,不能过早发货以免货款两空; 五、即使收到世界上资信最好的银行为付款行的支票也并不等于将来一定会收到货款。
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如何防范票据的风险安徽在线咨询 2022-10-14防范票据的风险: 一、贸易成交以前,一定要了解客户的资信; 二、对客商提交的票据一定要事先委托银行对外查实,以确保能安全收汇; 三、贸易成交前,买卖双方一定要签署稳妥、平等互利的销售合同; 四、在银行未收妥票款之前,不能过早发货以免货款两空; 五、即使收到世界上资信最好的银行为付款行的支票也并不等于将来一定会收到货款。
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银行票据贴现利率河南在线咨询 2021-10-15票据贴现是应收和应付票据的贴现。企业配资的一种方式。企业在应收票据到期前,将票据背书后交给银行贴现,银行将票据的到期价值扣除按贴现利率计算的从贴现日期到到到到期日期的利息金额(贴现折扣)后的馀额和企业,称为应收票据贴现。应收票据折扣利息和折扣实际金额的计算公式是折扣利息=票据过期价值×折扣率×折扣实际金额=票据过期价值-折扣利息在发票人向银行支付折扣票据之前,折扣应收票据是企业的还是负债的。企业开
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银行以票据贴现方式发放贷款有何法律风险江西在线咨询 2023-05-07银行通过贴现取得票据,如其目的是为了出票人发放贷款,且明知该票据的签发、转让均无真实交易关系,则可认定银行与出票人之间构成通谋虚伪表示,所涉民事行为无效,银行不能取得票据权利。 风险提示:虽然票据行为相对于基础法律行为而言,具有无因性,基础法律行为的效力瑕疵不会影响票据行为的效力。但票据行为的无因性并非绝对,如果持票人取得票据的过程存在违法性,则可能丧失票据权利。