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p2p平台存在非法吸收公众存款行为需要承担什么责任

来源：互联网时间： 2023-08-08 11:52:28 234 人看过

据不完全统计，2018年6月底至8月初有近300个Ｐ2Ｐ平台雷声。只要是一个可以被警方立案的平台，其立案收据就是非法吸收公共存款，一些情节严重的平台将以集资欺诈罪立案。非法吸收公共存款罪，是指非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款，违反国家财务管理法规扰乱财务秩序的行为。警方之所以非法吸收公共存款，是因为Ｐ2平台本身存在自筹资金的问题。自筹资金是指违反国家金融管理法规非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款，扰乱金融秩序的行为。在投资时，我们必须保存各种投资证据，如贷款合同、项目介绍、转账记录、投资凭证、广告等，发现平台问题，第一次到现场谈判，谈判，立即报告，警方立案，尽快向公安局经济调查旅投资证据，可以面对面或邮寄，部分公安局在线平台也可以提交信息。

非法吸收公众存款罪行为表现

非法吸收公众存款行为包括两种情况：一种是没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款，另一种是具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款。对于后者，依《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理存款业务，不得有下列行为：

1、将存款用于账外经营活动；

2、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；

3、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储；

4、擅自开办新的存款业务种类；

5、吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；

6、违反规定为客户多头开立帐户；

7、违反中国人民银行规定的其他存款行为。

《刑法》第176条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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p2p非法吸收公众存款的立案标准有：基本的量刑情节和数额巨大或者有其他严重情节。该罪的基本量刑情节有个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的等其他法定情形。一、非法吸收公共存款罪如何量刑非法吸收公共存款罪是量刑标准，具体如下：1、自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。非法吸收公众存款罪案件立案追诉标准，具体如下：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的；2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的；3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人

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1、2015年7月18日，人民银行等十部门发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，将P2P网络贷款法律性质被界定为民间借贷，P2P平台被定性为信息中介性质，严格排除信用中介性质。2、依据《刑法》第一百七十六条之规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪。依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸

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非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。非法吸收公众存款的危害1、破坏金融秩序。非法吸收公众存款犯罪活动未经主管机关批准，面向社会公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。2、损害群众利益。犯罪分子往往假借投资项目，以高回报做诱饵，有很强的欺骗性，容易蔓延，导致众多群众上当。犯罪分子在获取资金后，往往将资金投

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什么叫非法吸收公众存款行为

非法吸收公众存款行为包括两种情况：一种是没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款，另一种是具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款。对于后者，依《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理存款业务，不得有下列行为：1、将存款用于账外经营活动；2、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；3、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；4、擅自开办新的存款业务种类；5、吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；6、违反规定为客户多头开立账户；7、违反中国人民银行规定的其他存款行为。一、企业非法集资是犯罪的吗企业非法集资是违法犯罪的，涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪是指单位组织实施非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的的行为。二、非吸法院立案标准有哪些非

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