互联网金融监管遵循四大原则-法师兄

互联网金融监管遵循四大原则

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-24 08:22:19 283 人看过

银监会创新监管部主任王某某在参加财经年会时表示，互联网金融应遵循创新监管、适度监管、分类监管、协同监管的监管原则，互联网金融公司应向投资者进行风险能力评估，时刻将消费者权益放在核心位置。

其中，对于创新监管，王某某表示，要加强互联网化手段的探索和建设，明确统一监管标准，强化功能监管、行为监管。从事同质同类业务应遵循同样的监管规范和标准，培育多层次监管体系，引入审计、评估、法律等专业化、市场化评价体系，加强知识普及和投资者教育等。

适度监管方面，王某某表示，由于互联网金融新的经济业态还未经历经济周期的考验，因此互联网金融监管应坚持风险防控、保障公众利益的角度出发，严守底线，严打金融诈骗等违法行为，积极扎实地服务经济实体。

对于分类监管，王某某强调，互联网金融业务中，潜在风险越大、影响越广泛的业务就应加强监管强度；而对于提供小微金融、服务特定群体的互联网金融业务就应注重发挥自律组织，避免过高的监管成本。

此外，就协同监管方面，则主要体现在不同行业的监管部门应加强监管协作，推动监管体系无缝对接。

王某某还特别强调，互联网金融公司应加强信息披露，尤其应经得起内外部审计、登记托管等，并且要向投资者进行风险能力评估，向投资者充分揭示风险，时刻把消费者权益放在核心位置。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多互联网金融监管相关文章

法律综合知识
互联网金融监管部门是哪个部门

一、互联网金融监管部门是哪个部门1．互联网金融的监管部门主要包括中国人民银行、银监会、证监会等。2．这些部门根据各自职责，对互联网支付、网络借贷、股权众筹等互联网金融业务进行监管。二、监管职责及规定1．监管部门的主要职责包括制定相关监管细则，明确监管原则、目标、对象和方式，对互联网金融市场进行整治和改革，以防范和化解风险。2．监管部门也鼓励互联网金融创新，支持有条件的金融机构建设创新型互联网平台，开展网络银行、网络证券、网络保险等业务。3．监管部门还强调消费者权益保护，要求从业机构加强信息披露和风险提示，保护投资者合法权益。4．在监管规定方面，监管部门明确了互联网金融业务的运营模式、风险管理、资金托管等要求。三、面对创新的挑战1．互联网金融在快速发展的同时，互联网金融也面临着创新挑战和风险累积。因此，监管部门在鼓励创新的同时，也强调依法创新、回归法治轨道，加强对消费者权益的保护。2．为了应

2024-07-21

372人看过
产品
互联网金融产品有没有监管部门

互联网金融的有监管部门吗?有哪些?金融是比较重要的，当然也有监管部门和人员!中国人民银行等十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(下称《指导意见》)，首次明确了互联网金融的概念，涉及互联网支付、网络借贷、股权众筹以及客户资金第三方存管制度，并划分了各个互联网金融形态的监管职能部门。正式告别野蛮生长的互联网金融将有怎样的变化，监管何时才能落地，行业是否面临新一轮的洗牌，投资者又能否真正受益，一系列的变化都在等待现实中的答案。《指导意见》发布后两天，互联网金融概念股就全面爆发，内蒙君正、中科金财、上海钢联、三六五网、熊猫金控等12只分别来自征信、移动支付、p2p等基础领域的个股封死涨停板。此外，子行业的巨大成长空间也有所体现。“互联网金融是推动中国金融市场化的主要力量之一，它具有传统金融市场所不具备的活力，也蕴藏着无限的可能与机遇。”阿朋贷ceo、中国电子商务协会互联网投资管理

2023-05-04

352人看过
互联网金融监管
证监会：互联网金融监管意见即将出台

互联网金融的发展浪潮一方面带来了便利，促进了经济发展，同时也带来了风险和挑战。中国证券监督管理委员会创新业务监管部副主任王某在世界互联网大会的互联网金融论坛上透露，我国互联网金融健康发展的指导意见正在制定，不久就会正式颁布。监管重点首先就是平台，其次是对投资者适当性的安排，再有就是资金安全、信息安全以及反洗钱。但随着互联网金融的发展，一些风险逐步显示，例如近期屡屡上演的P2P行业跑路、倒闭事件。平安陆金所董事长计葵生表示，目前欺诈问题是P2P面临的最大问题。他认为，中国如果不能找到解决欺诈问题的方式，P2P模式可能会失败。我国互联网金融市场相对比较年轻，对互联网的监管既关注可能出现的风险点，同时也要给处于初期的新兴市场留足发展空间。王某说，我国互联网金融监管不盲从教科书，不盲从海外市场的经验，鼓励创新与防控风险并重。XX公司集团微众银行行长曹某判断，互联网金融主要的三个特征就是跨界的整合、

2023-06-06

251人看过
借款
对互联网金融要实施创新化监管

10月30日，中国银监会业务创新监管协作部的副主任李某某在汇付天下2014互联网金融西部论坛上表示，需结合互联网金融特点对其实施创新化监管，P2P应定位于民间信息中介，不能建立资金池。创新监管把握六条原则李某某在会上谈及互联网金融监管时表示，针对互联网金融具有民间金融特征，应当在现有法律和社会管理规则框架内约束对于涉及群体众多、会产生系统影响的应当严格进行体系管理的统一标准和监管强度，对于那些提供小金额特定群体和人数有限的互联网金融应当根据实际情况进行多层次监管体促进良性市场机制。同时，我们认为应当以线上线下相一致原则进行监管。针对互联网渠道，从某种程度来讲，我们认为把金融放在线上加大了过去线下有着风险的效益，所以必须遵循线下线上相统一标准，现在网购就比较严格，有7天无理由退货的标准，这样保证了消费者的利益。此外，应当强调注重加强信息披露，提高透明度，要接受市场监督，不能利用自身业务优势和

2023-04-24

270人看过

法律综合知识
什么叫互联网金融，互联网金融的概念

一、互联网金融的概念互联网金融（ITFIN）是指以依托于支付、云计算、社交网络以及搜索引擎、app等互联网工具，实现资金融通、支付和信息中介等业务的一种新兴金融。互联网金融不是互联网和金融业的简单结合，而是在实现安全、移动等网络技术水平上，被用户熟悉接受后（尤其是对电子商务的接受），自然而然为适应新的需求而产生的新模式及新业务。是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域。二、互联网金融的特点互联网金融并不是简单的“互联网技术的金融”，而是“基于互联网思想的金融”，技术作为必要支撑。否则可以称之为科技金融或者新技术金融。互联网的概念是超越计算机技术本身的，代表着交互、关联、网络。其中的主语或者核心是参与者，是人，而不是技术。互联网金融是一种新的参与形式，而不是传统金融技术的升级。1、成本低。互联网金融模式下，资金供求双方可以通过网络平台自行完成信息甄别、匹配、定价和交易，无传统中介、无交易成

2024-04-17

142人看过
破产预防
银行业金融机构破产条例将遵循四原则

银监会副主席蔡*生20日在“第二届中国破产法论坛”上介绍，正在起草的银行业金融机构破产条例将遵循破产预防的原则、稳定的原则、成本最小化原则以及损失的合理分担原则。蔡*生指出，目前，为尽快出台银行金融机构在破产方面的详细法律法规规定，要处理好司法权和行政监管权的关系，行政监管和司法破产重整的关系，促进与将建立的存款保险制度的衔接。下一步能不能尽快地使银行金融机构在破产方面有比较详细的法律法规规定的出台，还是有很多问题需要解决的，他强调要处理好司法权和行政监管权的关系;行政监管的司法破产重组的关系以及促进存款保险制度的衔接和存款保险制度的建立。四原则规范银行破产目前，《银行业金融机构破产条例》的出台尚存一定困难。鉴于银行业金融机构进入破产程序具有复杂性、专业性、特殊性等特点，相关制度也不完善，如与《银行业金融机构破产条例》相互支撑的制度《存款保险条例》等还没有出台;行政清理到何种程度，才能实现

2023-05-03

150人看过
股票
短线操作遵循四原则

建议投资者在操作上遵循以下几点脉络:其一,没有业绩支持、没有重组预期、前期涨幅过大股票,无论指数是否冲高,均建议卖出锁定利润,因为如果指数出现调整,这几类股票必然是率先跳水。其二,反弹中严重滞后处于估值洼地板块,可以无视大盘继续持有,纵然指数回调这一类股票下跌空间也极为有限。其三,行情在演化,风格在变换,流动性行情交织业绩支持型行情过程是复杂而反复,但是有业绩支持股票终究会崭露头角,以券商地产为代表这一类板块应当积极买进。其四,存在重组或者高送配预期,同时又处于当前热点之内,诸如一些IT类股票,激进投资者可以积极把握交易性机会,博取短线利润。

2023-06-09

467人看过
消费者
专家称互联网金融必须纳入监管服从金融法律

中国银行法学研究会会长王会长表示，法学界关于互联网金融法治已形成基本共识，即互联网金融的基本属性是金融，必须遵循金融的规律，服从金融的法律。王会长是在中国互联网金融法治高峰论坛上做出上述表示的。他指出，互联网金融需要大力发展，更需要健康发展。只有在法治轨道上规范发展，才能健康发展、持续发展。金融的核心概念是风险，互联网金融也有风险，只有在法律制度的框架下才能有效地管控互联网金融的风险。互联网金融具有金融业共有的风险特性，尤其是系统传导性。因此，互联网金融必须纳入监管。同时，金融监管也要适应互联网金融的特殊情况和发展需要，不断改进和完善。王会长称。此外，王会长还强调，互联网金融作为普惠性金融服务，具有高度的涉众性。接受互联网金融服务的广大消费者的合法权益，应当得到法律的充分保护。互联网金融以创新为动力，同时也是创新的动力。互联网金融不仅带来了金融创新的契机，也带来了法制创新的契机。法学界要在

2023-06-06

474人看过

互联网金融监管
未来互联网金融监管重点放在三方面

中国证监会创新监管部副主任王某11月20日表示，未来随着我国对互联网金融市场监管规则的不断完善，监管重点将放在三个方面，分别是平台、投资者适当性安排以及资金安全、信息安全和反洗钱。他同时透露，目前按照国务院的部署，人民银行正在牵头制定关于促进我国互联网金融健康发展指导意见，相信在不久的将来就会正式颁布。王某是在当天举行的首届世界互联网大会分论坛互联网与金融：促进金融创新和经济发展上作出上述表示的。在这一分论坛上，与会嘉分别就互联网金融全球发展态势、互联网金融探索当中的业务创新、互联网金融的潜力和重点发展方向、互联网金融监管的探索和实践等议题发表自己的看法。王某介绍，传统证券公司的转型、软件和网络服务提供商、香港市场和内地市场都在推动的在线证券公司、社区理财，以及现在社会上普遍关注的P2P和众筹，都是在国内资本市场或者金融市场上出现的伴随着互联网技术创新诞生的新的业态。作为监管部门一直在关注

2023-06-06

413人看过
竞争
创新竞争监管：互联网金融的核心议题

众所周知，在大数据的背景下，互联网金融正以新的服务方式改变人们对金融业的印象，并日渐深入地影响社会金融生活。其在降低门槛的同时，填补了传统金融业未予覆盖的基层金融、普惠金融等空白。在互联网金融迅猛发展的同时，其对传统金融业的挑战一直都是人们非常关注的话题。中国人民银行调查统计司副司长徐诺金在当天的会议上表示，传统金融业千万不能低估互联网金融的影响和冲击，一定要以开放的心态和紧迫的责任感面对挑战。同时，传统金融支付必须考虑如何跟互联网结合，利用互联网来加大自己的优势。中国银联执行副总裁柴洪峰认为，银联一直都在寻求创新之路，现在也在向互联网金融、移动互联网金融迈进。谈到未来发展，他讲道：我们认为银联还处在1.0阶段，把自己的数据进行深度挖掘，后面正在尝试跟方方面面的行业进行合作，进入到大数据2.0阶段，比如和电信行业移动手机信息叠加起来进行分析，3.0阶段是我们和在座的各位嘉宾和在场更多的企业

2023-04-24

499人看过
合同终止
反洗钱管理应遵循原则

1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助。一、合同终止有哪些义务？合同终止后的义务包括通知的义务；协助的义务；保密的义务。合同终止后，一方当事人应当将有关情况及时通知另一方当事人。合同终止后，当事人应当协助对方处理与合同有关的事务。保密指保守国家秘密、商业秘密和合同约定不得泄露的事项。二、履行合同的内容有哪些履行合同的内容如下：1、合同履行是当事人的履行；2、履行合同标准履行合同；3、履行合同的过程；4、履行合同的独家原则；5、适当履行原则；6、合作履行原则；7、经济合理原则；8、情事变更原则。当事人应当按照约定全面履行自己的义务，当事

2023-03-02

197人看过
票据承兑
原句：大金融监管和小金融监管的区别

1、监管内容方面：宏观审慎监管主要针对金融机构的整体行为以及金融机构之间相互监管上，同时关注宏观经济的不稳定因素，微观审慎监管则侧重于对金融机构的个体行为和风险偏好的监管。／2、具体监管对象方面：宏观审慎监管更关注具有系统重要性金融机构的行为，金融市场整体趋势及其与宏观经济的相互影响；而微观审慎监管则更关注于具体金融机构的合规与风险暴露情况，避免使投资者和储户等个体遭受不应有的损失。审慎评估动产抵押担保风险1．对于质押物的选择。银行对于企业用于质押的物品要进行严格的审查，判断这些拟作质押物的物资是否属于银行要求的品种范围。质押物的选择直接关系到日后一旦企业无偿换能力时，质押物的变现能力，以及银行的损失程度。2．对于质押物的市场价格进行研究分析，充分意识到市场价格可能带来的风险。银行一般会按照质押物价款的70％左右发放贷款。但是有些货物的价格上升或下降的幅度很大，这样给银行带来风险就比较大。

2023-08-08

233人看过

法律综合知识
医疗器械监督管理遵循什么的原则

医疗器械监督管理遵循风险管理、全程管控、科学监管、社会共治的原则。一、中国宪法法律的基本原则都有哪些中国宪法法律的基本原则是：1、党的领导原则是中国特色社会主义事业的领导核心；2、人民主权原则，主权是国家的最高权力；3、人权保护原则，人权是人作为人享有和应当享有的基本权利；4、法治原则是根据法律治理国家、管理社会、规范行为；5、民主集中制原则是集中全党和全国人民的集体智慧，实现科学决策和民主决策的基本原则和主要途径。二、北京司法局司法鉴定业务条件，到底是什么司法行政机关和人民法院要全程监督管理鉴定过程，加强司法鉴定规范监管，严格落实回避制度，强化司法鉴定质量监管和复核监管，杜绝侵害当事人合法权益的行为发生。人民法院和司法行政机关应当建立司法鉴定违法违规行为通报工作机制，对于司法鉴定违法违规行为必须及时处置，严肃查处，维持良好的司法鉴定秩序。同时要健全执业信息公开制度，司法行政部门应将人民法

2023-06-26

244人看过
不良资产
审理金融不良资产案需遵循的原则

(一)坚持保障国家经济安全原则。民商事审判工作是国家维护经济秩序、防范和化解市场风险、维护国家经济安全的重要手段。全国法院必须服从和服务于国家对整个国民经济稳定和国有资产安全的监、控，从中央政策精神的目的出发，以民商事法律、法规的基本精神为依托，本着规范金融市场、防范金融风险、维护金融稳定、保障经济安全的宗旨，依法公正妥善地审理此类纠纷案件，确保国家经济秩序稳定和国有资产安全。(二)坚持维护企业和社会稳定原则。金融不良资产的处置，涉及企业重大经济利益，全国法院要进一步强化政治意识、大局、意识、责任意识和保障意识，从维护国家改革、发展和稳定的大局出发，依法公正妥善地审理好此类纠纷案件，切实防止可能引发的群体性、突发性和恶性事件，切实做到化解矛盾、理顺关系、安定人心、维护秩序。(三)坚持依法公正和妥善合理的原则。人民法院在审理此类案件中，要将法律条文规则的适用与中央政策精神的实现相结合，将坚持

2023-06-05

459人看过