如何监管P2P非法集资-法师兄

如何监管P2P非法集资

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-07 17:03:43 162 人看过

根据我国相关法律法规，对P2P平台进行贷款、投资等行为，接受国务院银行业监督管理机构的监督管理，非法集资要承担法律责任相关法律法规网络借贷信息中介机构和商业银行应当按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和本指引的规定，接受国务院银行业监督管理机构的监督管理。其他机构违反法律法规从事网上借贷资金存管业务的，由国务院银行业监督管理机构建立监管信息共享和协调机制，确定其业务性质，按照监管职责分工移交相应监管部门，监管部门按照有关规定进行查处；涉嫌犯罪的，移送公安机关依法处理。

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P2P网贷平台性质的认定作为“互联网+”在金融领域的重要表现形式，P2P网贷平台近年来发展迅猛，但由于监管技术上的困难和法律空白，现实中也存在一些不具有任何投资意义的欺诈项目。了解公众融资的“法律红线”，即何为非法集资，是准确界分P2P网贷平台合法与非法性质的前提和关键。对于互联网众筹的界定，苏州大学王健法学院教授李晓明认为，所谓互联网众筹，是指为满足融资人获取项目发展资金、企业或个人贷款以及其他需求，允许其借助在线网络平台面向社会公众(个人或机构)募集小额资金的行为统称。通常情况下，互联网众筹项目发起人需要在众筹平台进行认证，审核通过后，平台工作人员会对项目进行包装指导，并设定筹资目标和天数，在设定天数内达到目标后，即在互联网众筹融资成功后，平台会通过一定方式把资金交给项目发起人，即告完成互联网众筹融资。如何区分P2P网贷平台是用于互联网众筹还是非法集资，江苏省检察院法律政策研究室副主任

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非法集资由哪个部门监管

非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资由各县级及以上公安局经济侦查大队管理。一、非法集资一般多久崩盘非法集资有的是几个月就崩盘的，有的是几年时间。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。二、粉丝应援集资算非法集资吗非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、

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互联网金融发展如火如荼，国务院近期印发的关于积极推进“互联网+”行动的指导意见也将网络借贷列为支持业务的第一位。一些不法分子打着“P2P网络借贷”的旗号进行非法融资、非法吸收公众存款甚至集资诈骗的案件也越来越多。P2P网贷当前非法集资类案件呈现出极强的隐蔽性、欺骗性和诱惑性。为此，笔者整理了目前非法集资的几大显著特征以及P2P平台涉及非法集资的几种情况，望投资者提高警惕，理性投资。非法集资三大显著特征1.许诺超高投资回报率投资人应坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目冷静分析，避免上当受骗。2.只提回报不说风险“高回报、零风险”往往是“请君入瓮”的投资陷阱。一般情况下，不法分子会想尽各种办法淡化与之相关的高风险，如果有投资人问及风险，他们要么轻描淡写，要么信誓旦旦。这时就需要投资人在投资前从多渠道调查P2P平台的资质以及出借资金用途等等进行综合判断平台是否规范可信。

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国家对p2p非法集资怎么处理

一、国家对p2p非法集资怎么处理在处理P2P非法集资的问题上，国家采取了严厉的处罚措施，旨在保护公民的财产安全和维护金融市场的稳定。对于非法集资的P2P平台及其主要责任人，国家通过法律手段进行严厉打击，包括处以有期徒刑和没收财产等刑罚。这些措施的目的是为了阻止非法集资行为的蔓延，保障投资者的合法权益。二、非法集资的法律解释和特征非法集资是指违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，非法集资具有以下几个特征：1．未经批准或借用合法形式吸收资金；2．通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；3．承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息或给付回报；四是面向社会公众即社会不特定对象吸收资金。这些特征共同构成了非法集资的法律定义。三、非法集资罪的刑事责任与认定

2024-07-16

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非法集资和p2p的区别在哪里

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2023-05-08

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p2p非法集资还款多少不判刑

依据我国相关司法解释的规定，P2P平台进行非法集资的，如果在案发后归还款项的，可以作为量刑情节酌情考虑，但会不会判刑还需要依据具体。相关法律规定《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。

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p2p都是非法集资是否有规定

根据我国法律规定，非法集资是集资诈骗和非法吸收公众存款的。通俗的讲就是除银行机构外，任何机构和个人不得吸收公众存款。其实，任何一个商业模式的产生，最终服务的仍旧是商业本身。P2P借贷平台最初设想的理想状态是成为一个电子商务平台，买卖的商品是“贷款”或者“债权”。根据P2P的正常业务流程，P2P借贷平台只负责信息的公布、信用审核、法律手续、投资咨询等增值服务，而款项的流动只是发生在贷款人和借款人之间，资金的流动并不进出于P2P借贷平台。完全按这个流程来走，按说并不存在非法集资的问题。一、非法集资的特征主要是什么？(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形

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