利率期货是指以债券类证券为标的物的期货合约,它可以回避银行利率波动所引起的证券价格变动的风险。利率期货一般可分为短期利率期货和长期利率期货,前者大多以银行同业拆借中场3月期利率为标的物、后者大多以5年期以上长期债券为标的物。利率波动使得金融市场上的借贷双方均面临利率风险、特别是越来越多持有国家债券的投资者、急需回避风险、套期保值的工具,在此情形下,利率期货应运而生。最早开办利率期货业务的是美国,70年代未,由于受两次石油危机的冲击,美国和西方各主要资本主义国家的利率波动非常剧烈,使借贷双方面临着巨大的风险。为了降低或回避利率波动的风险,1975年9月,美国芝加哥商业交易所首先开办了利率期货——美国国民抵押协会抵押证期货,随后又分别推出了短期国库券、中长期国序券、商业银行定期存款证、欧洲美元存款等金融工具的利率期货。进人80年代英国、日本、加拿大、澳大利亚、法国、德国、香港等国家和地区也分别推出了各自的利率期货。
影响利率期货价格波动的因素主要有:①货币供应量。当货币供应不足时,利率上升:货币供应过剩时,利率下跌。②经济发展速叵。当经济发展速度较快,贷款需求旺盛时.利率会升高;经济发展速度放慢,贷款需求减少时,利率会下跌。③政府的财政收入。当出现财政赤字时,利率会受到一定的影响。④其他国家利率水平。由于与今国际问资本流动十分频繁,因此一国的利率水平很容易受到其他国家利率水平的影响。最明显的是美国利率对其他国家利率的影响。⑤其他因素。社会政治环境、失业率等。
利率期货有以下特点:①利率期货价格与实际利率成反方向变动,即利率越高,债券期货价格越低:利率越低,债券期货价格越高。②利率期货的交割方法特殊。利率期货主要采取现金交割方式,有时也有现券交割。现金交割是以银行现有利率为转换系数来确定期货合约的交割价格
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